開始交易 31- 什麼是雙幣理財?

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雙幣理財的核心原理:賭一個「小小的預期」

雙幣理財的本質是:你在賭一個資產(例如比特幣)在未來幾天內,不會發生劇烈的單邊上漲或下跌。 如果你的預期對了,你就能賺到比銀行高很多的利息。


參與方式:兩種選擇,兩種貨幣

雙幣理財總是涉及兩種資產:一種是主流加密貨幣(例如:比特幣 BTC),另一種是穩定幣(例如:美元穩定幣 USDT)。

當你參與時,你有兩種選擇:

你的目標 你投入的資產 你預期的結果

賣出資產(想在高價賣出 BTC) 投入 BTC 賭 BTC 價格不會漲得太高。

買入資產(想在低價買入 BTC) 投入 USDT 賭 BTC 價格不會跌得太低。


雙幣理財的運作過程(以「買入 BTC」為例)

假設你現在持有 10,000 USDT,你認為比特幣 $60,000 是個不錯的買入價,但你又不想錯過短期利息。

你決定選擇一個 7 天期的雙幣理財:

你投入: 10,000 USDT

目標買入價(行權價): $60,000

預期年化收益(利息): 20%


7 天後,會發生兩種情況:

情境 A:價格沒跌破目標價

BTC 結算價是 $62,000;合約不執行。你拿回 10,000 USDT 加上 7 天的利息。好處: 你賺到了高利息,但沒買到幣。


情境 B:價格跌破目標價

BTC 結算價是 $58,000;合約自動執行。你的 10,000 USDT 會被自動轉換成 BTC,並給你利息。壞處: 市場上 BTC 只要 $58,000,但你卻被迫以 $60,000 的價格買入(產生浮動虧損)。好處: 你依然拿到了高利息。


雙幣理財的「利息」從哪裡來?

剛才我們提到,這是一個「附帶條件的交換合約」。你拿到的高利息,其實是你為這個「條件」所收取的權利金。

你賺高利息的原因: 你給了交易所或對手方一個權利——如果價格達到某個條件,他們就有權決定你必須以約定的價格進行買賣。 你是為這個「犧牲自由」的風險而收費。


總結:雙幣理財的本質

雙幣理財是一種「魚與熊掌不可兼得」的產品,它讓你在賺取高額利息的同時,必須接受潛在的機會成本或轉換風險:

如果你想買幣: 你可能會以高於市場的價格買到幣(接盤)。

如果你想賣幣: 你可能會以低於市場的價格賣出幣(錯失更高的利潤)。

它適合那些對市場方向有一定預期,且願意為了鎖定高利息而接受資產轉換風險的投資者。


現在好多交易所都有雙幣理財的產品,建議您選擇 Binance/ OKX/ Gate 這些大型交易所來交易理財產品來降低平台風險。

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CEX 打工人的日常
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