13. 金融商品多元度
兩者金融產品多元度相似,各有所長,綜合而言,IBKR勝在產品更豐富、股票更多;而TD勝在期貨齊全。
● IBKR:
- 股票:全球股票,共150個交易所。
IBKR最大的特色就是提供全球超過100個國家、150個交易所的股票,且不限於一個國家就一個交易所,以美股而言,IBKR就提供超過20個交易所交易,對於股票投資人而言,IBKR是更好的選項。
- ETF/ EFD:0手續費,提供美國、加拿大、墨西哥ETF/ EFD。
- 選擇權:提供美國農業、貴金屬、能源、貨幣、指數、固定收益的選擇權,以及墨西哥的指數選擇權。
- 期貨 / FOP:提供美國、加拿大、墨西哥期貨產品,包含比特幣期貨。
- 債券:提供美國10個次級市場公債、公司債交易。
- 外匯:提供25種貨幣,100+貨幣兌。
★ IBKR所提供TD沒有的交易產品:
1) 貴金屬:IBKR可購買黃金、白金等貴金屬。
2) 加密貨幣:IBKR可直接交易4種加密貨幣,包含比特幣、以太幣、萊特幣、比特現金。
3) 指數:提供美國13種、加拿大2種指數交易。
IBKR最大特色就是金融產品齊全,
開一個IBKR帳戶,便不須再花費時間經營或開別家券商,想要的都在手,只需要帳戶後台點取開通該金融商品的交易功能,簡單方便。
● TD Ameritrade:
- 股票:只能買美股,並且只提供購買美國三大交易所:紐交所、那斯達克交易所、美交所的股票。
- ETF/ EFD:0手續費,提供美國、加拿大ETF/ EFD。
- 選擇權:提供北美各種選擇權,產品較IBKR更豐富,為公認的選擇權第一名券商。
- 期貨 / FOP:提供北美各種期貨產品,細分類有股指、貴金屬、能源、農產品、貨幣、利率、軟商品、微型期貨、比特幣期貨,期貨商品最完整。
比特幣期貨分成一般比特幣和微型比特幣,同時支持加密貨幣專用平台ErisX。
- 債券:提供美國數個次級市場公債、公司債交易。
- 外匯:提供20種貨幣,100+貨幣兌。
★ TD所提供IBKR沒有的交易產品:
年金:包含單一保費即期年金、遞延收入年金、固定遞延年金、GLWB福利變動年金、GLWB福利固定指數年金。
▶比較結果:
14. 外幣兌換
● IBKR:外幣兌換屬於外匯功能一種。2022年起,IBKR從原來的23種貨幣別提升到25種貨幣別,並超過100多種貨幣兌,今年新增阿聯酋迪拉姆(AED)、沙烏地里亞爾(SAR)。
幣種超出許多專業外匯券商如嘉盛外匯、安達外匯。
不僅如此,與熱門匯商比較起來,IBKR並未有他家匯商的槓桿限制和1手交易限制,投資人彈性極大。
● TD Ameritrade:也有不錯的外匯功能,提供20種幣別,70+貨幣兌。
TD提供的最低外匯交易金額是1萬貨幣單位,對外匯保證金用戶有所要求:如果本金低於25,000美元,槓桿比僅為2:1。
▶比較結果:IB盈透 ㊝
原因:IBKR多出的幣別有離岸人民幣、俄羅斯盧布、韓圜、阿聯酋迪拉姆(AED)、沙烏地里亞爾(SAR)。
此外,TD的外匯功能不如IBKR彈性,IBKR不對交易數量和槓桿有所限制,而TD有,但可理解為投資風險較小。
不熟悉外匯的投資人,沒有深入了解也沒關係,從最初級的
外幣兌換開始,也是外匯投資的一種,給自己增加另一種投資機會,只有利好。
15. 融資利率
● IBKR:由於IBKR吸引許多投資專業大戶,因此融資功能可謂非常完善。
IBKR提供的融資利率極為優惠,1.88%~3.08%不等,依據融資金額,利率則有不同。
● TD Ameritrade:融資利率訂在9%~11%不等,依據融資金額,利率則有不同,截至2022.6.17平均利率為9.75%,為IBKR三倍。
▶比較結果:IB盈透 ㊝
16. 未來方向
● IBKR:未來方向明確,客戶穩定成長,長年坐擁全球最大規模網路券商之位。
● TD Ameritrade:2020年10月,嘉信理財宣布併購TD,造成TD客戶一度緊張。雖嘉信宣布目前兩家券商和客戶仍照常獨立運作和投資,然而未來TD是否併入嘉信仍是一個未知數,如若併入嘉信,TD客戶權益或許面臨受損或額外支出。
▶比較結果:IB盈透 ㊝
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