投資心得EP20-ETF與時俱進

前言

我最常提的還是0056.00878，因為他就是牛皮，且價格親民，年化利率又有5-8%，是小資族的最愛真的是沒話說。

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00923

今天談到另一個ETF，則是00923:群益台灣ESG低碳50ETF，掛牌日期為:2023-03-08

追蹤指數為(以下由群益官網所述)

以臺灣上市股票為母體，經流動性指標篩選後，依「國立臺北大學商學院企業永續發展研究中心」(以下簡稱：「企業永續發展研究中心」)蒐集自永續報告書所揭露之碳排放資料，綜合考量企業碳排放量對企業營收之影響，結合「企業永續發展研究中心」使用永續報告書、年報、政府資訊等公開資訊之「台灣永續評鑑」結果，以市值規模、財務指標作為篩選條件，選取市值前50大股票，運用自由流通市值加權，表彰臺灣具永續ESG表現、低碳密度特性指標低，並兼顧股東權益報酬率之大型權值股績效表現。

官網所述的就是篩選除了是市值型之外，還要有ESG及低碳的概念，畢竟之後碳關稅是否會有提高等等，則是未知數，所以這是目前的潛力股市值型ETF。

回過頭來，很多人現在投資覺得很便宜，8/11號收盤是16.21元，以一張16210的價格買市值型的價位，相對確實比0050.006208便宜。

會提到這個是因為跟學姊討論，學姊覺得會有成長的空間，所以先買了10張給她的女兒成長，希望未來有一天能和現在的50.6208一樣成長。

會提出這個討論是因為市值型就是要等待一個想像空間，而我上一篇文章曾提到過(參考下方連結-投資心得19-高股息與市值型ETF迷思)，市值型的規模、內扣成本、每日成交量等等，皆會影響最後的結局，這是我的看法，而時間的等待，就是一種想像空間，如0050從2008年的40幾塊到今天的126元，經歷了幾番波折，而006208從2012年的30幾元到今天的73元，與公司一起成長，賺得確實優於高股息ETF，因為規模大小故006208成長沒有像0050如此快速。

ETF高股息

而去年COVID-19後，大盤也開始下跌，而00713在暗黑時代，仍績效優於大盤，那時候我就有個醒悟是:其實ETF也在進步及與時俱進，因為進化的ETF，還是有機會從高股息ETF打敗市值型，如今年市值型0056.00878因追上AI概念股，也是優於目前市值型ETF，若要再用過去資料參考似乎已經不可考了，而以前的那個市值型ETF優於高股息ETF的歷史，現在似乎有平分秋色的感覺了。

00713

去年00713也改成了季配息(之前是年配息)，而0056改成50檔ETF(之前是30檔)，更完全分散產業及風險，如00878去年底也增加了評估篩選原則，篩選的配息能力又更嚴苛，增加投資人的需求，而今年0056又改成季配息，且也加入收益平準金概念，表示投信也隨著市場的需求，做了更多的修正，那麼有個問題來了。

0050之後會改成低碳篩選嗎?

如果連0050都改變了，00923規模能順利在成長上去嗎?

這些都只有未來才知道。

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