【基金｜新興市場債券(月配息)】月報(2023年02月)：第5月，配息7,643元，累計報酬率13.79%

展示「新興市場債券基金X股對沖級別南非幣(月配息)」交易紀錄與對帳單，真實呈現投資理財過程與成效—持有第5月，配息7,643元，累計報酬率13.79%。

前言

2022年8月底在親戚介紹下認識投資型保單，主要獲利來源為南非幣月配息基金，過去2年每月配息年化報酬率平均20%以上，基於人情與想創造每月現金流，用30萬元買了1張投資型保單，嘗試月配息基金，內容如下：

• 安聯人壽吉利發變額萬能壽險甲型。
• 保額：57萬元。
• 保費：30萬元。
• 投資配置比例-安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(美元)：10%。
• 投資配置比例-高盛新興市場債券基金X股對沖級別南非幣(月配息)：90%。

1.投資標的

• 安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(美元)：成本30,006元，占比10%。
• 高盛新興市場債券基金X股對沖級別南非幣(月配息)：成本270,058元，占比90%。

這張投資型保單主要獲利來源為南非幣月配息基金，故以記錄南非幣月配息基金為主。

2.創造每月4,500元現金流

以每月配息年化報酬率20%計算，成本27萬元可月領4,500元，故保單投資目標為創造每月4,500元現金流。

3.前3期紀錄

• 【基金｜新興市場債券(月配息)】月報(2022年11月)：第2月，配息7,235元，累計報酬率5.32%
• 【基金｜新興市場債券(月配息)】月報(2022年12月)：第3月，配息7,374元，累計報酬率8.05%
• 【基金｜新興市場債券(月配息)】月報(2023年01月)：第4月，配息7,859元，累計報酬率10.96%

一、基準日2023年02月01日

• 基準日當天持有基金才可獲得配息。
• 持有142.316856549單位。

二、持有第5月，第5次領配息

• 每單位可配得31.7元南非幣。
• 獲得配息：4,511.44元南非幣，約新台幣7,643元。
• 本次配息全數用於購買基金：增加3.845479807單位。

三、配息7,643元，累計報酬率13.79%

• 獲得配息7,643元，比預估配息多領3,143元。
• 持有146.162336356單位。
• 累計報酬率13.79%。

文末推廣

喜歡 GTalent 的文章，歡迎按♥、留言、追蹤、分享和小額贊助。