展示「新興市場債券基金X股對沖級別南非幣(月配息)」交易紀錄與對帳單，真實呈現投資理財過程與成效—持有第4月，配息7,859元，累計報酬率10.96%。
前言
2022年8月底在親戚介紹下認識投資型保單，主要獲利來源為南非幣月配息基金，過去2年每月配息年化報酬率平均20%以上，基於人情與想創造每月現金流，用30萬元買了1張投資型保單，嘗試月配息基金，內容如下：
1.投資標的
- 安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(美元)：成本30,006元，占比10%。
- 高盛新興市場債券基金X股對沖級別南非幣(月配息)：成本270,058元，占比90%。
2.創造每月4,500元現金流
以每月配息年化報酬率20%計算，成本27萬元可月領4,500元，故保單投資目標為創造每月4,500元現金流。
3.前3期紀錄
- 【基金｜新興市場債券(月配息)】月報(2022年10月)：第1月，配息7,119元，累計報酬率2.64%
- 【基金｜新興市場債券(月配息)】月報(2022年11月)：第2月，配息7,235元，累計報酬率5.32%
- 【基金｜新興市場債券(月配息)】月報(2022年12月)：第3月，配息7,374元，累計報酬率8.05%
一、基準日2023年01月02日
- 基準日當天持有基金才可獲得配息。
- 持有138.585958298單位。
二、持有第4月，第4次領配息
- 每單位可配得31.7元南非幣。
- 獲得配息：4,393.17元南非幣，約新台幣7,859元。
- 本次配息全數用於購買基金：增加3.730898251單位。
三、配息7,859元，累計報酬率10.96%
- 獲得配息7,859元，比預估配息多領3,359元。
- 持有142.316856549單位。
- 累計報酬率10.96%。
文末推廣
喜歡 GTalent 的文章，歡迎按♥、留言、追蹤、分享和小額贊助。
