老牛秉持的投資必勝公式:「獲利成長→股利增加→股價上漲」,所以每年到了除權息的時候,眾多股東們總是引頸期盼著,公司將去年度所賺的盈餘回饋給股東。而我們拿到的股利,就是我們身為股東的投資報酬。
所以除權、除息當中的「除」,是「分配」的意思;其中又可分為股票股利和現金股利,現金股利相信不需要老牛再說明了;而「股票股利」是指企業盈餘以股票的形式發放給股東,老牛來為大家深入講解「股票股利」。
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老牛整理了【35檔金融股便宜價即時監控】資訊,包含「買點監控」、「每月獲利」、「預估股利」、「歷年獲利表現」,目前已將原先25檔金融股納入「證券股」至35檔,目前包含14家金控、11家銀行股、10家證券股,還有「存多少張月領一萬元」的數據參考等功能,未來會有更多金融股數據整合進來,夥伴們就可以即時查看囉!
P.S. 3月即將新增「隱含報酬率」功能,可以直觀判斷個股CP值表現,敬請期待!
股票股利:又稱為配股,是指公司以盈餘的形式向股東配發股票,也就是將盈餘轉增為股本,增加股東持有的股票數量。舉例來說,假設一家公司宣布配發1元的股票股利,每股面額為 10 元,小明持有該公司 一張(1000股),那麼小明將可獲得 100 股的股票股利。並在股票股利發放後,小明持有的股票數量將從 1000 股增加到 1100 股。為了不影響股東權益,所以在股票股利發放後,公司的股價將會進行除權調整,股價也會往下修正。(夥伴們可以搜尋「除權息計算機」,方便你進行計算)
一般來說,公司在以下情況下會發放股票股利:
📌公司處於成長期,需要保留現金以進行投資擴張。
📌公司看好未來發展前景,希望藉此鼓勵股東長期持有股票。
📌公司希望藉此提高股本,降低每股盈餘,以提升股價。
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例如:老牛看到鈊象在2022年宣布配發現金股利50元,以及股票股利10元,就是當時買進的。並且後續獲利能力強勁,繼續向上成長,就是值得投資的。事實證明老牛眼光獨到,股價也從2022年除息後的330元,迎來今年的成為千金股。而今年鈊象又宣布再配股票股利為10元,夥伴們可以再觀察一下鈊象的發展性。
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反過來看,如果一家公司不具成長性,但卻一直配發股票,導致股本持續擴大,獲利反而沒跟上的話,那當然問題就非常大,例如:中天(4128)連續4年配發股票股利,造成股本從42.5億元膨脹至56億元。結果獲利卻是起起伏伏,甚至持續減少,那當然股價也就會往下探底。
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希望大家都看懂了~
我們把焦點抓回來金融股。老牛認為金融股的獲利穩定,即使是配發股票股利會造成股本變大,仍然是可以長期投資的。所以老牛自己是喜歡這種「有吃又有拿」金融股,也就是會發現金股利,也會配發股票股利的囉!
💪玉山金:連續16年配發股利,連續16年配發股票股利
💪合庫金:連續12年配發股利,連續12年配發股票股利
我長期投資的是這兩家金控股,每年除權息再補貨,會一直存到停發股票股利為止!
而因為股票股利的潛在價值高。所以應改用成將股票還原成現金來計算。
其計算方式為3個步驟:
⭕將除權息後的股價 X 所拿到的股票 = 股票股利價值
⭕股票股利價值 + 現金股利價值 = 總股利價值
⭕總股利價值 ÷ 目前股價 = 還原殖利率
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計算方式的確比較複雜,相信大家有看沒有懂,所以老牛準備了兩個案例來說明!我們繼續往下看!👇 👇 👇
圖片來源:YAHOO股市!
富邦金目前股價為69.7元(2024/3/12),
📌老牛預估富邦金(2881)今年股利:現金2元、股票0.5元
透過網站將數據輸入之後,就可以得到除權息後參考價為64.48元。
(範例:富邦金)
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🔰計算方式:
1. 64.48元 X 50股 = 3224元
2. 股票股利價值3224元 + 現金股利價值2000元 = 總股利價值 5224元
3 總股利價值5224元 ÷ 目前股價69.7元 = 還原殖利率 7.49%
原來富邦金的潛在價值這麼高啊!我們再來看另一個範例:合庫金。
圖片來源:YAHOO股市!
合庫金目前股價為25.85元(2024/3/12),
📌老牛預估合庫金(5880)今年股利:現金0.5元、股票0.5元
將資料輸入之後,就可以得到除權息後參考價為24.14元。
(範例:合庫金)
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🔰計算方式:
1. 24.14元 X 50股 = 1207元
2. 股票股利價值1207元 + 現金股利價值500元 = 總股利價值 1707元
3 總股利價值1707元 ÷ 目前股價25.85元 = 還原殖利率 6.6%
如果直接計算現金+股票,合庫金只有3.87%的殖利率,但是透過還原股票股利的話,其實合庫金預估殖利率可是有 6.6% 的哦!
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還是不會算?沒關係~老牛幫你整理好了!
試算表(在下面)都幫你做好囉!線上直接查詢就好。
⭐今年市場預期即將走向「降息」,加上股利加碼發的好,一公布就火力全開,股價一路向上走。
⭐股利訊息公布,京城銀、遠東銀、聯邦銀、元大期都迎來股價一路漲,下一檔有機會就是你有抱緊緊的金融股。
⭐「股票股利」是指企業盈餘以股票的形式發放給股東,缺點是股本變大會造成獲利下滑,所以夥伴們一定要找尋獲利成長的公司才可以安心長期投資~
⭐「有吃又有拿」金融股,左拿現金又生股子,長期投資是相當不錯的!但是也要注意獲利有沒有持續跟上哦~
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