00878會不會被00900取代？
閱讀時間約 3 分鐘
前幾天00900掛牌，在朋友與我的line對話框內出現了這一段對話。
朋友：「00878會不會被00900取代啊？」
我：「是什麼讓你有這種感覺？」
朋友：「感覺網路上討論度跟當時00878掛牌前不相上下，而且00900回測過去的投資報酬比00878高啊！」
我：「恩，就你看的面向，確實可以支持你的論點，但00878與00900其實還是有蠻多差異...」
這段對話不禁讓我思考，為什麼會覺得00878能被00900取代，以及對於「取代」的定義。
在我的生活中會出現「取代」的狀況，多半是「現有的沒那麼好，更換成同性質的新東西來取代。」
例如：車子舊了開起來很耗油，所以買一台開起來耗油較低的新車來取代，又或者是手機耗電又會當機，換一台電池容量大、硬體又新的手機來取代。
那00878會不會被00900取代？
回到00878會不會被00900取代的問題，
就以我個人生活中出現取代的狀況：「現有的沒那麼好，更換成同性質的新東西來取代。」來說好了
對應之下就會是：「現有00878 被 同性質 的 新東西00900 取代」
但先等一下，它們兩個是同性質的東西嗎？
00878與00900相同處
先來說說00878與00900相同的部分，
最明顯的就是在名稱上兩者都有「高股息」也都是「ETF」，
再來從公開說明書中可以找到，兩者都採用「季配息」發放收益且發行價格皆為「15元」，
到這裡為止相同處有：高股息、ETF、季配息、發行價15元。
如果只看到這裡，就真的會覺得蠻像的！
那繼續看下去...
00878與00900追蹤指數
接著來看ETF的靈魂，也就是追蹤的指數部分
00878追蹤的指數是「MSCI台灣ESG永續高股息精選30指數」
00900追蹤的指數是「特選台灣高股息30 指數」
而ETF的成分股，就是依照各自追蹤的指數來篩選
00878成分股選取規則是以MSCI臺灣指數為基底從中挑出：
- MSCI ESG評級為BB(含)以上
- MSCI ESG爭議分數達3分(含)以上
- 過去三年平均年化殖利率前30檔之個股
每年調整2次（5、11月）
00900成分股選取規則是從台灣上市櫃股票中挑出：
- 市值前 200 名的公司
- 最近三個月的日平均成交金額，排名前 90%
- 財務指標篩選最近四季營業利益總和為正之30檔個股（7月成分股調整時，會額外剔除除息日早於定期審核生效日，且現金股利發放頻率為一年一次的股票）
00900每年調整3次（4、7、12月）
不只是兩者追蹤的指數不同，從第三點來看更能看出更大的差異「00878是以過去的狀況進行成分股篩選，而00900是以最近的狀況進行成分股篩選」
00878與00900費用率比較
00878的經理費，依照基金規模新台幣 50 億元以下是1年0.30%，50 億以上是1年0.25%（目前規模已達50億以上），保管費1年0.035%
00900的經理費1年0.3%，保管費1年0.035%
兩者相比之下，保管費相同，但經理費的部分00878略勝一籌！
看到這裡應該答案就呼之欲出了，
在本質上來說00878與00900是不同的ETF商品！
一個是看過去狀況來挑選成分股、一個依現在狀況來挑選成份股，
這就好比一個國文成績、一個英文成績，雖然都是語文類的考試成績，但兩者根本不能拿來相比，更不可能互相取代！
至於00878與00900存那個ETF比較好？
這就要看每個人的理財規劃，以及風險承受高低來自行評斷了！
雖然00900過去高殖利率很吸引人，不過目前我一樣專注在00878上面，畢竟00900剛成立，第一次配息要等180天後，等開始繳出成績單後，再來看看吧！
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過去只要提到高股息ETF，第一代表就是過去最知名的元大0056，但00878
女子剛好看到凱基投顧跟統一投顧針對5月份接下來要換股的00878跟00919換股名單預測報告，00878規模超過2500億、00919也已經接近2000億，這二檔到5月31日換股生效日時，很可能加總4500億的資金調整，而且這二檔成分股皆只有30檔，影響可能更加明顯，女子快速帶大家看投顧預測狀況！
可能包含敏感內容
00878 已公佈2024年第一次配息，
預估每股配發0.4元，
參與配息最後申購日：2024/02/26
除息交易日：2024/02/27
預定股息發放：2024/03/25
等於持有一張00878就可以領到400元利息。
若以1/31收盤價21.63元，
則可換算出當期配息率約
00919自從宣布未來4季保證配息不低於0.54元後，短短不到半年，規模從100多億，成長到800多億，足足增加了700億，年化殖利率竟然達10%，今年以來含息報酬更達47%，有投資人問，竟然這麼香，可以賣掉手中的00878，全部歐印00919嗎？
標題直接講結論，就是00878不要賣，賣了之後你會買不回來。
原因是目前00878前五大成分股，都是AI概念股。我認為AI是長期需求，所以必定和台積電一樣，相關類股會持續上漲(但是就像台積電暴衝到680一樣，相關概念股必定會有泡沫的問題。泡沫破了之後，才會回歸基本面)。
我們先來看00878前五
00878 國泰台灣ESG永續高股息ETF基金
國泰官網上寫的選股標準:
依近12個月年化股息殖利率及近三年平均年化股息殖利率加權計算出股利分數，以股利分數排序取前30檔股票
00878在5/11月調整成分股
00878公開說明書
半年度調整(Semi-Annual Index Reviews, S
00878 國泰永續高股息，是許多人存股的目標之一
那目前跌回來到15.X元，有許多人也開始觀望能否進場
那更想知道的是，萬一跌破發行價，還會配息嗎！？
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