20260318盛團隊內訓課程

意定監護及保險金信託規劃

今天的課程是讓保險業務員，有一些基本的「意定監護」及保險金信託規劃，讓未來遇到客戶端的需求問題，能夠提供諮詢的資源來進行資產規劃。

聽完內訓課之後，原來意定監護，是讓自己還有意識之下，透過法律設定可以信任的人，在未來遇到沒有意識的時候，讓信任的人協助自己做事情的決定。

但是人們會遇到的問題有兩個因素，一個是「人」，一個是「財」；意定監護設定了人的問題，但「財」可能因人生變，故延伸出保險金信託規劃的面向。

保險金可以在生前透過信託，來委任之前提到「財」的問題，讓專業的信託機構來完成委託人的財務需求。

最顯而易見的案例，就是諾貝爾的故事。

讓我們持續精進，也歡迎加入永旭保險經紀人-「盛團隊」。