投資組合再平衡說明其目的在於維持投資人可承受的風險水平，並透過反向操作來降低風險並有機會提升績效。文章同時介紹了兩種再平衡的頻率設定方式：定期和條件式，並提醒投資人需考量交易成本及避免設定極端的偏離比例。

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哈囉，大家好，我是Stock in a Nutshell，希望使用言簡意賅的語言和深入淺出的數學講解投資觀念。致力於推廣在台灣的指數型投資風氣，以台灣個人投資者的角度，配置屬於自己風險屬性的投資組合。

Stock in a Nutshell的沙龍

什麼是資產配置？－再平衡

本文探討如何根據個人風險承受能力、職業特性及年齡變化，客製化股債配置比例。文章建議，薪資現金流的穩定性、人力資本與金融市場的關聯性，以及年齡增長對風險承受能力的影響，皆是影響股債配置的重要考量因素。文中也介紹了「生日法則」等具體調整策略，協助投資者打造更符合個人需求的投資組合。

比例

金融市場

定期定額

年齡

股票

職業

人力

薪資

風險

資產

什麼是資產配置？－人生篇

探討馬可維茲的現代投資組合理論與效率前緣的概念，說明如何透過股債配置等資產配置策略，在不同風險承受度下追求最佳報酬。文章強調過去最佳配置比例不代表未來最佳比例，建議投資人根據自身風險承受度，選擇合適的股債比例，並避免追求高風險高報酬的策略。

投資

文章

財務

夏普

什麼是資產配置？－效率篇

　　世界上有很多不同的資產，他們各自走勢也幾乎不會完全相同。因此，若想知道資產之間走勢、報酬和風險的變化，會使用相關係數來觀察資產和資產之間是怎樣的關係。


債券

公司債

聯準會升息

什麼是資產配置？－組合篇

本文探討資產配置策略，特別著重於股票和債券的分類與選擇。文中說明資產的概念，並區分有形資產與無形資產。接著，聚焦於金融投資資產，如股票、債券、不動產等，並深入探討債券的分類（政府公債、投資級公司債、高收益公司債）及股票的投資策略（全球配置、考慮匯率風險的本地股市加入）。

原物料

收益

投資人

加密貨幣

不動產

什麼是資產配置？－定義篇

　　你可能會想，為什麼我們一定要投資全球？難道不能投資幾個強的國家或區域就好了嗎？或者，就投資幾隻強的股票就可以了吧？事實上，若你有這種想法，代表某些迷思還是根生蒂固地烙印在你的腦海裡。

台灣大

台積電

股市

宏達電

投資美國

美國股市

衰退

指數

我們該如何在全球進行指數投資？－迷思篇

　　前兩篇文章，介紹了美國三大投信的ＥＴＦ標的來投資全球股市。這篇文章將先前介紹的標的來做一個簡單的總結。

成交量

全球股市

我們該如何在全球進行指數投資？－整理篇

　　我們是否可以在全球股市進行指數化投資？答案是讓人滿意的。使用美國股市ＥＴＦ或是英國股市ＥＴＦ都能夠達到一個不錯的成果，若還需要額外加強台股的部分，再由先前的文章介紹台灣指數投資的ＥＴＦ進行補強即可。在本篇文章中，會以美國股市ＥＴＦ為主，來舉例在全球進行指數投資。

市場

新興市場

費用

MSCI

美國

我們該如何在全球進行指數投資？－配置篇

公債殖利率

降息

利率

通膨

美國經濟

成長

2024Q4股市和債市資產表現回顧

探討了全球分散投資的重要性，特別是在面對不同國家或區域股市的報酬波動時。由於各地股市之間相關性不高，單一市場的投資可能導致報酬不穩定。透過全球指數型投資，投資者可以有效降低地區和順序風險，獲得相對穩定的平均報酬，從而提升退休生活的保障。全球投資其風控和成本效益是值得考慮的選擇。