理財之路
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CAGR
大部分的人對CAGR(Compound annual growth rate年複合成長率)這個數字無感,但是對價值投資者在評估成長型公司標的來說,這是極為重要的指標之一,但要小心的是,對未來而言就是預估值,若是引用歷史數據,對預測未來回報並不一定有效。不過近期有兩家重量級的公司,對未來AI產業的CA
凱斯
2024-04-30
3
00940ETF一直跌怎麼辦?
有個朋友花了一百萬申購了00940ETF, 才經過三周的時間,現在帳面上已經出現虧損近6.1萬 對很多大戶來說6萬可能只是幾分鐘的波動 但對他來說已經是他一個月的薪水了, 他感覺心好痛,問我是否要停損? 我幫他看了一下00940ETF前15大成分股, 這15大成分股已經佔將近這
凱斯
2024-04-22
3
降息預期的長天期美公債ETF投資機會
在很早以前我曾研究過,對退休族群投資被動收入而言,要以甚麼樣的方式配置,才能達到風險最低,而報酬尚可的投資方式,畢竟對退休族來說,報酬率相形之下已經不是最重要的事,考慮風險才是,只要能存夠餘生所需的財富並足以超越通膨的追趕,就已堪稱完美了。以股債不同比例的投資配置,便可以勝過通膨且達成低波動及更穩定
凱斯
2024-04-09
2
2024年有機會鋼鐵王再現嗎?
價值評估:1.17PB 股價=23.7 (便宜價) 先回顧一下2023年12月15日的新聞,中美歐下季盤價彈!中鋼:明年鋼市可能用噴的,當時所謂的專家們預測,在2024年Q1鋼品將全面上漲,2023/12/15當天股價拉出一根長紅(收盤價=26.45),然而2024/Q1已過,我們理性地回頭來驗證
凱斯
2024-04-04
2
安全邊際的重要性
當市場開始進入大幅波動向上,把股市形塑成賭場氛圍時 一定會吸引更多貪婪者相繼參與。 倡導價值投資的葛拉漢曾經這麼說 今天價值1美元的資產將來可能値75美分,或是1.25美元 他知道他有很高的機率會對今天的價值做出錯誤的判斷 因此他對1美元的價格購買1美元的資產毫無興趣 他只對大幅低於
凱斯
2024-03-19
2
全民運動ETF之亂
再來說一下00940ETF好了, 不知道大家有沒有看出這些ETF發行商的壞? 這些ETF發行商根本不在乎你買到的股票有沒有價值, 募得了2000億資金,他們可以先抽0.4%左右的管理費約8億元入袋 將來調整成分股時又可以賺取轉倉手續費 他們手上的雄厚資金又可以用來聯合造市, 發行新的ET
凱斯
2024-03-17
3
花若盛開,蝴蝶自來
我晚上有觀察籌碼的習慣,我的例行工作是這樣的,我會先到台灣證券交易所網站,下載當日的買賣日報表,下載的格式是csv擋,裡面揭露了交易券商、買進賣出的數量,還有進出的成本價格。支撐我常常這麼做的動力,並不是為了能提升投資獲利,如果這個是我的主要目標,我應該很快就絕望了。其實剛開始這麼做只是求知慾與
凱斯
2024-03-16
3
我對未來房地產的看法
我們可以大膽的預測,台灣的房地產在未來幾十年後,很難看多,也許除了六都蛋黃區的剛性需求外,其他的房地產將低於2024年的現值,甚至腰折砍半也不無可能,因此不建議現在將多餘的資金投在房地產項目(自住宅還是有能力買就買,仍有抗通膨及其他需求上的優勢)。 過去有太多的成功經驗告訴我們,無論在甚麼時
凱斯
2024-02-22
3
投資安全邊際
當貨幣政策趨向緊縮時,股市向下修正將勢在必行 那價值投資策略可以避開市場的傷害嗎? 最近在看一本書:安全邊際,作者是塞斯·卡拉曼 這本書有個副標題--有思想投資者的價值投資避險策略 我看的版本是對岸翻譯的簡體版電子書 這本書好像還沒有繁體版的翻譯 且原文書也已經絕版, 有興趣的話可
凱斯
2024-01-30
2
你設定好今年的投資目標了嗎?
目標很重要,正所謂「凡事豫則立,不豫則廢」,只有確立了投資目標,才能依目標去制定可行的計畫,並按部就班的去執行,方能達成。 通常來說,金融資產的用途越明確,執行效率相對就會越高 這是甚麼意思呢? 例如你有購屋需求,首先就必須要有頭期款,就得要訂好頭期款金額與期限的目標,接著開始利用各樣的方法
凱斯
2024-01-11
2
2023年投資績效年度回顧
又到了年底,在每年年底記者喜歡幫每位股民計算一下投資績效,到底股市財富增加了還是縮水? 這三年來,2021年平均每個股民賺了96萬元,2022年平均股民賠了100萬元,2023年平均股民賺了90萬。2023年記者計算的base就是以市值多了11.22兆,股民有1248萬人,直接相除差不多是89.
凱斯
2023-12-29
2
把部分資產配置在儲蓄險或債券市場好嗎?
近期因售屋有些資金流進到帳戶內,貌似被銀行的理專小姐姐發現(理專小姐姐好像比我還關心我的現金流狀況),就用各樣的名目要找我到銀行去喝咖啡(比如點數兌換禮券之類的理由…),實際是要向我推銷金融商品,好提升她的業績,以增加她個人的bonus。其實我本身也是對新資訊有相當程度的好奇心,所以就找了一天過去了
凱斯
2023-12-25
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