[投資基礎課程]第二堂課: 台股及美股簡介

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這堂課想跟大家分享一些投資市場的基本知識,因爲我看到生活中還是有很多新手小菜,對股市的理解還矇矇懂懂的時候,就已經在投資的市場殺進殺出的,股市是很無情的, 一不小心就會被別人端走,所以想分享這些基礎知識給大家,讓大家對投資市場能多一點認識,畢竟出門在外,sense要有, 哈哈。

這堂課學到什麼?


美股和台股一些基本介紹: 市場、交易所、漲跌幅、交易單位、交易時間、交易費用


市場介紹


首先要跟大家介紹台股,台股有兩大市場:集中市場及店頭市場,集中市場是我們常耳熟能詳的上市公司掛牌的,後者是由上櫃公司組成,這兩個市場分別使用台灣加權指數以及櫃買指數,由於集中市場標準較嚴格,所以掛牌的都是一些大型的公司,我舉幾個指標性公司如台積電,鴻海,聯發科等大型企業,就是在集中市場交易的,反之上櫃的就如中華食,大江等中小型權企業比較多。


接下來跟大家介紹美股,美股有三大交易所,分別為NYSE 紐交所, 上市條件較嚴格, 大多數以大型成熟股公司掛牌, 接著是AMEX, 美國第二大, 以中小型企業為主, 最後是Nasdaq, 大多數為科技公司掛牌, 下表有提供各個交易所的簡介。


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美國也有四大指數, 第一個是道瓊指數, 這是大家最耳熟能詳的指數, 尤其是在2017年時石破天驚的衝破了2萬點大關, 讓更多人發現這個指數, 而且它是取全美30公司加權平均最大的企業出來做成指數, 其試圖代表整體美國市場, 在1896年時, 這個指數就已經變成全世界知道的指數, 2018年6月, GE 正式被踢出指數, 而加入Walgreen這間藥妝店, 這年頗具紀念價值, 因為GE當初的創辦12元老公司之一, 而目前GE離去代表所有創始的公司已全數離開這個指數, 劃下一個時代的句點。


第二個是Nasdaq,科技股指數,裡面由Apple、Google、Microsoft、Amazon 高科技公司組成, 目前指數約8036點, 創歷史新高, 2019年以來已經漲了21%左右。下一個是費半指數, 全名是費城半導體指數, 台灣的科技企業大部分是半導體, 所以台灣人時常追蹤這個指數, 裡面的成份股包含: Navidia, Intel, Micron, TSMC(ADR), Texus Instrument等大家耳熟能詳的公司。


第四個是S&P 500指數, 他是全美前500大市值最高的公司所組成, 所以非常能代表整體美國市場,市場投資經理人常會以此當作績效的基準,裡面包含了幾乎大家生活中會看到的,像是Apple, Google, Disney, 3M, Starbucks, Facebook, Johnson & Johnson, Visa, Citigroup等, 而S&P500分為六大產業: Technology、Service、Basic Material、Financial、Consumer Goods、Industrial Goods。

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漲跌幅


漲跌幅限制主要是看一國的市場成熟度以及股民結構決定,由於目前台股還是以散戶為主的市場,過去幾年一直維持大約占6成左右, 而機構投資人大約只有2成左右, 散戶的特性就是跟九品芝麻官尚書大人一樣:風往哪吹就往哪裡倒, 非常機靈, 但這樣會產生什麼樣的結果呢?4個字: 追漲殺跌, 這種方法不是不好,只是散戶往往是在趨勢最末端即將反轉時才進場, 這樣當一轉折時都被殺個措手不及, 我稍微google 一下台底散戶佔比, 結果讓我驚為天人, 去年10月股災發生時, 散戶傷心欲絕得離開市場, 結果後面反彈時的漲幅都沒享受到, 反而是當時留下來的人取得不錯的成績, 但就是因為這樣的佔比, 目前每日漲跌幅限制只有設定到+/- 10%, 避免投資人單次損失金額太大而受不了。而美股是成熟市場, 大部分為機構投資人投資, 比較屬於長期投資類別, 所以並沒有漲跌幅限制, 但進入市場的人必須已經具備一定的專業, 不然很容易就被動輒50~70%單日漲跌幅給刷出去

散戶擅長追漲殺跌跟隨新聞做買賣

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交易單位


在台股股票的最小單位為1股, 但每次買必須至少買足1,000股, 也就是我們俗稱的1張的意思, 舉例來說我們買台積電10張, 就是總共10,000股, 台股的下單方式相對簡單, 就是採限價買進, 限價的意思就是必須要低於設定的價位才會進行買入的動作, 舉例來說, 我們要設定買進A公司10元, 目前市價為10.5元, 則不會成交, 除非市價來到10元或10元以下的時候才會成交, 反之設定賣出A公司15元, 目前市價為13元, 則不會成交, 除非市價來到15元或15元以上的時候才會成交。而美股有多種的下單方式, 訂單的有效期可延長到90天左右, 然後有分限價、市價單、止損/止盈單, 可以靈活設定不同的下單策略, 非常方便, 我以前也有用過不同的委託單, 但自從投資期限拉長後, 目前都只用限價單去下而已, 投資相對簡單化, 不用太複雜。

交易時間


台股交易時間為早上9點到下午1點, 美股則是夏令時晚上9點半到凌晨4點, 冬令為晚上10點半到凌晨5點。

交割時間


台股的交割時間為T+2,也就是成交後第2個工作日上午10點前必須要有足夠的錢在帳戶給銀行扣,若沒有的話就會發生違約交割,所以強烈建議大家交易後隔天就必須要有足夠的錢準備好,而美股的話為T+3交割

交易費用


台股的交易時有關係到兩筆費用:證券交易稅千分之3 以及證券手續費千分之1.425 (最少20元), 證券交易稅是只有再賣出時會產生, 而手續費則是有買跟賣時都會收取, 這點大家在投資時需稍微注意一下交易衍生的費用, 另外美股的話各家券商費用差別很大, 像是Firstrade就0收費(30天內未執行賣出的話), TDameritrade 則是6.95 美金, 但有約300支ETF免費交易, 我個人是大部分投資ETF, 所以使用Firstrade比較方便, 但後來發現有Etoro投資平台後, 因為操作方便, 出入金方面, 可以投資其他國家股票, 所以我也有轉移部分資產到Etoro上, 有興趣的朋友可以參考文章最後的連結。



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相信大家都看過簡介後能夠對投資市場有個初步認識, 這樣未來在投資時也能夠更清楚的了解市場規則, 而不會一頭霧水, 就像打籃球的時候也要了解一下規則的時間, , 才不會瞎拿著球一直跑而不知道要運球, 在大家面前鬧笑話, 最後祝大家一步步走向財富自由的道路上邁進, 一天比一天更進步。

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