年度覆盤：回顧 2024，想在 2025 逆轉勝，套這一個公式就對了！
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2024 年「咻」地一下過去了，過去的一年，你過得好嗎？
我希望用這篇文章來紀錄一下去年所發生的一些事情，以及對未來一年的展望。我也會在最後面分享做年度規劃時，可以套用這個公式，幫助你在今年翻身！
OKR 回顧
我總共設定了 3 個 OKR，萬萬沒想到全部都沒有真正達到。
❌ 透過提升寫作和行銷能力，增加投資理財的影響力
❌ 啟發更多人選擇用合適的理財規劃過上更精彩的人生
❌ 追求健康生活、財務、身體、關係都均衡
雖然是以失敗告終，主要還是舒適圈還是太舒服了，加上股市賺了不少，心態就懶散下來了。
但過程中由於我還是有採取行動，反而獲得其他收穫！例如我反而意外的解鎖了「跑步」這項興趣！接下來就讓我來回顧去年做的好的 3 個決定。
▋做得好的 3 個決定
① 報名半馬比賽！
2024 年初接觸了超慢跑，跑著跑著養成了跑步的習慣，越跑越久，距離越來越長，結果就意外解鎖長跑技能！我覺得最棒的亮點就是我維持一整年！甚至還完成了一場 10 公里，一場 17.8公里 ，一場半馬 21公里 ，去年一共跑了 720 公里！
以一個跑步新手來說，很驚人吧？我深深體悟到這就是習慣的力量！
② 成功完成人生第一次直播
之前一直對直播怯場，2024 年鼓起勇氣做人生第一場直播，講的主題是美股回測的教學，踏出第一步的感覺真好！希望 2025 能有更多直播的機會。
影片連結：
③ 去日本兩次！
去年家人生病，趁還有時間帶他們去日本玩了十天，包車到處跑，去了東京、京都、大阪、名古屋、富士山等等地方，創造一個難得的回憶。回國後又得知大寶獲得國外鋼琴比賽的參賽權利！於是在聖誕節前夕再度去了趟日本，這次就改走慢慢在地旅遊的步調，逛了幾次秋葉原、銀座、新宿等地，
很開心我能有足夠的銀彈支援能讓孩子完成參賽，更幸運的是，孩子居然順利抱回冠軍的獎盃！
投資回顧
今年投資表現令人滿意，雖然絕對報酬不及2020年，但整體更加穩健。主要收益來自 大盤 ETF 和波克夏，加上特斯拉、台積電和輝達的優異表現，年度績效約30%，超越大盤約5%。
更值得開心的是提前達到 2027 年的財務目標。
經驗回顧 - 想複製成功，還能靠運氣？
想起 2020 年曾靠特斯拉和台積電獲得 94%驚人報酬，遠超大盤的 18%。然而驕傲自滿導致持續重壓同樣策略，2022年在升息和重估值影響下，績效慘跌 45%，完全吐回先前獲利，下跌超過大盤 2倍。
思維的轉變
2024 年調整了投資思維，將一部分部位轉向台股市值型ETF，降低個股比例。雖然報酬率較為平穩，但風險大幅降低，策略更容易複製且較難失敗。
投資哲學領悟
投資市場存在三元悖論：低風險、高報酬、短時間無法同時並存。真正的致富之道在於放慢腳步，讓時間發揮複利效應。就如同股市名言：「怎麼上去就怎麼下來」- 火箭式上漲往往伴隨急遽下跌，而穩健上漲才能維持長期獲利。雖然快速致富充滿誘惑，但穩健致富才是可持續的唯一途徑。
雖然快速致富很刺激，但是慢慢致富才是唯一。
▋最推薦的 10 本書
順便回顧一下今年覺得最值得推薦的10本書：
① 內在成就
人生，不是要登別人的山，而是造一座屬於自己獨一無二人生的山。
② 生活是一場熱情的遊戲
發現生活周遭的故事，找回生活的熱情。還順利跟家德學長見面，得到相當豐富的收穫。
③ 要有一個人
要有一個人，不要再看別人，那人就是我。
想改變什麼，就從自己開始做。
④ 致富覺察
品嚐致富的三杯好茶：覺察、觀察與洞察，郝哥的書就是讚！
⑤ 投資奧義
這本意外好讀，發現再平衡的 3 個好處！
⑥卓越心態
發揮一項你擅長又喜歡的技能，使其成為一道光，持續照亮周遭的人，產生正面影響力，並以此作為你人生存在的意義。
⑦ 隱性潛能
學會正確看待學習的觀念，逐步開發出自己隱藏的潛能
⑧ 一如既往
幫助自己能夠更全面解讀這個世界，發現很多地方，其實順勢而為就好。
⑨ 沒有門檻的幸福
生命如此艱難，精彩是必然，原來就算只有現階段的自己，也能擁有發現幸福的權利
⑩ 超預期壽命
告訴你活得長久的小秘密，提高 VO2 Max 跟 進行 Zone 2 訓練吧！
▋最喜歡的 3 篇文章
① 遇見吳家德：活出精彩人生的 10 個提問
我鼓起勇氣約了自己的偶像喝咖啡，這段小時光彷彿老師父在給弟子傳授畢生絕學，我將對談內容濃縮成10個提問，相當鼓勵你來讀這篇文章。
連結：https://vocus.cc/article/663acdc6fd897800013f6dc4
② 孩子教育金就該這樣存！揭露定期定額投資 0050 ETF 連結基金 5 大優點(含圖文教學)
去年最大收穫就是得知原來可以定期定額 0050 不配息連結式基金，這個超適合作為存小孩教育金的標的啊！而且操作相當簡單，因此我立刻寫成教學文章分享出來。
連結：https://vocus.cc/article/67597ef6fd8978000189ba6c
③ 書評《別把你的錢留到死 》別忘了存高股息之外，也存「記憶股息」
這本書讓我學到在累積資產的同時，也別忘了適度拿出來享受，進行各種體驗，存下與家人共同建立的「記憶股息」，有些事情，是需要你在特定的年齡區間才能做的，等到老了以後才做，很多事都錯過了。
連結：https://vocus.cc/article/65b2e0e5fd897800016d071d
▋夢想 50
很開心完成了下面 5 個夢想！
☑️ 完成第一場半馬
☑️ 帶孩子去大阪環球影城
☑️ 第一次辦線上直播宣傳線上課程
☑️ 賺到 10 倍股！
☑️ 存下100張 00692
2025 新年展望
▋年度 OKR
O1：追求更健康的生活習慣，解鎖人生成就
#KR1 - 年底前完成全馬 42 公里 * 1 & 半馬 * 2 的挑戰(賽事 or 自主練習都可)
#KR2 - Q1 達到月跑量 150 公里(每週 37.5 公里)
O2：打造高質量的理財規劃線上課程，幫助更多家庭建立健康的財務觀念
#KR1 - 完成兩次線上課程的製作及銷售 (60天打造百萬理財力、美股 ETF 資產配置實戰教學）
#KR2 - 幫助 Youtube 頻道達成 3,000 訂閱數及觀看小時，成功解鎖盈利門檻
#KR3 - 下半年舉辦一場線上讀書會( 6本書)
▋投資
① 定期定額 0050 連結式基金 (提前達成)
② 用老吳自選 ETF 來選 2 檔股(提前達成)
③ 存 150 張 00692
▋2025 書單 10 本
- 底層邏輯
- 頂尖顧問的 48 堂財商素養課
- 面對崩盤有底氣
- 長期買進
- 快思慢想
- 更新粒線體
- 逆思維
- 給予
- 高勝算的本事
- 納瓦爾寶典
▋夢想 50
🔥完成第一場全馬
🔥減重 10 公斤
🔥累積 150 張 00692
🔥舉辦60天打造百萬理財力
🔥全家去峇厘島玩
▋2025 逆轉勝公式
許多人在年度規劃時，常常最後以失敗作收，無非就是 4 個字而已：「缺乏行動」。
如果你有行動力，哪怕只是拿出白紙用筆寫，或是記在手機記事本，雖然規劃的很簡單，但是仍然到年尾還是可以做出成績。
但這種太簡單的，不夠有儀式感，我這裡分享一種有儀式感又簡單的公式：
① 年度關鍵字
我上完小印的年度規劃課後，覺得加入年度關鍵字這個元素很不錯，因此今年我就將年度關鍵字納入到年度規劃的一部分。
首先你花一點時間想一下你的年度關鍵字是什麼，這個關鍵字會跟你在 2025 年最想達成的一件事就好。如果你行有餘力，也可以設定好幾個。
像我的 2025 年度關鍵字是完成全馬 42 K的挑戰。
② OKR
這時候從這個關鍵字去制定你的 OKR (Objective & Key Results)
O 就是你的目標，是你要走去的方向。KR 就是關鍵結果，你要描述你如何去達到這個目標，預計何時達成目標。
想了解更多 OKR 是什麼的，參考我以前寫的這篇文章：OKRs 做最重要的事- 像Google員工一樣集中精力追尋最有意義的事
③ 寫進每週行事曆
最後動作是放進行事曆，請你思考一下，為了產生關鍵結果，你必須要採取哪些「行動」?
我強烈建議這些行動最少每週要做一次以上，如果整週都沒碰的話，也許這個目標對你並不是很重要。建議重新思考一下該選擇哪些目標。
以我例子來說，我的關鍵字就是完成 42K 全馬挑戰，OKR 就像之前前面說的，而完成全馬的關鍵之一就是增加跑量，所以我的行動就是提高每月的跑量，我在行事曆規劃的就是：平日選三天下午 5 點到 6 點跑，週日早上 5 點半固定長跑 1.5 個小時。週目標大概就是 37.5 公里。
然後我每週會回顧一次，看是否有調整的必要。
好的，以上就是我的年度回顧和 2025 年展望，分享給你。其實寫年度回顧雖然比較辛苦，可是給了自己時間去反思過去一年所做過的事，看過的人，說過的話，這樣未來想要回頭看的時候，就可以直接看這篇文章，這樣也挺好的，不是嗎？
鼓勵你也來做自己的年度規劃喔！
如果你對年度規劃很有興趣，我推薦你去上小印的年度規劃課喔，連結在這裡：https://lifealchemy05.kaik.io/courses/year
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