【資產配置】200萬台幣的資產配置:以台股掛牌之ETF為例

2020/07/05閱讀時間約 1 分鐘
友人近期跟我說自己有一筆200萬的資金想投入股市,主要以台股作為配置,考量友人不熟悉複委託或是海外開戶,我主要用在台股掛牌的ETF進行配置,大致如圖所示。友人年約46歲,提早退休,需求以長投領息為主,只要高於定存利息就好。規劃之投資組合預估現金殖利率會落在4%~5%之間,預估一年收息約8-10萬左右。
配置比重:
股票ETF:55%(台股35%美股10%陸股10%)
債券ETF:30%(高收債15%高評等公司債15%)
不動產信託:15%
再平衡:每半年再平衡一次,即每年的6月30日及12月31日進行再平衡配置。
這只是我初步之想法,如果大家有什麼意見也歡迎留言交流喔!
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各位讀者好!我是小樂,我將在這裡分享這幾年累積的投資觀念與閱讀財經書刊的精華摘要,希望大家都能在股海中找到屬於自己的獲利航道!就讓我們開始吧!
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