高股息ETF和高股息個股該怎麼選
更新於 發佈於 閱讀時間約 3 分鐘
昨天跟好友瑋哥聊天時
他提到最近要解開一筆70幾萬的儲蓄險投入股市
討論的結果，他想先全數歐印到季配息的高股息ETF
領到第一季的股息後拿去買黃金
由於每個人的投資策略不同，並沒有一定的標準答案
但以長期投資的角度來看，我認為選擇具有成長性的高股息個股
長期來說整體報酬(股息+資本利得)會比較高
分析如下
以最資深的高股息ETF0056來計算
五年來的投報率為43%
股息的部分，如果每年平均以6%殖利率計算，五年大約會有30%
30+43=73 五年來含息報酬率約為73%
個股的部分，以我自己持有的一檔飲料包材股宏全為例
過去5年的報酬率為180%
如果每年以殖利率5%來計算，5年殖利率為25%
180+25=205 含息總報酬率約為205%
高股息ETF滿天下的時代，投信公司用季配息及月配息的策略
讓投資人認為每一季或是每個月越頻繁的領到股息就是真的有賺到錢
而忽略了股價本身是否能長期成長的重要性
除了股息，資本利得(價差)也是報酬的一部分
投資人如果需要用錢，也可以透過賣股票的方式來獲取報酬
從上圖可以很明顯看到，如果找到成長性不錯的高股息個股
數年後如有資金上的需求，一次賣出後
高股息個股的股息加上資本利得(價差)是有很大的機會勝過高股息ETF
以上提供自己持有宏全的第一筆成交價
剛好持有滿2年，報酬率將近100%
這個報酬率其實在我意料之外，當初只是抱著存股的心態去持有
沒想到在2022年股市大跌的時候，宏全還一路向上成長
去年11月開始也以飆股式的成長，兩個禮拜就漲了20元左右
原本以為已經是頂點，沒想到接下來的幾個月持續不斷突破歷史新高
昨天新春開盤日又衝到最高143，根本無法判斷高點在哪
以存股的標的來說，這樣的報酬已經相當驚人
對宏全有興趣的投資朋友可以參考之前的文章，連結在下方
(以上為個人績效分享，非推薦買賣個股，每個人進場時間不同，績效也會有所不同
投資前請仔細評估風險。)
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前言
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最近，我注意到一些朋友投資國外的ETF，因為短期利益而選擇提前出場，這讓我感到困惑。當他們看到投資帳戶由虧轉盈時，忍不住提前獲利他们持有的股票。有時候，我難以理解為什麼有些人甚至連大盤型ETF無法長期持有，如果是單一個股或許能理解，因為單一股票的風險太高，訊息不對稱，缺乏優勢。
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