找不到高殖利率股票存股

2021/08/31閱讀時間約 4 分鐘
當有人問我有什麼股票可以存股的時候,我也很困擾。
10年前我存股挑標的,5%殖利率的大台北瓦斯(股票代碼:9908)是基本條件,6%-7%的物件到處都是,那時候還很樂觀預估40歲就可以退休,結果最後搞到45歲才達成目標離開職場
為什麼會有這種現象?
我想一切的源頭應該都是2008金融海嘯之後開始的量化寬鬆政策,加快了資本主義市場的金融通貨膨脹。
金錢在資本主義市場,是個交易的工具。市場供需兩方力道拉扯,這個紙鈔在哪裡好用,就會往哪邊跑。舉個現在正在發生的例子,房價上漲,大家拿不出錢買房子只好租屋,所以租屋市場需求旺盛,房租就上漲。當房子便宜大家有錢買房子沒有人要租屋,那租屋市場自然就下跌。這是簡單的供需影響價格的問題。
股票市場我想也是一樣的道理吧!!以前大台北瓦斯殖利率有5%的時候那時候台積電殖利率大概有3%。假設電子族群對未來景氣看好,股價上升殖利率下降的時候,大家就會開始嫌電子股太貴,而資金轉向傳產。大台北瓦斯殖利率5%大家就會去買,然後股價上升,殖利率開始下降。傳產值利率下降,但是手上資金還是很多,所以就拿去買金融股。等金融股買上去了,在尋找下個族群類股....反反覆覆,互相比較之後,現在十幾年過去,就變成了目前股價高殖利率低的市場局面。
股票市場不是只有老百姓每天買低賣高這樣而已。壽險公司投資股市賺取穩定現金流,建設公司向金融市場融資蓋房買土地,上市公司利用持股互相投資其他競爭公司或是產業,金融銀行市場利用股市增資籌錢維持公司運作...社會上整個產業和股是環環相扣,所以股市崩跌是會動搖國本的。所以大家要了解,房市和股市崩盤,對於國家穩定是有影響的。所以股市房市穩定向上,應該是現在資本主義社會的基本原則。
基於"股市長期永遠往上"這樣的原則,對於存股的人來說,股票買了就絕對不要賣。因為你為了貪圖小利賣出,過個幾年你可能無法以相同價格買回來。就像40年前的台北市房屋現在一樣的錢買不回來一樣。
再來就是殖利率下降變成一個趨勢。因為為了刺激市場,借款利率下降,存款利率也下降,相對的存股能拿到的殖利率也會下降。當定存殖利率只有1%,存股有5%的時候,想也知道資金會往5%的地方跑。資金互相追逐5%的標的,久了之後5%的標的殖利率就會下降。下降之後資金就會尋找其他可以賺錢的地方。
舉個最近的例子,去年2020年大家金融股在追逐玉山金,那時候看衰國泰金富邦金,台新金也不太動,結果2021年現在玉山金退燒,富邦國泰台新金飆漲。資金會互相比較互相追逐輪替。所以觀察相對低點的股票買進,然後長期持有,這是我一貫的策略。
在這個互相尋找標的的過程,就會開始把目標的價格墊高。比如大台北瓦斯股價從20到30元的過程,台灣所有瓦斯相關類股也會開始互相堆疊價格。金融股也是一樣,所有類股都一樣。互相追逐,互相堆疊價格,股價就越來越高。
所以我覺得,現在存股除了看殖利率之外,也要開始追逐股價的資本利得。就像大台北我當初買20元,放到現在33元,我除了持續領股利之外,股價的帳面增加也是我總資產帳面資本的增加。
你問我最近幾年要怎麼存股?
我2019年台股10500點的時候買族群不買個股,大量買入金融/電子通路/NB代工類股,那時候被人笑說10500點存股?傻了?
買完相關股票之後,我拿去質押活化資產借錢出來,台積電從250元開始買,人家說借錢玩股票?找死?還買在台積電最高點準備套牢!
台積電2019年250元開始往上買,放到2021年600元之後持續放著沒有賣,想放到700元800元甚至1000元才想賣,被人說做你個大頭夢! 股票放在那邊盤整八個月,資金都卡住變成死錢!
達成財務自由目標離開職場之後,寫書分享經驗,被人家說想當網紅開課收錢斂財...這麼厲害不會自己賺還出書做啥...
開LINE群不常發言,沒有常常分享市場市場資訊股市新知飆股重點,自己的群自己都不關心不照顧~~
我的感覺,大家對於過去我的操作累積到現在能拿到百萬股利的成果,都很羨慕。
可是我現在正在做的事情,很少有人認同。那情景就像我10年前在大盤7000-8000點存股被笑一樣。
這樣的場景反覆出現,讓我不禁莞爾一笑。
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我喜歡從生活中學習、體驗各種事物並記錄下來我的心得和感想,有點像是寫日記。 隨著年紀的增長、體驗各種人生的歷練之後,我會回去追蹤並更新我當年寫的文章。看著過去的自己,我覺得這樣很有趣。 "喬飛的生活日誌"最早於2007年在網路建立,歷經過多次blog的搬家,最後2019年落腳於VOCUS。
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