2019/01 投資小結
2019/02/02閱讀時間約 1 分鐘
2018/12/24有幸在每年再投入的時間點剛好遇到下跌最深的時間點投入，因此2019年隨便漲就補足去年的跌幅。
目前資產配置比例如下：
- 股票資產：71.51%，
(VTI: 46.4%、IJR:4.98%、VXUS：15.09%、VSS:5.03%) - 債券資產：23.60%
(VDTY.LN:10.79%、MYI:12.81%) - 房地產信託資產 REITs：27.42%
(IDUP.LN:15.76%、IUKP.LN:11.66%) - 槓桿: -22.53%
今年使用了IB的融資功能，利用低利率(1.5%)的日圓/歐元負債來提高股票資產部位，但相對的也曝險在匯率風險上，使用槓桿的最終結果必定是去槓桿化，未來隨著資本累計也會逐步去槓桿化，目前的想法是債券部位要等於槓桿部位來避險。
月初手癢小玩了一點主動投資的操作，趁著之前ETD大特價陸陸續續購入了CTDD、TBB、OPINI，還有BRK.B、AAPL等，手養玩波段，有些不可取QQ，不過到了月底就結清全數轉入被動組合了。
1月整體資產漲幅：＋9.43%
投資至今整體資產漲幅：+9.17%
目前投資剛滿一年多一點，故年化報酬率就當作＋9.17%計算了。
追蹤標的1月漲幅:
- 股票部位：VII:8.61%、IJR:10.41%、VXUS:7.68%、VSS:7.51%
2. 債券部位：VDTY.LN:0.33%、MYI:3.66%
3. REITs：IDUP.LN:11.57%、IUKP.LN:8.71%
債券和REITs是最近配置變動比較大的部位，陸陸續續換成具有稅務優勢的市政債MYI＋英國股市的ETF，REITs也是一樣，除了把VNQ換成IDUP.LN之外，也加入了英國REITs IUKP.LN的配置，未來考慮再加入新加坡REITs。
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