投資｜槓桿月報｜2024.7
更新於 2024/07/15閱讀時間約 1 分鐘
投資理財內容聲明
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- 閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
從2022年七月入金第一筆元大台灣50正2起，終於兩年了!!對我來說是一個非常大的里程碑，見證了股市由空頭轉為多頭氛圍，第一筆投入00631L當時股價為104元，最低點跌到73元，最高點漲到282元(2024年7月)。2024年以來幾乎每個月都再創新高，我也沒有因此停扣，我採取每個月都投入的方式進行(為了規避回調風險與心理耐受程度)。投資流派屬於生命週期投資法＋景氣週期投資法，也就是說在低基期位階透過槓桿的投入，獲得超越大盤的超額報酬。後續會推出相關的文章做說明。
本月00631L總投入正式破100萬元，在投資生涯中第一次單一股票投入超過100萬元，可是我發現我愈存愈安心，離成本價愈來愈遠，經過兩年來的努力，成本價約為145元，下一個目標就是報酬達100%了，目前加計所有槓桿的投資部位為109.6萬，較六月份多投入8.7萬。
2024/7 投資覆盤
- 本月單月績效為20.2%，總績效也來到83.3%，受惠於台積電強勢上漲至1000大關。
- 從總資產的角度來看本月正式突破200萬大關，創下歷史新高，連續兩個月多30萬元
- 目前00670L有1000股，00631L有6850股，631朝著7張做努力！
- 下一個階段朝著總績效100％邁進！
- 正式投入滿兩年，持股的成本約在145元，可以見到長期堅持投資的優勢，可以大幅遠離成本區，可以吃下多頭的回檔，更安心地投入。
- 存股投入達100萬後，會減緩投入速度，因資金差不多建倉完成，等待經濟過熱的情形在做平衡處理
- 景氣燈號指標目前為35分，已經呈現連續兩個月黃紅燈，景氣已開始出現主升段的情況，等待中期回調持續建倉
- 聯準會政策顯示，今年預期會降息ㄧ至兩次，根據數據顯示(美國消費者信心有疲軟的跡象），第一次降息會落在九月
- 後續將介紹我的第二季覆盤與我的投資概念敬請期待～
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這本也是施昇輝老師的書，整本書力推0050跟一些理財觀念，一樣很受用。
終於開始看施昇輝老師的書了，之前主要是看他在節目上發言，這次算是靜下來真的第一次看他的書。這算是他特別為了小資族打造的書，所以針對的收入跟各種也走向小資，力求簡單無腦投資，捨棄一些不需要的動作。下面就來看看書中我覺得很不錯的概念吧。
市值型ETF包括美股和臺股，美股因手續費推薦長抱，而臺股則適合進出。不斷買進又賣出可能錯過配發股息和獲利時機，增加成本。定期定額投資則能享受複利效應，建議躺平投資以獲得最大效益。結論永遠留在市場享受複利，若需要現金流可配置到市值型ETF或債券型ETF，不要必須賣股換現金。
在高股息ETF的投資中，重要的是要找到適合的買入時間和賣出時間。一般來說，計算股價和股利的比值可以判斷是否適合買入，而在賣出時，可以以總股利收益作為參考。股票投資的關鍵在於持續的買入和加碼，以及在合適的時間出場，以最大化收益。
這本書算是日本人撰寫的投資書，主要透過各種小故事講述55條個有錢人的思考法則。裡面是沒有教怎麼投資，更多的反而是觀念上的討論，對於自己職場的工作、投資、創業或是改善關係等，我覺得都蠻有幫助的，比較像是觀念建立的書，很推薦一讀。
本書介紹透過蒐集客觀數據以及持續買進的投資策略來穩穩累積財富。書中強調了儲蓄和投資的重要性以及何時該專注於提升收入、增加儲蓄或是買賣股票。同時，書中也提到儲蓄與投資的關鍵，以及如何選擇及購買投資標的的策略。
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本文係由國泰世華銀行邀稿。
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新年第一篇，討論複利。
目前，在簡中投資理財領域關於複利最多的觀點，就是複利與持倉時間高度相關。
彷彿只要我們肯死抱住持倉，時間就會給我們巨大的回報。
無論是做時間的朋友，還是十年十倍，都是要我們一直相信長期價值，對自己的持倉要有信心，「靜待花開」。
投資要看長期，對價值投資來說似乎沒錯。
槓桿的開發太多種，然而開槓桿不可怕，怕的是你胡亂使用，歐印歐印再歐印。其實開對於績效長期是有好處的，舉例來說在期貨幼幼班我有講過指數型投資的更有利方式，或是有人喜歡存金融股（都不怕公司會倒），那如果那用100萬來存120萬的持股，這樣就是多開20%的槓桿，長期績效應該會是更好的
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