【紀律投資】存股輕鬆學:4年存300張金融股

2021/11/28閱讀時間約 4 分鐘
身為存股族的你是否還沒有辦法真正的打造自己的交易紀律、還沒投資的朋友是否還猶豫不決,這本書可以解決大家對於投資的痛點,透過淨值、股利、時間三要素的估值提供大家一種投資的SOP,這本書最大收穫莫過於能夠幫助你真正了解《存股》。

觀念篇

散戶於股市中容易觸碰到的地雷,基本上像聽信明牌、跟著大戶籌碼一起投資,這些投資新手切記不要犯。我們知道現在的100元到了未來會因為通膨,而造成你的購買力下降,所以投資首要的目的就是打敗通膨。作者孫悟天所提的存股觀念首重的是時間,存股就是用錢買時間,這句話想要成為真正的價值投資者,一定要細心體會。
我認為你必須要關注的三項重點。從第一點說起,會想要存股的人我相信都是要財富自由,而且希望是有立竿見影卓越的投資績效,如果你要一夕致富,這本書百分之百不適合你,因為這本書所述的是價值投資而不是短線投資,以價值投資的思維進入這本書,你自然不會做價格高低點的預測,你將評估的是價值而不再是價格。
  1. 存股不會讓你一夕致富
  2. 不預測價格高低
  3. 選到好股,慢慢存
總結這篇最重要的存股三要素分別為本金、時間、成本。本金需要你自己能夠開源節流,時間和成本可以同時做審視,降成本要看的是股利多寡、透過長期的持有並且持續領取股利、最後你的成本就是你最大的護城河。趁早投資運用時間建築護城河,透過好公司幫你賺錢,越存越心安。

實戰篇

從上篇我們知道存股要趁早投資的概念後,就到了研究作者的選股邏輯的時候了,作者對於選股有五個法則分別如下圖。量化的標準則是β值<0.8、近五年EPS平均>1元、股本>300億、股價淨值比<2.5、現金或股票股利>0.5元,指標說明:β是連動大盤的波動指標、股本的大小牽涉流動性與是否會被炒作的問題,這幾個值可以自行評估,避免大家隨意跟單書中所列的推薦標的就不列給大家了。

交易環節

會選股也要會買股,買在好價位,作者的交易邏輯是參考淨值與股利的相對性,以下表來說3或6倍為買進後3年或6年才會回歸淨值,透過此倍率判定高低區間,做為買賣的sop,必須注意的是倍率不一定是3或6,可以按照你自己的風控決定。除了倍率可做為參考賣點,下圖為書中的表格資訊範例,標的為本篇文章中唯一出現的那一檔股票,投資有風險請勿隨意跟單。

短評

閱讀這本存股輕鬆學後推薦兩種人來閱讀,一種是剛要投資的朋友,另一種是知道投資想存股但是卻苦無一套存股邏輯的朋友來參考。一般市面上的股市書籍不免除會有技術指標或k線圖,在這本書你會忽然發現自己是不是買錯書了,竟然都沒有任何的技術線型或股價的高低走向預測,反而可以從這本書看到作者所持有的第一金以時間、股利、淨值,這三樣因素建構出的投資邏輯,這相對於市場上許多投資的策略是相當少見,這本書前半段可以看出作者怎麼累積資產,可以累積這麼多的股票。大H善意提醒看了書中內容的朋友這個策略所要做的是長期投資,千萬別把長線策略當成短線,使用策略前請詳閱公開說明書喔。
2021的非常時期,我想你會感受到,股票多頭時大家都可以當贏家,實際上做價差卻說在存股的也不是少數,透過盤勢驗證作者書中的觀念是大H喜歡做的事,來分享透過股災我所看到的作者投資思維,作者透過趁早投資領股利透過降低持股成本做為護城河,且針對自己的交易保持紀律,並搭配第二預備金,相信作者孫悟天遇上大跌也是從容不迫的。
真正的投資不會讓你一夕致富,只有投機才有可能。
這篇閱讀分享寫在近幾年可以說是最嚴峻的股市危機中,幾家歡樂幾家愁投資需要耐性和計畫,能夠從股災中存活下來的才是真正的贏家,對於還沒投資的朋友剛好可以開始擬定資金的計畫試著投資。在股海中的朋友可以透過股災檢視自己是否有合適的資產配置、第二預備金。不論是新手還是老手最後大H還是希望大家有自己的交易邏輯,每個人的投資時空、本金都無法複製,唯有自己打造自己的理財釣竿,你才能夠釣到那一尾肥美鮮魚。給大家一句忠告投資最怕兩件事,這兩件事分別是盲目投資和你不敢投資。這本書會令人感覺到超值的原因有兩個,書本分別送了一段一小時的線上影音和對股票估值的計算表,論CP值絕對值得你購買來翻閱學習。分享書中我最喜歡的一段話給大家。
存股的存不是定存,股不是指台股所有的股票。
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這邊你會看到一位記錄自己理財筆記的投資者,2019年開始進行長期投資以ETF與金控、傳產為主要投資的範圍,平時專注於本業,空閒時專注於投資。沒有少年股神的經歷,但是有相對穩扎穩打投資歷程,如果你也厭倦了汲汲營營於股市中,不妨一起來討論投資吧!!
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