為何選00878高股息ETF存股的理由? 最大的優點是「OOOO」,來看我的分析文章!

更新於 發佈於 閱讀時間約 4 分鐘
小茹長期存股股票都為單一個股,在去年2021/12/30看了樂活大叔文章「你給今年的投資績效打幾分?」存0056報酬率18.1%,小茹的績效為11.4%輸給0056,因此決定選一檔ETF當實驗存股標的。

看2022年底ETF與個股績效那一個表現好,跟投資個股不一樣,選擇「ETF」優點,是「分散投資一籃子股票」,而非單一持有個股,ETF主流分為追踨指數如0050與006208,另一類型高股息ETF,最受小資族喜歡存股標的。
台股上高股息ETF比較有名大約7檔高股息,高股息ETF規模排行首位0056、第二名00878,小茹以這兩檔高股息ETF做了一張比較表。
以下文章重點說明0056與00878差別:

一、選股的邏輯不同

0056選的是未來1年預測現金殖利率最高30檔股票當成分股。
00878選的是依照近 12 個月年化股息殖利率,及近 3 年平均年化股息殖利率,加權計算出股利分數,再以股利分數排序取前 30 檔股票。
小茹喜歡00878選股邏輯,不選未來1年預測現金殖利率,而選3年平均年化殖利率,先求穩定殖利率。

二、成分股

0056成分股因為要選未來1年預測現金殖利率高,漲跌幅波動大2609陽明與2603長榮皆有入選,保守型的投資人看到航運股高股息入選,反而擔心0056會不會賺了股息卻賠了價差。
00878成分股以分散傳產、電子、金融產業,漲跌幅波動小,對喜歡金融股的朋友,相對比較有吸引力,小茹因為00878成分股相對分散而選擇它。
0056持股明細
資料來源:moneydj
00878持股明細
資料來源:moneydj

三、內扣費用

長期投資最容易忽略就是隱藏成本,ETF商品屬性是基金,持有基金每一天都需要費用,所以在選擇高股息ETF時,總管理費高低會影響到你的績效,選擇越低的費用,對投資人越有利,00878總管理費0.57%低於0056總管理費0.74%,因此小茹選擇00878。

四、配息狀況

資料來源:moneydj
0056今年尚未公布配息狀況
以10年平均配息計算,推估5%合理價:(1.8+1.6+1.8+1.45+0.95+1.3+1+1+0.85+1.3)➗10=1.3
5%合理價1.3➗5%=26元
8/8收盤1.3➗28.87=4.5%
資料來源:moneydj
00878公布3次配息0.3+0.32+0.28=0.9 近期配息記錄8/16除息0.28元
以2年平均配息計算,推估5%合理價:
(0.05+0.15+0.25+0.3+0.28+0.3+0.32+0.28)➗2=0.965
合理價0.965➗5%=19.3元

8/8收盤價0.965➗17.05=5.65%
0056殖利率4.5%<00878殖利率5.65%

五、報酬表現

資料來源:moneydj
0056市值(一年-10.75%)
資料來源:moneydj
00878市值(-2.34%)
大盤今年從1萬八千點,到近期回檔到1萬5千點,跌幅近2成,0056一年跌幅-10.75%,00878一年跌幅(-2.34%),00878相對抗跌。

總結:

選擇存ETF最大的優點是「分散風險」,任何投資都必須考慮到風險,賺錢先求穩定,再求更好報酬率。
小資族如果沒有能力選擇選股,優先建議存指數型ETF,例如:0050,006208。
而關於存高股息ETF風險,投資人先要了解高股息不等於高報酬,因為ETF是一籃子股票組合而成,仍會有賺了股息賠價差風險。
特別提醒⏰主題型ETF,例如:元宇宙、電動車ETF..等,波動大風險太,不建議投資人買進。
而我為何選00878?以選股邏輯、成分股、內扣費用、配息狀況、報酬率分析,因00878可以帶來穩定現金流與分散風險,小茹以自身需求選擇適合自己的ETF,建議小資族買ETF記得先看公開說明書,才不會陷入「無知」最大的風險。
本文不具投資勸誘之意,內容僅供個人檢討與學習;投資有風險,投資人應審慎評估並自負盈虧。
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存股過程就像「蝸牛」背著那重重的殼呀一步一步地往上爬,雖然動作緩慢,中間過程需要用「耐心」等待,未來「投資複利」會去證明當初你的選擇是對的。 專欄每月更新頻率至少4篇,歡迎大家來看我投資的故事。 投資、存股、蝸牛、耐心
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在mobile01投資理財綜合版,網友說到:現在高股息ETF彷彿是救世主,並以00878為例,他指出ETF有個股沒有的優點: 1、 市值700億,不怕市值過低會下市。 小茹看法->機率極低,市值低於1億仍會下市。 2、季配息,存股有感。 小茹看法->每一季股息仍要投入,才會有複利效果。 總結:
之前的投資大部分都是在每年年初領年終獎金單筆加碼,我的方法是追蹤存股標的每月營收,利用研究個股全年營收除以在外流通股數=預估EPS。 以去年我寫5880合庫金預估EPS1.53,後來公佈EPS1.51,數字差異不大,當時股價為24.65,殖利率有5.4%,所以我自己在過年直接加碼3張。 圖表 金
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