00878、0050怎麼選? 比績效?高股息ETF的隱憂?

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投資理財內容聲明

Hi 我是安娜媽咪,這篇想跟大家聊聊大家很喜歡拿來PK的兩個ETF,一個是大盤型ETF 0050,另一個是高股息ETF 00878,很多人都會問要選哪一個呢? 這時候就會有兩派在爭論,或者有些人會直接兩個都買(小朋友才做選擇,我都要!),那下面提出幾個觀點,你可以參考看看!

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一、國泰永續高股息00878成立以來的績效

首先,我們先來做個績效PK,國泰永續高股息00878近一、兩年的報酬率都比元大台灣50 0050來的高,而00878自2020.7.20上市以來,報酬率為37.41%,而0050近三年的報酬率38.03%,因此從00878上市以來其報酬率小輸0050約0.62%,算是與ETF老大的表現不相上下。

二、國泰永續高股息00878回測十年報酬率

但是,由MSCI官網發布的資料,我們可以看到,若將00878追蹤的指數「MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數」回測約十年(從2013年5月至2023年4月),其「MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數」的報酬率是47.09%(下圖藍線),而對照組的台灣大盤指數「MSCI臺灣指數」是95.46%(下圖黃線),兩者差距高達48.37%,意思就是回測十年00878的報酬慘輸大盤。

上述的回測結果,有兩個觀點想跟大家分享,觀點一: 高配息(高殖利率)不一定等於高報酬,高股息ETF追求的是高配息,其成分股的特色就是公司賺錢後需要把盈餘分配給股東,而長期下來,公司的成長可能會受限,這就是屬於成熟期的公司。

反之,若是成長型的公司,就會用盈餘去研發新技術、建廠、開發新市場等等,因此成長型的公司,其股息就會發的很少,甚至是不發股息。當公司能因此帶來穩定的成長而越賺越多錢,其股價就會上漲。

觀點二:由過去歷史結果來看高股息00878長期績效恐輸大盤,但還是想提醒大家過去的歷史數據不等於未來的投資報酬率,這部份讓我們持續關注吧!

三、清楚自己每個「投資標的」的目的

看到這裡,你可能會說,如果00878、0050要選一個,那一定要選0050作為自己的投資標的,這邊,大家可以思考一下兩個面向。

第一個是個人的風險耐受度,由下圖可以看出過去十年,大部分的年報酬率,大盤都是贏高股息的,但當遇到股災時,大盤下跌的幅度也可能會較大(如下圖2022、2018年),這時候,投資人能不能夠確實長期持有,甚至做到逢低加碼,就考驗每個投資人的理性了。

或者,你可以想想,當股災的時候,你需要將自己的持股賣出作為其他資金用途(例如房子頭期款、小孩教育、結婚基金等),這時候你對於自己的持有標的會不會有其他看法呢? 在這裡,想提醒大家,投資這件事不是只有數學而已,投資商品本身是中性的,而資產配置與風險管理才是決定投資人長期投資績效的重要指標

第二個是投資高股息ETF的目的是為自己帶來穩定的現金流,而不是賺價差,高股息ETF 00878之所以很受台灣人喜愛的原因是穩定的季配息,也就是現金流,你可以把現金流想成雞蛋,而高股息ETF想成母雞,你養這隻母雞的目的是,讓母雞幫你生雞蛋,而不是期望這隻母雞長得越來越好、越來越胖。另外,順道一題,當你投資的高股息ETF,不能再為你帶來穩定現金流時,就要考慮更換標的或者減持了,這就是為什麼你要很清楚自己為什麼要買這個「標的」的原因。反之,當你投資的是大盤,你可以把大盤想成豬,你期望的是這隻豬越養越肥,因此如果台股大盤的長期績效都輸其他國家的大盤,像是美股大盤等,那你也可以考慮更換標的或者減持了。

那這篇就先討論到這裡了,謝謝你的閱讀,希望,這篇文章能給你一些想法,找到適合自己的標的並長期持有。

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