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【投資穩穩學】一檔從年配息改為季配息的ETF - 元大台灣高股息低波動ETF 基金(00713) (下)

更新於 發佈於 閱讀時間約 6 分鐘
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作者 : 蔣竣植CFP
景氣好的時候,上漲的行情帶動之下,希望能透過投資賺取價差;景氣差的時候,縱使股價表現不佳,卻也希望能多少賺些股息來彌補一下。此檔ETF標榜著高股息、低波動,從名稱上看起來應該波動相對小,能穩定領息,但是否真是如此,畢竟市場上常出現「名不符實」的投資工具,或許透過比較能一窺其表現的真實性。
既然要比較,我們就拿0050(元大台灣五十)、0056(元大高股息)這兩檔老字號的來比較起。一方面0050的特性偏向波動大,較適合賺價差,而0056的特性偏向波動相對小(和0050比較的話),較適合賺利息。那此檔00713的特性,會較為偏向哪一邊呢?
圖一 0050、0056、00713等三檔歷史走勢圖(近五年)
從圖一可發現到其實在2020年的第一波新冠疫情爆發之前,這三檔的走勢差異不會太大,真要細究的話,僅0050的上下震盪幅度較其他兩檔稍稍大了一些,畢竟0050都是以各產業的權值股居多,所以這樣的表現也算合理。
但是在疫情爆發之後,美國無限量印鈔的加持之下,熱錢開始推升0050的上漲力道,讓其與0056、00713在上漲幅度有了明顯的差距。
而0056與00713,所標榜的均是高股息,所以理當波動不會太大,不過在2021年的五月份之後,這兩檔的波動也開始分道揚鑣了,00713的績效還有維持在一定的水位,但0056就開始向下移動了。當然了,在投資組合不同的情況之下,比較績效其實沒有太大的意義。但對大眾而言,或許還是想知道彼此之間的差異,好判斷該如何挑選適合的投資工具吧!
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投資策略: 定期定額、定期定值1.0版、定期定值2.0版
投資金額: 10,000元/月
扣款時間: 每個月的20號左右
測試時間: 從2017/10~2022/09,共60個月的定期投資、檢視及調整。
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一位熱愛閱讀、喜愛講課、樂於投資、醉心於研究國際政經新聞的書呆子。 希望透過寫作,能讓更多人得到正確的理財觀念及國際觀。 持續進化中
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「你知道嗎? 我投資的ETF配息頻率從年配息改成季配息,未來資金就更好運用了,太讚了!」 一位財務諮詢多年的客戶,開心的分享他所投資的ETF。
國人對配息的相關投資商品特別有興趣,或許是落袋為安的安定感,也可能是定期有資金可供運用的安全感,而國泰台灣ESG永續高股息ETF (代號:00878),採每季配息(每年的2、5、8、11月)的模式,因此受到喜歡領配息的民眾追捧,讓整體投資規模持續增加。
若升息的腳步一旦放緩,緊接著是否就是降息的節奏? 明年的經濟、投資甚至是個人理財等,須更謹慎來面對!
「我的負債越來越多,有種快要失控的感覺,該怎麼辦才好?」 一位有負債的網友來信詢問。 「有機會聊聊你個人的負債狀況嗎?」
「原本每季都會配息的00878(國泰台灣ESG永續高股息ETF),前陣子這樣一跌,突然覺得之後改成賺價差還比較安穩!」傑哥對前陣子的股市行情有些抱怨。
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