20230326高股息文章-00878上市後與其他商品比較及選擇高股息的原因

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投資理財內容聲明

三大高股息中,00878最晚上市,

以上市日20200720起為基準,

迄20230324,

同步比較00713、0056及熱門金融存股兆豐金、玉山金,

比較累積總報酬績效如下:

00713:45.2%

00878:26.8%

兆豐金:16.4%

元大0056:14.2%

玉山金:-1.4%

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以此區間來看00713第一,

但此區間不長,仍待長期觀察。


選擇高股息的原因:

投資商品百百種,各有優缺點,

我選擇高股息的原因如下:

1. 一定會配息:

有的個股或商品,有時會配息中斷,例如2023年的國票金、潤泰全,即使過去配息紀錄良好,某一年遭遇大事,也可能不配息;或是公司董事會決議,即使賺錢也不配息,全看高層臉色。高股息ETF是買進一籃子會配息的股票,即使成份股某幾家今年無息,其他成份股也會配,大不了就是領少一點,但一定會配息。會有人質疑很多年前,0056也沒配過息,後來就都年年配了。


2. 配息相對穩定:

不敢說逐年成長,至少相對穩定,不會大起大落,原因同1,不像某種有問題的商品(下面會提到)。


3. 股價波動相對穩定:

我只能說相對穩定,有人對0056測過,空頭時,0056也跌不少,自上市以來,0056大約在14~36之間,其中14是2008金融海嘯低點,自海嘯後也沒跌破過14,算是相對穩定。

00878以15元上市,目前在17多,尚稱穩定。

00713以30元上市,波動在24(疫情低點)及45之間。

由於是買進一籃子高股息股票的ETF,因此崩跌或腰斬的機會不高,

有些個股起伏很大,比如高端,若在高點買進,又不配息,不知幾年才能回本。


4. 不用看盤:

高股息需要看盤嗎?根本免了,已經選好30~50檔成份股,並且規劃配息時程給你,根本也不用看盤了,躺著領就好。還在每日盯高股息的短線價格?你會發現沒啥波動,要波動就玩別的了。

5. 填息機率高:

高股息最為人詬病是沒填息等於賠錢,但之前已分析過3大高股息的成份股及交集,都是一些具一定規模及符合ESG等某些財務指標才入選,加上又是一籃子組成,因此填息機率相對較高,不至於賺股息賠價差,截至目前(2023/3),三大高股息自成立以來,都是每年完成填息的。

買進價位太高的個股,比如1300元的國巨,1300元的宏達電,要何時才會填息?損益兩平?


6. 資金好規劃:

高股息有高手作價差的,那是另一個流派,一般投資人只要做以下幾件事就好:

(1)閒錢投入(不定期不定額)。

(2)股利再投入。

(3)定期定額。

(4)累積張數不要賣。

(5)滾到一定張數,就靠它當被動收入。


7.穩定月配息基金的可怕陷阱:

多年前有一家聯╳基金,號稱穩定月配,(配息來源可能是本金!)年化殖利率號稱8~9%,立即吸引愛息的台灣投資人大量申購,其中1檔一度買到全世界持有比重第一,也就是該基金的持有者中,台灣人佔第一,引來金管會關切,我也有買類似的產品。

但仔細研究了一下,該產品連結的標的,並不理想,在此就不贅述。

更糟的是,該公司這類型基金的淨值逐年下降,配息也逐年下降,舉其中1檔為例,詳如附圖。

該基金的淨值2014/01/09是15美元,

2023/3/20是7.97,

也就是上市9年以來,市價幾近腰斬。

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該基金2014年1月的月配息是0.0911美元,

2023年3月的月配息為0.0685,

配息竟然9年衰退24.8%。

更可怕的是,年化殖利率竟然越來越高,從7%變成10%,

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投資人若不深入追究,看到穩定月配及年化10%,就衝進去大買,

結果就…

我很快就發現並贖回這類商品,並且不會再買進。


7. 缺點?一定有的:

(1) 波動太小:當一些飆股在飆時,高股息派會被笑。

(2) 防禦不明顯:市場走空時也會下跌,無特別防禦性。

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強勢及關鍵分點波段操作 (※此系統沒有完成的一天,永遠有進步空間) 一、每日挑選強勢股。 二、不看基本面、消息面。 三、基本面、消息面是落後指標。 四、只看價格、籌碼及技術面。 五、嚴格執行汰弱留強。 六、分散風險,持股約3~10檔。 五、資金控管,不重押單一股票。 餘詳專題文章內容
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