金融股/月報更新/2022年10月EPS一覽表

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金融股 10月EPS一覽表

金融股EPS一覽表簡述

作為長期投資(或稱存股族),每股稅後盈餘(簡稱EPS)是必須關注的重點,與營收不同的是,EPS是扣除營業成本、人力成本等,以及稅後的盈餘,簡單來說,營收即便屢創新高,但如果不及成本的上漲,EPS亦有可能衰退
聰聰以日常舉例:假如一間餐廳,一天的營業額為$50萬,營運成本為$35萬,其盈餘即為$15萬,若它發行500萬股的股票,EPS = $15萬/500萬股 = $0.03/股;未來某一天的營業額若為$60萬,但營運成本上漲到$50萬,雖然營業額(營收)有提高,但實際盈餘(變成$10萬)卻是降低的,其EPS = $10萬/500萬股 = $0.02/股。
台灣金融股幾乎每個月都有自結盈餘的成績揭曉,聰聰每個月都會更新EPS成績,並與去年的單月、累積橫比較、再拉出年增減率(YoY)來評估成長/衰退,因為金控股包含金控股與銀行股,為方便比較我會拆開來列出。

金融股ESP一覽表說明

  1. 去年度資料皆以藍字表示,今年度EPS、年增減率若為+(成長)會以紅色表示若為-(衰退)則會以綠色表示,以便大家可以第一時間看出趨勢。
  2. 金控股股號左側,若有銀行ICON圖示的,表示該金控公司有被列為大到不能倒的銀行(即D-SIBs 系統性重要銀行),目前國內共有六家銀行,包含兆豐金、第一金、合庫金、富邦金、國泰金、中信金,至於是如何被篩選出來的,日後有機會再做教學分享。
  3. 因前陣子Q3(=1月-9月)季財報釋出,部分金控股的EPS有微調(圖表為調整前),有差異的包含:富邦金$6.62→$6.51、國泰金$3.81→$3.83、新光金$0.52→$0.53、新光金$0.64→$0.65、中信金$1.85→$1.60。
  4. 金控股最上面4個 & 銀行股最上面2個,是官股4金2銀,其餘底下的皆為民股。
金融股 10月EPS一覽表(收盤價以11/24計)

金控股 10月EPS(每股稅後盈餘)統計

  1. 富邦金已經連2個月處虧損狀態,年增減率逼-50%。
  2. 這個月虧損金控股有富邦金(產險虧損)、中信金(壽險虧損)
  3. 目前年增減率排行:(1)第一金:-1.47%、(2)永豐金:-2.46%、(3)華南金:-5.17%。
  4. 因為日盛金在11月11日已被富邦金正式合併,10月一覽表開始刪去之。
銀行股 10月EPS一覽表(收盤價以11/24計)

銀行股 10月EPS(每股稅後盈餘)統計

  1. 以季財報方式公告的有遠東銀、安泰銀、上海銀,因此這三家是以Q3財報與去年橫比較。
  2. 受惠於2022年不斷地升息效應,銀行股基本上都繳出滿漂亮的成績,唯獨京城銀與聯邦銀與去年相比是衰退較多的:京城銀歷年來幾乎都能繳出$4左右的EPS,只有偶爾會到3開頭甚至2開頭,屬於較大震盪的營運,以今年來看,整年度若能繳出$1.5(還有11月、12月機會),應該就能勉強好看一些;聯邦銀歷年則可繳出$1左右的EPS,可以看出今年直接近乎腰斬,因此配息配股方面要有心理準備不理想。
  3. 台企銀雖然今年表現最為亮眼,但是受到全球股債市場震盪影響,第三季其它綜合損益(OCI)仍有$71億元的虧損,對此台企銀會計處長表示,為降低評價損益對淨值&獲利影響,以放緩債券布局腳步,截至10月自結稅後盈餘有$83億元,整體權益沒有受損,以未來兩個月的營運獲利會挹注來說,對於明年股利發放影響較小,屆時會再綜合性評估來考量股利政策。

聰聰存股狀態

目前聰聰(華南金、玉山金、永豐金、中信金)、老婆(國泰金)、女兒(第一金、元大金、台中銀)的存股部分,除了幫老婆規劃的國泰金帳面損益比較慘烈,其它大多表現還不錯,以下簡單自我省視。
華南金:穩扎穩打的官股,擺脫2020年華南永昌踩雷案,股價$20以下布局不少,基本上就穩穩存,每年拿現金配息&股票配股,雖然今年打破以往1:1的比例,變為2:1的配比,使得股數增加速度慢緩不少,但現金拿到手繼續加碼存也是可以的。
玉山金:算是民營金控中存股族最愛的標的,股價基本上就$20(10年線)~$30來回走,存股的話就衡量接受價位進場,目前現金配息&股票配股仍採1:1的模式,EPS盈餘算是跟得上擴大股本的腳步。
永豐金:今年的優等生,節制上半年還曾經一馬當先,數度成為唯一年增減率正成長的金控股,之前以$0.7現金配息搭配5%殖利率,在$14以下布局一點,就放著很久沒加碼,唯獨領現金配息時會再加碼存以增加股數,這一兩年開始有配些微的股票配股,讓存股股數可以再添加一點微小的火力。
國泰金:去年的優等生,EPS獲利幾乎是前年的兩倍,只可惜保險為主業的富邦金與國泰金都有資本適足率的考量,無法配布太多盈餘給股東們,去年以$2.5股息搭配5%殖利率,在$50左右布局一些,之後就同永豐金,幾乎只有現金配息再加碼添加股數。
第一金:這檔目前已經參與第二次除權息,現金配息與股票配股近2年大概是5:1以上的分配發放,因此拿到現金配息會較多,雖然這樣與初衷事與願違一些,但拿到的現金配息再加碼存也是OK,穩穩表現的官股,也是不用太擔心。
元大金:這個比較特別點,因為今年想先幫女兒衝刺台中銀股數達第一階段目標(10張),因此在股價算漂亮時有先獲利了結,把投資成本都取出後,還剩餘130股在裡面,因為很難算剛好取出的資金,還留有$200成本在裡面,因此換算下來成本價約$1.5左右,就等台中銀與第一金滿足10張後再來低點接回(大概$20左右時)
台中銀:從女兒出生到現在已經存股邁入第三年,基本上現金配息與股票配股皆採1:2的模式,這樣規劃是因為女兒投資時間最長,成本最低,因此採用這樣配股方式增加股數,複利效應下可以茁壯最有感,在近幾年台中本地興建台中銀總部大樓,雖然每年都有盈餘配股+現金增資,EPS仍能一直跟上逐漸碩大的股本,表現真的很穩定。
以上紀錄與分享,希望能幫助到投資新手,尤其是想從金融股下手的朋友。
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跟老婆都是工程師,家有兩貓一女兒。夫妻倆用存股來規畫退休金,為女兒規劃紅包。存股理念:存股當養雞,用生活日常方式來讓大家更好瞭解股票。喜歡PPT美編,會自製圖文來分享投資策略、財報分析、市場消息等面向,與獅友們一起累積財富。『存股工程師-聰聰』臉書粉專:http://bit.ly/3idprA4
採用長期投資的基本面判斷手法,用最初階的股利政策、盈餘分配率、殖利率等情報,來推斷一家公司的隔年股利股息。分析對象包含個股(可以深入探討是否適合存股)、同類群比較(橫向分析同產業誰適合你來存),幫助大家挑選適合的金雞母
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