金融股/月報更新/2023年10月EPS一覽表

2023/11/22閱讀時間約 4 分鐘
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10月份開始,本業工作所待的開發專案,配合人力調配,換到新的專案去展開工作,業務交接期+磨合期使前半個月較為忙碌,更別說要上班時間抽空做點投資的資料,真的是難上加難阿。

所幸目前已經有邁入正軌,就來把積欠的月初作業寫一寫,圖表部分有先行分享於FB粉專,詳細內容還是回過頭來在這邊寫囉!

改版說明

上次單月排行跟年增減率,在表格左右兩旁分別加入No.1~No.3的Icon圖示,做個簡易排行榜,不過可以看到金控股那份,因為本身已經有銀行Icon來提示系統性銀行,導致整份圖表向左延伸,導致金控股/銀行股格式不統一(對強迫症的我好痛苦),排行榜部分也有粉獅反應不明顯。

這次再做出小幅度調整:

  1. 系統性銀行Icon取消,改在股名處用底色指示
  2. 前三名排行榜Icon取消,改成用數字簡單指示
  3. 內容全面改成EXCEL更新資料後再複製貼上到PPT,故表格内一些小細節(如$、空格等、+/-記號等)跟著調整


金融股EPS一覽表簡述

作為長期投資(或稱存股族),每股稅後盈餘(簡稱EPS)是必須關注的重點,與營收不同的是,EPS是扣除營業成本、人力成本等,以及稅後的盈餘,簡單來說,營收即便屢創新高,但如果不及成本的上漲,EPS亦有可能衰退。

聰聰以日常舉例:假如一間餐廳,一天的營業額為$50萬,營運成本為$35萬,其盈餘即為$15萬,若它發行500萬股的股票,EPS = $15萬/500萬股 = $0.03/股;未來某一天的營業額若為$60萬,但營運成本上漲到$50萬,雖然營業額(營收)有提高,但實際盈餘(變成$10萬)卻是降低的,其EPS = $10萬/500萬股 = $0.02/股。

台灣金融股幾乎每個月都有自結盈餘的成績揭曉,聰聰每個月都會更新EPS成績,並與去年的單月、累積橫比較、再拉出年增減率(YoY)來評估成長/衰退,因為金控股包含金控股與銀行股,為方便比較我會拆開來列出。




金融股EPS一覽表說明

  • 去年度資料皆以藍字表示,今年度EPS、年增減率若為+(成長)會以紅色表示,若為-(衰退)則會以綠色表示,以便大家可以第一時間看出趨勢。
  • 金控股股名的地方,若有用黃底色的,表示該金控公司有被列為大到不能倒的銀行(即D-SIBs 系統性重要銀行),目前國內共有六家銀行,包含兆豐金、第一金、合庫金、富邦金、國泰金、中信金,至於是如何被篩選出來的,日後有機會再做教學分享。
  • 金控股最上面4個 & 銀行股最上面2個,是官股4金2銀,其餘底下的皆為民股。


金控股

2023年10月 金控股EPS統計(附上排行榜)

2023年10月 金控股EPS統計(附上排行榜)

單月EPS獲利排行榜

  1. 國泰金(2891):$0.40
  2. 富邦金(2881):$0.31
  3. 中信金(2891):$0.25

年增減率排行榜

  1. 兆豐金(2886):+79.82%
  2. 中信金(2891):+61.08%
  3. 玉山金(2884):+30.00%

金控股小結

這個月份的金控股被點出來最多討論的應該就是官股四金+玉山金+中信金,官股四金部分不外乎前三季的盈餘成績出爐,攸關到國庫署繳庫預算的編列,因此可以開始預估明年配息狀況,這個月份備受矚目,這部分之前有寫過文章,可以點 文章連結 去看看。

玉山金表現回溫+中信金表現亮眼,也紛紛讓人討論起玉山金能否配息配股起死回生+中信金能否現金配息突破前高,陸續開始有人給出預估値,至於參考性就端看各位的經驗與專業了。


銀行股

2023年10月 銀行股EPS統計(附上排行榜)

2023年10月 銀行股EPS統計(附上排行榜)

單月EPS獲利排行榜

  1. 京城銀(2809):$0.26
  2. 台中銀(2812):$0.11
  3. 彰 銀(2801):$0.10

年增減率排行榜

  1. 京城銀(2809):+284.8%
  2. 聯邦銀(2838):+48.33%
  3. 王道銀行(2897):+26.98%

銀行股小結

台中銀說很多次就不提了,這次咱們來講講今年大黑馬京城銀(2809),拉出京城銀近三年度的EPS可以看到2021年和2022年度都滿亮眼,約莫有$5.0元左右的成績,盈餘分配率則坐落在40%上下,去年度爛掉EPS直接腰斬來到$1.98,不過仍以配發率55.6%的水準來配發$1.1元。

今年前10個月累計已經來到$4.31元,股價則從年初$33.9大漲17%來到$39.65,漲了$5.75元,股民們也紛紛拿起計算機初步試算明年的配息預估,並開始抓獲利了結價位,這部分就留給大家試算,以聰聰看法來說,算是適合進而波段操作,退而存股投資的一檔(雖然我沒有買就是了XD)


以上分享,感謝你的閱讀,謝謝~

採用長期投資的基本面判斷手法,用最初階的股利政策、盈餘分配率、殖利率等情報,來推斷一家公司的隔年股利股息。分析對象包含個股(可以深入探討是否適合存股)、同類群比較(橫向分析同產業誰適合你來存),幫助大家挑選適合的金雞母
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