【閱讀】常識選股法|把生活變投資，讓消費變成你的財富
2022/12/04閱讀時間約 4 分鐘
投資理財內容聲明
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- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
⭕一個問題翻開這本書
本次要帶大家閱讀的是「常識選股法」，閱讀前我想先問大家以下這個問題。
你在投資一檔公司前，究竟知不知道這間公司所經營的服務或是製造的產品?
回想剛剛的問題，其實我想多數的人回答的答案是否。
因為投資人關注的是股價會不會漲，公司做什麼其實只是附加的，有題材就算只要摸到邊能漲都沒關係。
透過本次閱讀「常識選股法」我要扭轉這些想法，讓你把生活周遭鎖體驗到的服務或產品融入投資中，實踐消費即投資的思維。
⭕常識選股法是什麼?
本書作者愛德華・萊恩的常識選股法最核心觀念，就是先找出你生活周遭實際會接觸到的公司，一間好的公司你一定會持續購買他的產品或使用他的服務。
當100個人至幾千萬甚至幾億人開始使用的時候，這時公司就會具有產業的優勢也就是「定價能力」，有無定價能力這也是進行公司評價好壞的關鍵。
核心觀念：衡量商品是否特別，評估公司是否有淺力進行
⭕如何執行常識選股法
我彙整常識選股法的4個SOP投資步驟，進行投資流程建立，這4項步驟分別是製作選股清單、篩選、進場投資與管理投資組合。我們現在依序來看這4個步驟的關鍵知識點。
1.製作選股清單
前面我們敘述過了常識選股法的核心思維，所以於此階段你就是列出你常接觸的公司，並透過作者整理的5項使用頻率級距加以分類，。
2.篩選
由選股清單中找出好的公司，你會問何謂好的公司，於此階段你先思考一下，這家公司的產品你有多喜歡?多常使用?會不會容易被取代?未來是不是還會一直使用?
當你定義完以上的問題後，你可以根據答案將公司的重要程度多寡分為以下三種顏色。
當你定義完以上的問題後，你可以根據答案將公司的重要程度多寡分為以下三種顏色。
- 綠色：與生活相關性最高的公司，未來如果沒有了這公司，生活會產生巨變
- 黃色：定期會使用的產品，但是如果沒有用對未來生活也不會有影響
- 藍色：曾經使用過，但不是特別的產品，仍有許多替代品可替代
3.進場投資
前一階段我們分類了三種顏色的，你會問那麼是不是該進場了呢?以下是作者建議你的分配比例，同時作者也針對10萬美元、1萬美元、100美元的資金進行投資建議，讓你進行最佳的進場分配直性策略。
- 綠色：85%
- 黃色：15%
- 藍色：0%
4.管理投資組合
會買也要會賣，否則很可能會是抱上又抱下的投資歷程，前面我們根據不同的顏色，做投資金額的分配，因此你可以透過每季對於投資名單做檢視，如果綠色的標記你將其降評到黃色了，那你就必須要來調整這檔降評公司的投資比例，書中是建議至少減碼一半。
如果你成功抓住一隻綠色的好股票，可以抵過你過去降評的賣出損失。
🟡後記
前面的內容可以算是這本書的方法論，讓你知道如何執行，但凡事都有意外，因此我發現「常識選股法」其實對於看待風險這件事所留的後手，對我來說這些內容讓我感覺到很受用。
例如，我們知道主動投資要能夠看準的人，其實不會是多數因此在書中看到了，如果我們主動投資1美元就同時買入大盤ETF1美元。這主要是避免股市上漲，但是我們的投資組合反而出現虧損的窘境。
有一陣子沒有閱讀投資策略的內容本次閱讀，再次提醒了我投資就是要投資好的公司，並且要知道買入與持有的原因，而不是跟隨著市場進行買入與賣出。
不過台灣的讀者需要注意，作者的投資前提是美股，基本上可以算是一個效率市場，反觀台股我認為這是非效率市場，因此你想要透過此方法投資時我建議你要拉高安全邊際再做投資。
雖然實話說作者的「常識選股法」看似很簡單，但如果簡單的事重複做，就能成功那我們何必需要去進行繁複的交易策略呢?。
最後祝大家，長期投資順利，一起逐夢踏實!
《關鍵密碼》常識選股法：丟掉線圖與財報，我才選到好股票 / Edward W. Ryan / 樂金文化 / 書目資訊
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