阿福投資週報(2023/02/11)

2023/02/11閱讀時間約 6 分鐘
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阿福投資週報內容包括投資洞察、投資組合個股分析、買賣策略與對帳單、觀盤重點與投資計畫,透過方格子訂閱專題每週發佈,提供投資朋友參考。

❶ 投資洞察:聯準會升息尾聲時期的投資計畫

新春過年前的阿福投資週報(2023/01/18),提到聯準會升息幅度開始縮小時,每當宣布利率上調,公債價格下跌,殖利率上揚,我的投資策略是每次先買一張元大美債20年,再分批買零股,直到利率反轉。本周分享我的債券ETF的投資計畫和新增債券ETF,元大AAA至A公司債(00751B)介紹。

① 債券ETF的投資計畫

  • 投資背景:聯準會升息周期尾聲,利率上調幅度開始縮小債券價格下跌至長期相對低檔目前債券殖利率約5%~6%,已經和股票型高股息ETF的股息殖利率相當,更重要的是,當聯準會開始考慮降息債券價格將上漲殖利率下跌,將可獲得債券ETF的資本利得
  • 投資計畫:第一是投資元大美債20年(00679B),第二是新增投資元大AAA至A公司債(00751B),每當宣布利率上調,我的投資策略是每次先各買一張元大美債20年(00679B)和元大AAA至A公司債,再分批向下買零股,直到利率反轉為止。

② 元大AAA至A公司債(00751B)介紹

  • ETF 00751B 全名是「元大 20 年期以上 AAA 至 A 級美元公司債券 ETF 證券投資信託基金」(元大投信連結),追蹤指數為彭博美國 20+ 年期 AAA-A 公司債流動性指數。公司債信用評等包括投資等級(AAA、AA、A、BBB),非投資等級則俗稱垃圾債(BB、B、CCC、CC、C、D),00751B的公司債投資等級為AAA 至 A 級,元大投信發行另一檔債券ETF,元大投資級公司債(00720B)是元大20年期以上BBB級美元公司債券ETF基金,我的債券ETF投資以風險考量為優先,選擇公司債信用評等包括投資等級(AAA、AA、A)
  • 經理費和管理費用方面,目前基金規模(元大投信2023/02/10網站資料)為686億,依據投信收費級距是收取 0.18% 的經理費與 0.06% 的保管費,總費用率為0.26%,雖然比直接透過國外券商投資美國ETF高,我的債券ETF投資以台股交易便利性考量,配置部分債券ETF在台灣交易市場,這樣的總費用率可以接受
  • 前十大持有債券(元大投信2023年1月 月報),大多是知名企業,包括亞馬遜,微軟,埃克森美孚石油,波克夏,摩根史丹利,違約風險低,我的債券ETF投資除了持有美國公債,願意新增AAA 至 A 級公司債券的原因,看到這些知名企業的公司債,持有相對安心。
  • 基金配息策略採季配息,這檔ETF掛牌日期為2018/10/03,至今有四年多資料可供追蹤,近四季配息率接近5%,隨著聯準會調高利率,配息率可望再提高,這是我的債券ETF投資,在風險考量下,除了持有美國公債,願意新增AAA 至 A 級公司債券的原因

❷ 投資組合分析

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我是阿福,一名馬拉松跑者,也熱愛投資,於48歲(2020年)時實現財富自由,擁抱「FIRE」(financial independence, retire early)——亦即「經濟獨立,早早退休」。我邁向自由之路的經驗不一定能夠複製,但可以傳承,讓你少走一些冤枉路。
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