付費限定

存股族的進階功課,股票質押是什麼?

更新於 發佈於 閱讀時間約 6 分鐘
投資理財內容聲明
100個字摘要:
本文介紹股票質押的優缺點:可快速獲得資金、不須出售股票,但存在風險,需填寫文件且賣出股票自由度較低。當股票市場下跌,需設置風險控制機制、及時追加保證金、注意市場變化並與證券公司溝通。另提到質借貸款的規劃:制定預算、比較不同貸款選項和檢查信用記錄。最後介紹不同金融單位的質借貸款規定和方式。

本篇文章podcast版本上架時間2023/03/07,收聽連結

目錄
1.股票質押
2.優點
3.缺點
4.維持率計算方法及風險
5.質押賺股息
6.注意事項
7.股價下跌時的應對措施
8.質借本金償還問題
9.質借的規劃
10.借貸投資的優劣比較
11.股息領取的優劣比較
12.總結


前言

對存股族來說,當手上有很多股票時,除了每年領股息外,基礎版的運用方式可以將股票出租,而進階版的方式可以將股票做質押加速複利計畫的進行,而運用這項工具時,要先對內容了解清楚,才能將工具成為幫助自己的利器。

開槓桿相較於持有股票現貨來說,存在時間上還款的壓力與股票標的波動的壓力,因此試算出合適的槓桿比例,與了解清楚遊戲規則是最重要的功課。

股票質押

是指貸款人將自己持有的股票作為抵押物,向銀行或其他金融機構貸款的行為。在股票質押的過程中將股票交由貸款機構保管,當股東未能按照合約規定償還借款時,貸款機構有權處置所持有的股票來彌補損失。

股票質押優點


質借可以一直不還本金嗎

這點依據各家金融單位不同,通常借出一筆金額並且等待投資時機進行投資,較短的還款期限及續約需先償還借款這兩大缺點造成持股上的時間壓力,對於存股族來說,長期持有股票,若要還本金就會變成被迫賣股的問題。

例如元大證金,借款期限到期需借新還舊,舉例可以將借款分成四份,但只借三份,然後快到期再借第四份去還第一份貸款,如果股價維持不變可以無限期轉貸款。因此是需要還本金,但是可以變通的方式,借新還舊。

聯邦銀行期限一年一約、續約不需先償還借款,只需要繳利息,但續約時,需要補回到原始維持率,例如股票市值200萬元,放款六成則是120萬元,當需續約時,當時股票市值的六成低於120萬則需要補足差額。其他金融單位如凱基或台新等也有各自的規定跟方案,依個人理財方便規劃可以自行去洽詢。

參考資料1參考資料2

質借的規劃

制定預算:在開始質借前,先制定一個預算計劃。考慮每月的收入、支出和儲蓄,並確定能夠支付每月的質借款項。

比較不同的貸款選項:在選擇質借貸款時,比較不同的貸款選項,包括貸款額度、貸款利率、還款期限和貸款條件。

檢查您的信用記錄:在申請質借貸款之前,應檢查信用記錄。信用記錄不良,可能會導致無法獲得較低的利率或貸款金額。

計算貸款成本:在選擇貸款時,應計算貸款成本。這包括利息、費用和其他費用。請確保您知道貸款的總成本,以便了解需要支付的費用。

建立緊急基金:質借貸款可能會使財務情況更加脆弱。因此,在質借之前,建立一個緊急基金是很重要的。這可以幫助應對未來的意外支出,而不必依賴質借貸款。

制定還款計劃:在獲得質借貸款後,制定一個還款計劃是很重要的。例如通過股息來還借款利息。

避免過度質借:過度質借可能會使您的財務情況更加脆弱。因此需謹慎考慮財務狀況和需求,並避免過度質借。

借貸投資好嗎

借貸投資並非一定好或不好,取決於投資者的投資目標、風險承受能力、貸款利率、投資回報等多種因素。需要考慮的因素:

投資目標:借貸投資通常是為了獲得更高的投資回報,但也需要考慮自己的投資目標是否與借貸投資相符。

風險承受能力:借貸投資涉及到貸款和投資兩個方面的風險。在投資方面,您需要評估借款人的信用狀況、還款能力、借款用途等因素,以及相關市場的波動情況。

貸款利率:貸款利率對借貸投資的回報率具有重要影響。如果貸款利率較高,可能會抵消投資回報,甚至使得投資虧損。

投資回報:借貸投資的投資回報取決於借款人的還款能力和回報率。在選擇借貸投資時,需要綜合考慮回報率和風險程度。

領股息好嗎

領股息是股票投資的一個取得投資回報的方式,但是否好取決於投資者的投資目標和策略。

OOOOOOOO

股息可以幫助投資者抵禦股市波動的風險。當股市下跌時,即使股票的市值下跌,持有該股票的投資者也能夠繼續領取股息,從而減緩投資損失。

領股息也有一些缺點。例如,如果投資者的投資目標是賺取更高的資本利得,那麼領股息可能無法滿足這種需求。此外,股息通常是派發給股票持有人的現金,因此可能會被稅收所影響。

總結:

股票質押是一種OOOOOOOO

但質押工具若運用的好,有機會可以讓複利的計畫可以加速進行,讓工具變成幫助自己增加財富的好工具。

但是在了解完細節之前,不應隨便使用,謹慎評估運用才能提升財富。

下一篇文章會以00878質借作範例試算,看看有那些需要考慮跟觀察的事情。

----

Podcast收聽入口|社群入口|節目目錄: https://cutt.ly/AwesomeMoney

可免費追蹤本專題,下方Liker ID 拍手五下,免費贊助作者。或點連結進入Liker拍手。

以行動支持創作者!付費即可解鎖
本篇內容共 4274 字、0 則留言,僅發佈於投資小白貓之旅你目前無法檢視以下內容,可能因為尚未登入,或沒有該房間的查看權限。
留言
avatar-img
留言分享你的想法!
avatar-img
威利財經生活隨筆的沙龍
26.3K會員
840內容數
投資小白貓之旅,期望用投資新手的觀點看待投資。就像貓咪吃飽睡得很安穩?睏霸吃罐罐,買股的你就該這樣。平時會看投資理財的金融書籍等,也希望與大家分享,這邊主要收錄我的價值投資研究、節目文稿、EXCEL投資工具等、新手投資觀念、讀書心得等。
2025/04/20
前言 在上次的內容中,討論到7年的時間觀察週期,短期間要最快增加投資市值,槓桿搭配較高的年化報酬率工具是最有效的方式,但是不代表借貸就很差,以長時間周期來看,不借貸,將每月自由現金流全數投資,複利效果也很好,最終的市值會最高。有朋友討論到數學公式,這次也將程式碼中的公式轉換出來,有
Thumbnail
2025/04/20
前言 在上次的內容中,討論到7年的時間觀察週期,短期間要最快增加投資市值,槓桿搭配較高的年化報酬率工具是最有效的方式,但是不代表借貸就很差,以長時間周期來看,不借貸,將每月自由現金流全數投資,複利效果也很好,最終的市值會最高。有朋友討論到數學公式,這次也將程式碼中的公式轉換出來,有
Thumbnail
2025/04/19
前言 在前面研究的過程中,看到一篇文章提到0050內有50檔標的已經足以分散風險5%以下,這讓我感到好奇,為何說可以分散風險,是什麼風險?那為何又是5%以下?這次來討論看看。 大綱 1.0050有沒有權重上限規定 2.台積電權重高的解釋 3.0050追蹤指數的特
Thumbnail
2025/04/19
前言 在前面研究的過程中,看到一篇文章提到0050內有50檔標的已經足以分散風險5%以下,這讓我感到好奇,為何說可以分散風險,是什麼風險?那為何又是5%以下?這次來討論看看。 大綱 1.0050有沒有權重上限規定 2.台積電權重高的解釋 3.0050追蹤指數的特
Thumbnail
2025/04/18
前言 這次來觀察S&P500、納指100在個股權重上限怎麼做?設定權重上限有違背EMH效率市場假說嗎?到底要設權重上限好,還是不設定好? 大綱: 1.國際ETF權重上限的做法 2.S&P500的權重規則 3.納斯達克100的權重調整機制 4.設定權重上限是否違背EMH
Thumbnail
2025/04/18
前言 這次來觀察S&P500、納指100在個股權重上限怎麼做?設定權重上限有違背EMH效率市場假說嗎?到底要設權重上限好,還是不設定好? 大綱: 1.國際ETF權重上限的做法 2.S&P500的權重規則 3.納斯達克100的權重調整機制 4.設定權重上限是否違背EMH
Thumbnail
看更多
你可能也想看
Thumbnail
「欸!這是在哪裡買的?求連結 🥺」 誰叫你太有品味,一發就讓大家跟著剁手手? 讓你回購再回購的生活好物,是時候該介紹出場了吧! 「開箱你的美好生活」現正召喚各路好物的開箱使者 🤩
Thumbnail
「欸!這是在哪裡買的?求連結 🥺」 誰叫你太有品味,一發就讓大家跟著剁手手? 讓你回購再回購的生活好物,是時候該介紹出場了吧! 「開箱你的美好生活」現正召喚各路好物的開箱使者 🤩
Thumbnail
介紹朋友新開的蝦皮選物店『10樓2選物店』,並分享方格子與蝦皮合作的分潤計畫,註冊流程簡單,0成本、無綁約,推薦給想增加收入的讀者。
Thumbnail
介紹朋友新開的蝦皮選物店『10樓2選物店』,並分享方格子與蝦皮合作的分潤計畫,註冊流程簡單,0成本、無綁約,推薦給想增加收入的讀者。
Thumbnail
當你邊吃粽子邊看龍舟競賽直播的時候,可能會順道悼念一下2300多年前投江的屈原。但你知道端午節及其活動原先都與屈原毫無關係嗎?這是怎麼回事呢? 本文深入探討端午節設立初衷、粽子、龍舟競渡與屈原自沉四者。看完這篇文章,你就會對端午、粽子、龍舟和屈原的四角關係有新的認識喔。那就讓我們一起解開謎團吧!
Thumbnail
當你邊吃粽子邊看龍舟競賽直播的時候,可能會順道悼念一下2300多年前投江的屈原。但你知道端午節及其活動原先都與屈原毫無關係嗎?這是怎麼回事呢? 本文深入探討端午節設立初衷、粽子、龍舟競渡與屈原自沉四者。看完這篇文章,你就會對端午、粽子、龍舟和屈原的四角關係有新的認識喔。那就讓我們一起解開謎團吧!
Thumbnail
存股族一直有個夢,就是早日實現財富自由,但錢賺就這麼多,硬擠也擠不出來. 這一篇來談一個簡易的股票質押法,讓你可以輕鬆搞定質押,且避開危險.
Thumbnail
存股族一直有個夢,就是早日實現財富自由,但錢賺就這麼多,硬擠也擠不出來. 這一篇來談一個簡易的股票質押法,讓你可以輕鬆搞定質押,且避開危險.
Thumbnail
攝影師:Alexander Mils 100個字摘要: 本文介紹股票質押的優缺點:可快速獲得資金、不須出售股票,但存在風險,需填寫文件且賣出股票自由度較低。當股票市場下跌,需設置風險控制機制、及時追加保證金、注意市場變化並與證券公司溝通。另提到質借貸款的規劃:制定預算、比較不同貸款選項和檢查信用記錄
Thumbnail
攝影師:Alexander Mils 100個字摘要: 本文介紹股票質押的優缺點:可快速獲得資金、不須出售股票,但存在風險,需填寫文件且賣出股票自由度較低。當股票市場下跌,需設置風險控制機制、及時追加保證金、注意市場變化並與證券公司溝通。另提到質借貸款的規劃:制定預算、比較不同貸款選項和檢查信用記錄
Thumbnail
前言 月初收到2022年最後一筆股票借券出去的還券通知,做完整年度結算後,想說將FB粉專 之前做的股票教學,再拿出來VOCUS方格子這邊作分享,這邊就以文字作敘述,有想要搭配教學圖文的可以點FB文章連結去看看。 文章連結:股票教學/雙向借券 出借股票/借(融)券簡述 首先提到投資股票常見的獲利方式
Thumbnail
前言 月初收到2022年最後一筆股票借券出去的還券通知,做完整年度結算後,想說將FB粉專 之前做的股票教學,再拿出來VOCUS方格子這邊作分享,這邊就以文字作敘述,有想要搭配教學圖文的可以點FB文章連結去看看。 文章連結:股票教學/雙向借券 出借股票/借(融)券簡述 首先提到投資股票常見的獲利方式
Thumbnail
股票有沒有機會使用槓桿呢?最常見的應該是一般常聽到的融資,買股票只要附4成的錢,另外6成向券商貸款,便可以一半不到的價錢,買入公司的股票,但融資的利率過高(約6%),並不適合長期持有的投資者。而另一種股票質借,利率較低,但使用起來有什麼風險呢?
Thumbnail
股票有沒有機會使用槓桿呢?最常見的應該是一般常聽到的融資,買股票只要附4成的錢,另外6成向券商貸款,便可以一半不到的價錢,買入公司的股票,但融資的利率過高(約6%),並不適合長期持有的投資者。而另一種股票質借,利率較低,但使用起來有什麼風險呢?
Thumbnail
存股這個名詞在近年興起且相當火紅,它的概念是定期買入殖利率不錯的股票以取代定存,以長期獲取優於定存數倍的報酬,但存股真的有這麼容易嗎?在存股時需要注意哪些細節?我們在本文中討論。
Thumbnail
存股這個名詞在近年興起且相當火紅,它的概念是定期買入殖利率不錯的股票以取代定存,以長期獲取優於定存數倍的報酬,但存股真的有這麼容易嗎?在存股時需要注意哪些細節?我們在本文中討論。
Thumbnail
想要在手上現金流不足的情況下買股票,最快的方法就是向券商進行融資或融券,不過不了解的人可千萬別輕易嘗試,你得先了解融資與融券的差異,以及在進行無本股票交易時需要那些注意事項。
Thumbnail
想要在手上現金流不足的情況下買股票,最快的方法就是向券商進行融資或融券,不過不了解的人可千萬別輕易嘗試,你得先了解融資與融券的差異,以及在進行無本股票交易時需要那些注意事項。
Thumbnail
#股票出租 可能存股族都會有的疑問:股票能不能出租? 有很多朋友可能以為股票張數一定要很多才能出租,其實一張也可以或是覺得一些存股應該很難租出去,例如中華電信牛皮股這類型應該很難出借吧?其實也不一定。 #威利的股票出借經驗 #常見問題 #出租股票的好處 5.出租的收入可以再買股,積少成多不無小補
Thumbnail
#股票出租 可能存股族都會有的疑問:股票能不能出租? 有很多朋友可能以為股票張數一定要很多才能出租,其實一張也可以或是覺得一些存股應該很難租出去,例如中華電信牛皮股這類型應該很難出借吧?其實也不一定。 #威利的股票出借經驗 #常見問題 #出租股票的好處 5.出租的收入可以再買股,積少成多不無小補
Thumbnail
我們常常聽到有人借錢買股票,慘遭套牢,最後只好斷頭求生,今天就要來思考一下,借錢買股票的思維對不對。 我們先由一般人借錢買股票的出發點來探討,通常投資者會聽到投資社團或電視媒體上的股票推薦,為了求得短期內高額的報酬,就進行融資買進的動作,主要的出發點是想賺快錢,短期內拉高資金的運用度,但此種方式,除
Thumbnail
我們常常聽到有人借錢買股票,慘遭套牢,最後只好斷頭求生,今天就要來思考一下,借錢買股票的思維對不對。 我們先由一般人借錢買股票的出發點來探討,通常投資者會聽到投資社團或電視媒體上的股票推薦,為了求得短期內高額的報酬,就進行融資買進的動作,主要的出發點是想賺快錢,短期內拉高資金的運用度,但此種方式,除
Thumbnail
   很久以前我就覺得我有能力開銀行 沒想到今年實現了 以前我有一篇文章說道我們也可以自己開銀行 文章點這裡 然後呢? 先來講故事 2008次貸危機大家都知道,一開始是如何運作的呢? 地產商賣房子給屋主,屋主跟銀行貸款,銀行把錢交給地產商 然後屋主就開始繳貸款,銀行
Thumbnail
   很久以前我就覺得我有能力開銀行 沒想到今年實現了 以前我有一篇文章說道我們也可以自己開銀行 文章點這裡 然後呢? 先來講故事 2008次貸危機大家都知道,一開始是如何運作的呢? 地產商賣房子給屋主,屋主跟銀行貸款,銀行把錢交給地產商 然後屋主就開始繳貸款,銀行
追蹤感興趣的內容從 Google News 追蹤更多 vocus 的最新精選內容追蹤 Google News