今年是一個很不一樣的年份,AI帶動了所有高股息的熱潮,反而市值型的ETF今年話題就沒這麼多,其實已經反映了一件事情,當高股息ETF能夠除了戰勝大盤後,以後會不會持續或陸續打敗大盤,雖然是個問號,但可以確定的是,根據許多高股息ETF回測結果,市值型的ETF似乎吸引力變小了。
1.想了解我的投資經驗分享及建議嗎?請到我的散戶投資日記-散戶投資心法篇
2.想閱讀我對ETF的介紹及看法嗎?,請到我的散戶投資日記-ETF投資心得篇
當你想到的,因該還是老牌子0050、006208以及新的00923(含低碳)的篩選,基本上這些都還是以複製大盤為主,如果對照過去的比較,不管是定期定額的投入,還是K<20買入而K>80賣出,0050這種市值型的歷史的過去都優於高股息,但經年的新兵利用一些數據回測後,似乎結果有了這波動,而到底該選擇市值型或高股息型,到現在我真的覺得沒有正確的答案。
我還是覺得用0050和0056來比較是最合適的一種說法,0050及0056這兩檔ETF都是含蓋了50檔的成分股,而0050是取台灣前50大的龍頭產業,簡單說選擇0050是與這些公司一起成長且落難時可以減少你的損失,這應該是ETF最大的優點。
0056則是選擇在市值前150大的企業,從中預測未來一年配息殖利率最高為目的篩選的50家公司,以獲得較高的現金股利,所以篩選的目標都是以高股息為主的成分股。
這兩檔差異在哪?如果是為未來退休人員為目標的存股,當然很多老師會推薦0050,長時間的報酬勝過0056,而如果已是退休人員,當然還是建議以高股息為主的0056,從中穩定領取高配息,只要勝過銀行定存的1-2%,高股息就適合退休人員的投資策略。
如果用比喻的話,就是把配息當作便當,高股息叫豪華便當,資本利得叫做雞腿,所以0050是有一定的機率可以吃到雞腿的便當,而高股息ETF我稱為固定的豪華便當,在於一個是往長遠方向看,一個是近在眼前的思維,而面對這個問題,到底投資前要投資市值和高股息型,最大的原因來自你的經濟能力。
選擇高股息的ETF和市值型ETF,取決在你的經濟能力
在我看來選擇高股息ETF未來不至於會慘不忍睹,而我的想法是投資的紀律和決心和家庭社會的壓力,影響到你投資是否成功或注定失敗。為何會這樣結論呢?就讓我們繼續看下去吧!
詢問過很多人,會選擇高股息的0056.00878.甚至現在的00929,源自於有高配息,明明從以前到現在的回測,似乎0050優於這些高股息啊!為何不是成為這些人的首選?其實答案很明朗化,就是開頭的小資族這三個字,畢竟能投資的金額,在經濟壓力下,無法像有些大戶每月投資1-2萬,而我最常聽到的是每月3000-5000元,而一年過去後其實還買不到一張,不要說賺資本利得了,就連最基本的配息都很少,這樣的配息在現今的數位銀行活儲下相比,就會減少這投資的意願,而最終放棄市值型,去選擇高股息ETF。
在於年輕時代的投資,都是為了未來退休有更好的生活,所以通常投資股市,最長遠的辦法除了定期定額、第二招就是複利,因為年輕還有賺錢的機會,所以不會在乎這一點錢的想法,持續複利,走得比較快,而這個時代,更多人存高股息ETF原因卻不是在複利,而變成了貼補家用,很多人有時候紀律都不見得會遵守了,最大的阻因是家裡需要錢,更何況家裡的經濟能力不允許自己這樣複利行為時,0050就更不容易勝0056(我敘述的是小資族的生態),這些高股息就是拿來支應生活費所需,導致往市值型ETF的人買氣仍不及現在高股息ETF的買氣高。
可能被動到的市值型
因今年AI的狂熱,高股息ETF投資電子類AI產品力道投入更大幅提升,是否讓一些企業排名到前50名,影響了0050.006208的績效,只能最終看結果論了。
今年的高股息ETF會這麼夯,除了AI是一個熱點之外,我覺得另一個觀點是高股息ETF居然能戰勝大盤的結局,以往散戶的存股族都會抱著只要息配的不錯,就以結果論來說,穩穩配息是散戶的需求,而今年的AI成就了多數高股息ETF成了飆股,甚至還走到妖股的型態,市值型的神話就一直不能長期站上頂點了。
而今年的新兵ETF,我覺得有一個特別優勢就是0050.006208沒有的事情,那就是這兩檔是以複製大盤為主,而今年的新兵ETF,我覺得很有趣的是可以從一些微小的方面去篩選,篩選完做回測仍打敗大盤,而高股息這個市場,越來越眼花撩亂。
今年的高股息ETF都是靠回測結果來定論,而未來是否有這麼規模,真的有待保留,但我野蠻期待的。
以下ETF我會敘述的很簡易,畢竟選股的小資族,只要知道它的大概選股的邏輯,讓你找到適合的ETF,而不是要你背下來,所述來源皆於參考官網所述或加以簡化內文為主
意旨老牌的篩選方式,這些篩選方式除了採保守態度,仍然是高股息的領頭羊,隨著2023這麼多ETF後,我覺得並不是老牌就過時,而是這市場上的需求不在是老牌ETF的主場,就會有新的ETF產生,就是你有更多的選擇條件與市場的競爭。
而我想到的目前千億級的老牌ETF,仍然是00878.0056這二檔,篩選邏輯大家應該都耳熟能詳了
強調在配息時精準卡位外,在淡季時候要篩選未來展望優良的個股:00919.00934,這兩個如0056+00900的合體(個人看法)
目前高股息和市值型ETF的投資人仍持續上升,穩健的投資也可以讓你創造出一筆財富,而高股息ETF,我覺得除了ETF時間的考驗之外,也要看你的習性來選擇適合的ETF,不管如何投資,我仍然還是保持一個心態,就是慢慢來不要急,再來就是多聽多看多學習,累積財富之路就會有所成長。
喜歡這篇投資筆記的朋友,麻煩幫我按下愛心,並且記得追蹤我,雖然不如專業部落客寫很多吸引亮點,但這都是我很努力想分享給大家的心得及方式,希望各位路過的小資族,可以藉由投資改變你的人生,一起加油努力~我們下一篇見