投資心得EP49-面對2023高股息ETF,有適合我的產品嗎?

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前言

今年是一個很不一樣的年份,AI帶動了所有高股息的熱潮,反而市值型的ETF今年話題就沒這麼多,其實已經反映了一件事情,當高股息ETF能夠除了戰勝大盤後,以後會不會持續或陸續打敗大盤,雖然是個問號,但可以確定的是,根據許多高股息ETF回測結果,市值型的ETF似乎吸引力變小了。



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市值型ETF

當你想到的,因該還是老牌子0050、006208以及新的00923(含低碳)的篩選,基本上這些都還是以複製大盤為主,如果對照過去的比較,不管是定期定額的投入,還是K<20買入而K>80賣出,0050這種市值型的歷史的過去都優於高股息,但經年的新兵利用一些數據回測後,似乎結果有了這波動,而到底該選擇市值型或高股息型,到現在我真的覺得沒有正確的答案。



0050.0056最大的迷思

我還是覺得用0050和0056來比較是最合適的一種說法,0050及0056這兩檔ETF都是含蓋了50檔的成分股,而0050是取台灣前50大的龍頭產業,簡單說選擇0050是與這些公司一起成長且落難時可以減少你的損失,這應該是ETF最大的優點。


0056則是選擇在市值前150大的企業,從中預測未來一年配息殖利率最高為目的篩選的50家公司,以獲得較高的現金股利,所以篩選的目標都是以高股息為主的成分股。


這兩檔差異在哪?如果是為未來退休人員為目標的存股,當然很多老師會推薦0050,長時間的報酬勝過0056,而如果已是退休人員,當然還是建議以高股息為主的0056,從中穩定領取高配息,只要勝過銀行定存的1-2%,高股息就適合退休人員的投資策略。


如果用比喻的話,就是把配息當作便當,高股息叫豪華便當,資本利得叫做雞腿,所以0050是有一定的機率可以吃到雞腿的便當,而高股息ETF我稱為固定的豪華便當在於一個是往長遠方向看,一個是近在眼前的思維,而面對這個問題,到底投資前要投資市值和高股息型,最大的原因來自你的經濟能力


ETF選擇

選擇高股息的ETF和市值型ETF,取決在你的經濟能力

在我看來選擇高股息ETF未來不至於會慘不忍睹,而我的想法是投資的紀律和決心和家庭社會的壓力,影響到你投資是否成功或注定失敗。為何會這樣結論呢?就讓我們繼續看下去吧!


小資族

詢問過很多人,會選擇高股息的0056.00878.甚至現在的00929,源自於有高配息,明明從以前到現在的回測,似乎0050優於這些高股息啊!為何不是成為這些人的首選?其實答案很明朗化,就是開頭的小資族這三個字,畢竟能投資的金額,在經濟壓力下,無法像有些大戶每月投資1-2萬,而我最常聽到的是每月3000-5000元,而一年過去後其實還買不到一張,不要說賺資本利得了,就連最基本的配息都很少,這樣的配息在現今的數位銀行活儲下相比,就會減少這投資的意願,而最終放棄市值型,去選擇高股息ETF。


複利

在於年輕時代的投資,都是為了未來退休有更好的生活,所以通常投資股市,最長遠的辦法除了定期定額、第二招就是複利,因為年輕還有賺錢的機會,所以不會在乎這一點錢的想法,持續複利,走得比較快,而這個時代,更多人存高股息ETF原因卻不是在複利,而變成了貼補家用,很多人有時候紀律都不見得會遵守了,最大的阻因是家裡需要錢,更何況家裡的經濟能力不允許自己這樣複利行為時,0050就更不容易勝0056(我敘述的是小資族的生態),這些高股息就是拿來支應生活費所需,導致往市值型ETF的人買氣仍不及現在高股息ETF的買氣高。


可能被動到的市值型

因今年AI的狂熱,高股息ETF投資電子類AI產品力道投入更大幅提升,是否讓一些企業排名到前50名,影響了0050.006208的績效,只能最終看結果論了。



與時俱進

今年的高股息ETF會這麼夯,除了AI是一個熱點之外,我覺得另一個觀點是高股息ETF居然能戰勝大盤的結局,以往散戶的存股族都會抱著只要息配的不錯,就以結果論來說,穩穩配息是散戶的需求,而今年的AI成就了多數高股息ETF成了飆股,甚至還走到妖股的型態,市值型的神話就一直不能長期站上頂點了。


而今年的新兵ETF,我覺得有一個特別優勢就是0050.006208沒有的事情,那就是這兩檔是以複製大盤為主,而今年的新兵ETF,我覺得很有趣的是可以從一些微小的方面去篩選,篩選完做回測仍打敗大盤,而高股息這個市場,越來越眼花撩亂。



今年高股息ETF的特性


今年的高股息ETF都是靠回測結果來定論,而未來是否有這麼規模,真的有待保留,但我野蠻期待的。


以下ETF我會敘述的很簡易,畢竟選股的小資族,只要知道它的大概選股的邏輯,讓你找到適合的ETF,而不是要你背下來,所述來源皆於參考官網所述或加以簡化內文為主


1.傳統性的高股息ETF:

意旨老牌的篩選方式,這些篩選方式除了採保守態度,仍然是高股息的領頭羊,隨著2023這麼多ETF後,我覺得並不是老牌就過時,而是這市場上的需求不在是老牌ETF的主場,就會有新的ETF產生,就是你有更多的選擇條件與市場的競爭。

而我想到的目前千億級的老牌ETF,仍然是00878.0056這二檔,篩選邏輯大家應該都耳熟能詳了

  • 0056:市值前150大的企業,從中預測未來一年配息殖利率最高為目的篩選的50家公司,以獲得較高的現金股利。優點是有機率選出配息高的公司
  • 00878:從MSCI台灣指數成分股中,選出ESG評級分數高,且過去三年平均年化殖利率前30檔。優點是不會篩選出景氣循環股


2.攻守並進的ETF:想到的就是黑馬00713

  • 00713(參考元大官網):1.指數編製規則:從台灣前250大市值公司股票利用高股利、營運穩定、高權益報酬率(ROE)與最小波動投組配置。 2.「高股息、高品質」追求長期現金股息與資本利得並重的投資策略。 3.「低波動」股票在空頭市場可獲得相對較佳的報酬,多頭市場亦有較多機會優於大盤指數的報酬。00713在去年空頭表現仍勝過大盤,表示高配息低波動的篩選已成了時代的要求。


3.搶配息的ETF:去年的話題王00900

  • 00900:挑選市值前 200 名的公司個股,它原理是利用除權息前去卡位,除息後在繼續挑選其它公司,持續換股與參加除息的激進型ETF。不過這檔仍應該在觀望它,畢竟有太多不安定因素,所以我保持中立觀望。詳見參考說明書


4.強力進攻組別的ETF:00929.00936

  • 00929:以百分之百篩選40檔的成長性的電子科技類股。有含收益平準金,我對00929看法詳見-投資00929
  • 00936:扣除前50大上市櫃,選擇有爆發力的50-450中小企業,相較於大型企業,中小型企業優勢在於彈性大,能因景氣循環調整公司營運,所以表現較大型股抗跌且爆發力強。目前10/16剛上市,詳見投資心得-00936


5.組合式的ETF:00934.00919

強調在配息時精準卡位外,在淡季時候要篩選未來展望優良的個股:00919.00934,這兩個如0056+00900的合體(個人看法)

  • 00919:5月精準卡位高息股、12月超前部署隔年股息股價潛力股。詳見投資心得31
  • 00934:需要再淡季追成長,而旺季鎖定股息,目標:領股息不只報酬要亮眼,而價格報酬更要優於台股大盤和傳統高股息指數。(參考中信官網),詳見可參考投資心得00934


結論

目前高股息和市值型ETF的投資人仍持續上升,穩健的投資也可以讓你創造出一筆財富,而高股息ETF,我覺得除了ETF時間的考驗之外,也要看你的習性來選擇適合的ETF,不管如何投資,我仍然還是保持一個心態,就是慢慢來不要急,再來就是多聽多看多學習,累積財富之路就會有所成長。



喜歡這篇投資筆記的朋友,麻煩幫我按下愛心,並且記得追蹤我,雖然不如專業部落客寫很多吸引亮點,但這都是我很努力想分享給大家的心得及方式,希望各位路過的小資族,可以藉由投資改變你的人生,一起加油努力~我們下一篇見

各位格友,不論你是路過還是我的同伴,歡迎可以追蹤我,一起做討論交流 目前我的主題友分三大類 1.醫療類:包含了臨床上的醫療故事和困境、以及包含一些醫療衛教,了解我們醫療的故事。 2.旅遊美食日記:主要為分享我和老婆去過的地方,並記錄我和老婆的每一個時刻。 3.投資類:主要為提升你投資的理財概念及身旁小資族的故事分享。
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10/16現的月配型ETF共出現兩檔,不知道之後月配型ETF是否為台股最大的主流,在有待觀察的情況下,我們就來敘說另一檔ETF:00936
前言 高股息ETF現在已經是國人最夯的產品之一,不管是以元老0056.00878,或是現在的新兵00919.00713,目前都是國人的熱愛產品,因推出的篩選因子不同,在每季出來的效果當然會有人獨出一別,而現今季配息似乎已經無法滿足國人的需求
2023.10.13 0056配息 元大高股息(0056) 分配收益資訊-公告日期 112年10月02日配息為1.2元/每股 0056於7月配息1元/每股,本年度共配2.2元,年化報酬約6.1
00929真的是一支後起之秀,從6月上市開始後一路開始月月配息,目前是第三個月配息了,因保持著8%左右的年化配息,真的是一種人紅是非多的話題王。
近日看到論壇、facebook、youtube討論市值型及高股息ETF一說,大家在討論是否會睡公園,或是高股息ETF一股不賣,悲劇自來的說法,大家各有所感,那麼投資高股息的ETF是否會錢越存越薄呢?
在不管面對高股息ETF或是值型的ETF,存在著更多的話題討論,不論你今天選擇的是哪種類型,甚至是題材型的ETF,有一句話是真相越辯越明,而ETF我覺得道不是越辯越明,而是越辯越了解,則在討論之後
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本篇參與的主題活動
先前麥克買了在預算及性能方面都十分複合需求的NXTPAPER 11平板,但拿到辦公室使用後便發現因為時不時有簡報需求,主機本身不支援有線視訊輸出實在是非常不方便,因又開始尋找新歡。最終麥克選擇了算是還滿熟悉的品牌小米旗下的小米平板6,以下為麥克這一個月下來的使用心得。
從預計的十月底出貨經過重重波折,Pubu自家開發的10寸彩色閱讀器Pubook Pro終於是送到第一批集資者手中了。究竟這台閱讀器有沒有本事撼動目前的電子紙閱讀器市場?有達到集資時承諾的各項功能嗎?且讓身為首批集資者之一的麥克跟大家談談收到主機後使用數天的感想。
Steam Deck 迎來大改版,最重要的更新就是換成 OLED 螢幕。使用 OLED 螢幕帶來更好看的顏色,大小還小幅提升到 7.4 吋。關係續航力的電池也從 40 瓦小時升級到 50 瓦小時, 3A 大作都可以多玩一小時呢!這麼香的更新,怎麼不給他買下去呢 😄
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近年來存股開始興起後,我就不斷聽到身邊的人勸說:「00940/00929/00919,只要花幾百萬買,每月就可以有4~5萬現金流」、「有錢可以買高配息,這樣退休金就穩了」令人心動的高股息ETF的缺點是什麼?
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我們直接來回測上圖: 觀察標的:0050,0056,00878,00900,00919,00929,00939,00940 日期:2024-7-11~2024-8-6 回測網站:https://tool.yp-finance.com/stockcompare 從以上資料可說明如下: 在大盤
為何我一律建議投資新手買0050、006208這種市值型ETF❓ 不那麼推薦0056、00940這種高股息ETF❓ 🎫 0050、近10年,股價成長184% 歷年股息年殖利率約3~4% 🎫 0056、近10年,股價成長63% 歷年股息年殖利率約5~8% 投資新手,通常實際年齡約在
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高股息ETF市場掀起超高配息率風潮。0056配息主要來自股息及資本利得。00878自換股以來股價上升,但最高股息率成分有限。00919可能實現資本利得,喊出保證高配息、00929拉高配息應戰。00940首年配息可能不佳,但股息所得佔比高。高股息產品適合需固定現金且稅率低的族群,退休族群尤其適合。
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大家好,我是小畢,想要投資台灣整體股票市場,以往大家常選擇0050,也就是元大台灣50ETF,但除了0050外,富邦也有推出一個和0050追蹤相同指數的股票ETF,全名是富邦台灣釆吉50基金,代號006208,那麼這兩支ETF到底有什麼差異呢?又或者投資人應該選擇哪支ETF?接下來我會分享這兩支ET
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臺灣高股息ETF近年來非常受股民歡迎,但投資者應該要了解配息方式及風險。 高股息ETF的殖利率計算和持有股票特性也是需要重點關注的地方。 另外,高股息股票是否比較抗跌也值得注意。需要仔細瞭解投資方式,而不是單純的一時興起。
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大家好,我是小畢,對於許多想要靠台股ETF退休的投資人,常見的疑問就是要選擇0050還是0056呢?所謂的0050就是元大台灣50ETF,而0056則是元大台灣高股息ETF,雖然這兩支都是ETF,但本質上有非常大的不同,接下來我會比較投資0050或是0056退休的話,結果分別會是如何?然後分享該選擇
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最近這幾週,最熱門的消息就是元大一檔即將上市的高股息ETF-元大台灣價值高息ETF(00940),還在募集階段,就盛況空前,很多人解定存就希望買到這個當紅炸子雞 。台灣有很多人都存在高股息ETF的迷思,但其實高股息ETF並不適合所有人,就讓這篇文章提醒一些你可能忽略的地方吧!
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最近有朋友剛進入存股的行列 問我現在高股息ETF那麼多檔,該怎麼選擇才好 從上方這張圖表可以看到,資產規模前五大的股票型ETF 只有一檔是市值型ETF,其餘四檔全是高股息ETF 可以看出高股息ETF的時代來臨,全民瘋高股息ETF 至於朋友問我該如何選擇 身為個股派的我,其實不太買高股
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近幾年存高股息ETF已經成了國民運動 根據上方這張表格,資產規模前5大的股票型ETF裡面 竟然只有一檔是市值型ETF,其它都是高股息ETF 可以看出台灣人對高息ETF有多熱愛 高股息ETF該如何選擇一直是大家熱烈討論的議題 身為個股派的我,其實不怎麼買ETF 因為個股比較能讓我達到股息價
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