買台積電(2330)還是買元大台灣50(0050)?

2023/07/14閱讀時間約 4 分鐘
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Hi 我是安娜媽咪,最近AI熱潮與美國消費者物價指數(CPI)下探至3%(兩年來新低),因此帶動美股、台股近期表現不錯,持續開紅盤。元大台灣50 (0050)表現也是持續往上走(7/14收盤價132.25),台積電也有一波漲勢(7/14收盤價591)。目前台積電市值獨大的關係,ETF的老大哥元大台灣50(0050)其成分股中目前有47.96 %的台積電(元大台灣50選股邏輯:台灣上市股票前50大市值的各股,依其市值來決定成分股佔比),因此,有些投資人會在自己要投入台積電(2330)還是元大台灣50(0050)中做決定。

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目前台積電占比約48%的0050,其漲跌幾乎是由台積電決定的。

下圖一為0050前十大(1-10)成分股,以0050的成分股占比來說,其佔比最大的是台積電~48%,而第二佔比最大的是鴻海~4.38%,僅台積佔比的十分之一不到,也就是當鴻海漲停時,台積電若股價下跌1%,其對0050的股價漲跌是沒有幫助的。再看到0050成分股中,第十大的佔比為兆豐金,其佔比為1.46%,若兆豐金股價連續漲停個三天,只要台積這三天股價有波動個1%,其成分股中的第十大佔比都無法影響0050股價的漲跌。

再看到下圖二為0050後十大(41-50)成分股,其佔比最小的是南亞科,僅佔~0.2%,因此就算南亞科股價連續幾十天漲停,讓股價上漲個5倍,而在這期間,只要台積電的股價有波動,其南亞科也無法影響0050股價,而是台積電的股價波動再影響0050的表現。因此,目前台積電占比約48%的0050,其漲跌幾乎是由台積電決定的。

[圖一]0050前十大(1-10)成分股[資料來源:元大投信官網]

[圖一]0050前十大(1-10)成分股[資料來源:元大投信官網]

[圖二]0050後十大(41-50)成分股[資料來源:元大投信官網]

[圖二]0050後十大(41-50)成分股[資料來源:元大投信官網]

[圖三]元大台灣0050與台積電2330股價走勢圖[資料來源:Yahoo奇摩股市]

[圖三]元大台灣0050與台積電2330股價走勢圖[資料來源:Yahoo奇摩股市]


有些人認為0050雖然其漲跌會隨著台積電起舞,但還有其他49家成分股佔比另一半,這樣當台積電下跌時,其0050會下跌的較少,可以看看歷史數據來思考看看

由歷史數據來看,如上圖三,當去年年底股災時,0050股價由141.55一路跌至99.05,其股價下跌~30%,而其間台積電的股價由604一路跌至390,其股價下跌~35%。因此,0050也只比台積電少下跌5%左右。


反之,前年2021年,台積電(2330)一路從313漲至606,其上漲幅度約93%,而期間元大台灣50(0050)僅由89.9上漲至133.4,其上漲幅度僅約48%,大輸台積電。

台積電在0050的比重,會隨著台積電表現不好而降低,這樣台積電影響0050的走勢就會下降?!

這句話基本上是沒有錯的,但問題是台積電在0050的比重會降低多少,目前台積電的市值約15.33兆,而鴻海(目前0050第二大成分股)目前市值約1.52兆。假設當台積市值下降一半時,若沒有其他公司市值超越它或其市值佔台灣前50大公司比重仍很高時,其在0050的佔比還是相對會很高。因此,當台積電走弱時,是否真的會因為台積電走弱而影響較小,值得投資人思考!

那我應該買台積電(2330)還是元大台灣50(0050)呢

台積電屬於個股,因此,投資人若對於這家公司有信心且風險承受度較高,可以考慮投資台積電(2330),雖然目前台積電下跌時,0050也會跟著下跌,但個股的跌幅還是會相對高一些。反之,其漲幅也會比較高。

而以目前元大台灣50(0050)選股邏輯來看,因台積電目前市值獨大的關係,元大台灣50(0050)其成分股中,台積電應該有很大的機會持續佔有很高的比例,因此若投資人認同0050的選股邏輯且相對個股較抱得住,或者,以目前來說,投資人是看好台積電,但自己資金有限,覺得台積電零股太貴,要存很久才會存到一張台積電,那你可以考慮買相對股價便宜的元大台灣50(0050),甚至是富邦台50(006208)。

當然,兩個都買也是一種選擇!


以上,跟大家分享,歡迎理性討論!

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