理財實驗室｜投資篇｜定期定額績效生死鬥
更新於 2023/06/20閱讀時間約 2 分鐘
投資理財內容聲明
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人氣定期定額排行榜大公開！快看看你持有哪些？
- 定期定額排行榜_股票
第一名不愧是台灣的護國神山台積電！但金融股不愧是全台灣股民的存股首選！光是金融類股就有12檔入榜，佔比高達60%，電子類股則是大權值股台積電、鴻海、台達電、聯發科4檔，不意外的電信龍頭中華電跟民生食品的統一集團也入列，而台泥跟中鋼雖然是傳統上的景氣循環股，仍是不少人的持有標的。
- 定期定額排行榜_ETF
透過排行表可以發現入榜的ETF選手們，其追蹤的主題有大盤市值型、高股息、ESG、科技類股、半導體類股、電動車及不動產等等，算是蠻豐富的選擇。但光是排行前三名的0050、0056、00878就大幅超越其他ETF，不愧是國民ETF，還有誰沒聽過呢？
接著看定期定額的追蹤紀錄吧！
自2022/12月開始至2023/05/31，已累積15次買入
總投入成本：$ 729,226
庫存總市值：$ 802,206
庫存總損益：$ 72,980（上月為$8,462）
平均報酬率：10.01%（上月為1.45%）
總投入成本：$ 729,226
庫存總市值：$ 802,206
庫存總損益：$ 72,980（上月為$8,462）
平均報酬率：10.01%（上月為1.45%）
- 實驗標的物績效比較
本月市場短評｜沾到AI的都噴上天！
五月市場最大的話題，當屬輝達（NVIDIA）以及AI關聯概念股！輝達於05/25的單日漲幅就高達24%，不僅相關供應鏈也都跟著飛漲，連台積電也爬升至近半年高點，同步帶動台股大盤指數，於五月下半月累積漲幅也達7%。也因這一波漲幅幾乎都跟AI有關，因此反而非AI相關類股跟大盤型ETF會低於平均報酬率。
五月市場最大的話題，當屬輝達（NVIDIA）以及AI關聯概念股！輝達於05/25的單日漲幅就高達24%，不僅相關供應鏈也都跟著飛漲，連台積電也爬升至近半年高點，同步帶動台股大盤指數，於五月下半月累積漲幅也達7%。也因這一波漲幅幾乎都跟AI有關，因此反而非AI相關類股跟大盤型ETF會低於平均報酬率。
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*合作聲明與警語：
本文係由國泰世華銀行邀稿。
證券服務係由國泰世華銀行辦理共同行銷證券經紀開戶業務，定期定額(股)服務由國泰綜合證券提供。
剛出社會的時候，很常在各種 Podcast 或 YouTube 甚至是在朋友間聊天，都會聽到各種市場動態、理財話題，像是：聯準會降息或是近期哪些科
故事背景：
一位還在大學求學的學妹，「學姊，我一直覺得理財好像很重要，但是一直沒有開始，加上社團、學業等要兼顧，請問我可以怎麼做？」
step1.先釐清現階段的人生順序
目標是一個有截止日期的夢想
雖然最近白天依舊酷暑難耐，不過入夜後天氣明顯的轉涼，不僅意味著秋天悄悄降臨，同時也暗示著中秋佳節的腳步已經不遠了。在中秋佳節的這一天，除了與親朋好友烤肉歡慶外，沏一壺茶，一同吃著精緻的糕餅，在月光下閒話家常也是同慶佳節的美好體驗。
網路上你有沒有遇到所謂投資達人，會教很多選股技術分析或基本面分析秘招，例如：技術線型三角收斂準備上飆、連兩年EPS成長、股息殖利率連續10年6%以上...，又有一派是消息面，例如：新創股明年有一個AI題材，籌碼面已經被主力大戶鎖住，結論也是股價準備上飆...，你是不是被這種網路資訊轟炸到不知該相信誰
明年準備退休的我，目前創造的被動收入，主要來自保險的還本金、基金的配息、股票的股利，大概落在每個月幫自己加薪10000元左右的位置。雖然不是什麼大富大貴，但不用額外工作就能獲得這筆進帳，也很令人開心了。
一開始呢，我的理財方式就是傻傻地存錢，薪水直接入帳的那種，連定存都沒想過，半點投資概念也沒有。
時間來到3/31，不僅是3月最後一天，也是Q1最後一天，簡單檢視市場變化。
⇧VT全球股市指數：相對於去年慘澹的一年好很多，2月中旬後，時空彷彿回到去年的恐懼時期，好在3月有拉尾盤。
⇧BND全球債券指數：美國連續升息和通膨，讓債券價格掉得很快(對我來說是個好的買入時機)，進入3月算是止跌反彈。
⇩
「家庭理財實務篇」-加速理財投資之餘，如何獲得生活兼具？
有一天老婆突然跟我討論，能不能多提撥更多資金來旅行？
我的態度都是一貫的說法：我們現階段，孩子還小，房子也剛買不久，也很努力的執行理財投資~一年我能夠承諾一個禮拜的，國內兩次旅行。但如果想要超過兩次，甚至出國旅行，我們就必需改變現在的
怎樣的理財技巧，適用在這物價上漲、薪水卻不長的時代呢 ? 而我們又要怎麼在低薪之下存到錢呢 ? 今天要介紹的這本《當代財經大師的理財通識課》作者喬納森．克雷蒙，將用一本書的內容教會你 : 怎麼理財、怎麼花錢、怎麼過上，不為錢而煩惱的一生 ! 接下來，我將與你介紹書中的理財技巧，並幫助你達成儲蓄目標
*合作聲明與警語：
本文係由國泰世華銀行邀稿。
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剛出社會的時候，很常在各種 Podcast 或 YouTube 甚至是在朋友間聊天，都會聽到各種市場動態、理財話題，像是：聯準會降息或是近期哪些科
故事背景：
一位還在大學求學的學妹，「學姊，我一直覺得理財好像很重要，但是一直沒有開始，加上社團、學業等要兼顧，請問我可以怎麼做？」
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雖然最近白天依舊酷暑難耐，不過入夜後天氣明顯的轉涼，不僅意味著秋天悄悄降臨，同時也暗示著中秋佳節的腳步已經不遠了。在中秋佳節的這一天，除了與親朋好友烤肉歡慶外，沏一壺茶，一同吃著精緻的糕餅，在月光下閒話家常也是同慶佳節的美好體驗。
網路上你有沒有遇到所謂投資達人，會教很多選股技術分析或基本面分析秘招，例如：技術線型三角收斂準備上飆、連兩年EPS成長、股息殖利率連續10年6%以上...，又有一派是消息面，例如：新創股明年有一個AI題材，籌碼面已經被主力大戶鎖住，結論也是股價準備上飆...，你是不是被這種網路資訊轟炸到不知該相信誰
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