【00929】甫上巿就搶盡了鋒頭。00929並不是筆者資源池裡追蹤的個股,我們目前也尚未投資00929。不過00929太吸引人了,有不少讀者相當有興趣,所以我們以面對一檔新ETF的姿態來探討一下【00929復華台灣科技優息ETF基金】。
00929最大創新特點是「月配息」,在進入本文前,筆者不得不讚賞復華基金團隊的原創力。復華並不是傳統券商,復華是一家投信公司,也是一家不折不扣的基金公司,眾多股民津津樂道的【收益平準金】這個以配息公平化為出發點的機制即是由復華研擬導入使用的。現在復華又來個股票型「月配息」,確實很關注使用者需求。
筆者一直以來強調ETF是一種懶人投資法,不過對於工作忙碌無睱作投資研究的投資人,ETF確實是低成本且分散投資的一時之選。不過對於ETF的投資,筆者仍不建議無腦買ETF,仍應該設定一條成本線來確保收益率。
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00929的官方基本資料,我不想多提,公開說明書足足有218頁呢! 我把自己關注的幾項要點陳述出來與讀者分享
ETF是一種基金架構,它的靈魂是成份股。投資人考量是否投資一檔ETF時,應該先打開成份股閱覽一遍,對於成份股的結構你是否排斥,如果對表列的成份股你是打死也不買,那麼你也不應該買這檔ETF。
復華官網2023.07.18的成份股資料如下表,00929標榜的即是電子類股的【科技】【優息】,並且以ROE及股息變異性來篩選掉景氣循環股。近日也因為00929大幅度換股,把緯創、廣達、技嘉、仁寶換掉,而引發了熱議。
復華_00929看來確實把台股上一波ETF熱潮所發現的問題點作了修正。
ETF這商品看來似乎買越新的功能越先進喔!
00929首次月配息0.11元,年化殖利率8%。官宣也稱00929所追蹤的指數股息率於2022年達8.2%。
所以投資朋友不適合把00929定錨在【具在配出8%年息】的能力
筆者對於ETF基本資料、管理費、追蹤指數歷年績效,,,等等,都不作贅述,這些訊息在復華官網都介紹很詳盡。筆者對00929的總結看法是: 這是一檔修正了很多老牌ETF缺點,並且灌注投資人需求的商品,是值得關注的,但其績效尚不得過早下定論。尤其在台股大盤暢旺的年度裡若ETF配息中含有過多比例的平準金及資本利得,可能使得投資人誤判了該ETF長久的配息能力。投資人在入手後仍應在不追高的前題下持續買入來擴大部位,以提高長期收益率。
以上內容僅供讀者參考,不作為任何投資推薦之依據。分享於2023.07.19