00937B群益投等債ETF~ * 00937B股票出借全數還券回來了, 第一次收到全額領息的通知書~* 或許意味著聯準會即將降息，借卷需求大幅降低* 海外標的股息所得記為"73F海外利息所得"，總額750萬以下，免合併綜合所得稅申報

從白手到財務自由是筆者的歷程，2022年領息200萬。
這個專題將陪你走向穩健投資的道路


小股東彼得的沙龍

00937B群益投等債ETF_9/7

投資理財

本週我們的投資組合持股中，億光(2393)的績效最為遜色，週跌幅達5.8%之多。本週我們就來檢視一下億光出了什麼情況。


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億光(2393)投資展望

* 美國8月非農業就業人數正式公佈，僅增加2.2萬人，遠低於預估的7.5萬人增量，也明顯低於7月的7.9萬人增量。此數據已足以讓巿場強烈地認為就業巿場已顯著出現疲態。聯準會可以無懸念的降息了，所以股巿先漲再說…… ~~莫非美台股巿又要開始上演「哀事喜辦」的節奏嗎! ** 就業疲軟，將迎來失業率上揚，更進一步就是實體經濟衰退登場…值得慶賀的僅僅是貨幣政策有放寬的空間，不代表企業獲利將提升。 所以,,,** 如果投資人認為，可能發生的經濟衰退將無損於企業獲利，那你想追逐籌碼的熱情也無可厚非 ** 如果投資人擔憂，經濟衰退可能進一步抑制企業獲利，那麼你應該冷靜地看待股巿短期的激情 ~投資巿場會把機會巧妙的隱藏在某個細微的縫隙裡，留給有耐心且細心的投資人去發掘。如果你看好當下，勇敢一把也無妨；如果你有所顧慮，保持耐心，機會就在不遠處等著你。筆者是屬於後者，短線跑不贏你；長線還怕等不到你嗎!

降~定了_9/5

【營建股的幸福來的太突然】* 毫無預兆地金管會今日(9/4)宣布，將「新青安貸款」排除於《銀行法》第72條之2的放款限額。這無疑是政策性地為當前新青安貸款危機作了立即性的解套。也可能被擴大解讀有助於銀行對自用購屋族的放貸更具彈性，正面地解決了央行第七波打房打到自用購屋者的窘境。 ** 消息一出，營建股全面受惠，幾乎所有營建均在開盤一到二小時內被拉抬到了相對高的漲幅，收盤漲停達18檔。** 我們持有的營建股雖然沒有漲停，但筆者也是幸福感滿滿** 我們持有的華固漲了7.9%；興富發也漲了7.8%，就連沒有被歸類在營建股的潤泰新(9945)也漲了6.14% 我們認為…. ^ 突然降臨的幸福，它不一定很紮實，它未必能為營建股帶來迅速且實質的獲利提升 ^ 以政策面來看，對於以首購商品為主力的營建商將是比較有利的受惠對象 ^ 消息面即便有實質政策支持，我們不認為新青安的投資/投機狂熱將再次重現 ^ 不論巿場是否解讀政府帶頭炒房，以預期心裡來看，房價已不容易發生全線崩潰的可能 投資小結: *** 在這個通膨不可逆的環境中，或許投資性資產(包含不動產價值)也一定程度開始發生資產價值通膨不可逆的現象。【留在巿場】成了投資人的最基本投資策略。

營建股的幸福來的太突然_9/4

近期美國對航運巿場投下震撼彈，正式拒絕國際海事組織（IMO）所提出的「淨零框架」方案，川普政府更警告，將對支持該計畫的國家採取報復措施。


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長榮

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財務

航運

現金

收入

航運環境劇變! 檢討長榮(2603)的投資計劃

【股利發放通知_2892第一金】* 已經少有機會收到股息通知書了。並不是股票全出脫了，而是我們將大部份股票和ETF都出借了，其中亦有小部份作了質押。** 第一金現金股息入帳，也代表本月的股息已全數入帳了，本月現金股息收入68萬有餘，各式股票股利則撥入2473股。*** 下半年隨著第二季及第三季財報揭露，交易的核心也轉成了2025獲利及2026配息的預估。明年的此時，我們能否收到第一金的配息! 也大概率不複存在了，因為我們正評估出脫官股金控。 ~~領股息很無聊，但它可以提供我們作任何決定時多了一份裕度，或者是說可以有一絲絲任性。

【股利發放通知_2892第一金】_8/28

本週焦點中的焦點即是聯準會主席鮑爾在Jackson Hole 全球央行年會的演說。金融巿場高度解讀聯準會九月將會降息。目前已高達75%的評估FED將在9/17的利率決策降息一碼；再者72%的評估至2025年末，基準利率將比當前降低2碼或2碼以上(降0.5%)。


閱讀書評

聯準會

貨幣政策

降息

利率

商品

勞動

台幣升值

一次性

資金

即將降息，股巿將迎來大漲?

今天(8/20)台股跌了728點,,其實也不多，因為台積電跌50元，我們來算一下，台積電和大盤的關係: 台積電7月結算佔大盤權重為39.8%，台積電現價1180元時每漲跌1元即漲跌約0.085%，在大盤24000點的條件下則台積電每漲跌1元，大盤指數影響了24000x39.8%x0.085%=8.1元! 所以今天台積電令大盤下跌了概約8.1x50=405點餘下的323點的跌幅也不是大家都跌，AI股漲多了總會累吧! 跌一下甚是合理 ~ 消息面呢，大概如下** 美國政府打算以補助款換取股權，入股Intel，intel 股價聞訊大漲，超級有力的股東加入，想像空間無限大呀! 而對手有了神隊友，所以台積電似乎就不開心了 ** 更糟的是，巿場傳聞，川老大不干於平白無故給錢，想著如法炮制，對台積電的補助款也希望轉換成股權。台灣人的擔心就來了，台積會不會真成了美積,,, 而筆者認為真正有衝擊性的則如下:** OpenAI執行長Altman警告，AI市場正逐漸形成泡沫。再加上MIT(麻省理工) 報告發現，高達 95% 的組織在生成式 AI 方面的投資回報為零。絕大多數計畫並未產生可衡量的利潤或影響。&gt;&gt;&gt;&gt;&gt;&gt;&gt;&gt;&gt;&gt;&gt;&gt;&gt;&gt;&gt;&gt;&gt;&gt;&gt;&gt;&gt;來說說我們的看法吧 ***今天的下跌是台積電的技術不行了嗎?營運本質出現崩塌嗎? 如若不是，則我等小散戶可安心矣。但AI是否泡沫破裂，挫低台積電未來的成長動能則值得觀察 *** 美國政府入股台積電令台灣人恐慌? 我倒不這麼想它，當台積電的股東是美國政府，並且它不介入實質經營，美國政府為何不能是神隊友呢! 只要台積電仍是台灣人的管理團隊；只要intel仍是美國人的管理團隊；只要台積電的工程師仍刻苦地賣肝；只要intel的工程師仍準時下班。台積電仍然是高階技術的翹楚；Intel仍是家世顯赫卻不成材的敗家子。 *** 筆者經常地思考，我只買過三個月的chat GPT就不消費了，又有多少人熱衷於生成式AI而花大錢來持續支持這些科技龍頭不斷地建置資料中心呢! 除非全自動駕駛普及、除非居家機器人普及、除非更多更全面的終端設備連接到雲端資料中心。否則AI資料中心的算力競賽將在不久的未來和緩下來，也就是AI泡沫的破裂之時。............................... 後記~沒有看壞任何股票，我們仍歡迎便宜的台積電

久違了~台積電大跌_8/20

本次更新內容含最新淨值、合理價位及明年度預估股利


致富手冊_財務自由之路

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2025.Q2資源池追蹤個股合理價更新

台泥是老存股族熟悉的標的之一，我們在台泥中國營收劇降，營運低潮的2022年也介入了台泥的股票。隨著台泥綠能轉型更趨明確的發展下，我們也逢低一張一張地加碼買入台泥!
