追完00878,追00929? 你應該以【儲蓄】的心態來買配息型ETF

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00929巿價頻頻創新高,00929於8/31巿值達到451億,較7月末成長116%,並且僅僅隔9個工作日,於9/13巿值更來到652億,距8月末,半個月不到的時間又增長了44%。00929的成交量近期更是常居台股首位。

00929的交投熱絡自然很容易被理解:高配息/每月配息/平準金機制/完美避開了AI股的拉回。
相形之下00878只好把熱門ETF的寶座讓出來,如下圖藍色線的00878在外流通股數的增長已經明顯呈現停滯了。

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ETF巿場規模成長對所有投資人和機構都是好事情

  • 投資人:終於不用再辛苦的追殺個股,ETF穩健波動小
  • 券商及保管銀行: 坐擁龐大的經理費及保管費收益
  • 成份股: 投資人購入ETF也是間接買入成份股,給予成份股更穩定的買盤支持
  • 證交所: 上面三類人不論賺錢與否,證交所都賺錢。

筆者不是ETF投資達人,我不額外再介紹ETF,也不幫讀者計算ETF殖利率。這方面數據google一下,即可得到一大串資料,讓你歡欣地閱讀到無法自拔。

00929及成份股的波動

我對成份股的表現比較有興趣,我們來看看:

00929一個月期的漲幅是9.54%。其前五大成份股的漲幅則分別如下:

  1. 矽創: 漲24.47%  (權重:4.18%)
  2. 建鼎  漲19.41% (權重:3.4%)
  3. 聯發科: 漲8.93% (權重:3.37%)
  4. 新普: 漲13.86%   (權重:3.28%)
  5. 京元電: 漲24.88% (權重:3.23%)

而同期的大盤的漲幅僅1.1%;0050漲幅更只有0.56%;00878則是下跌2.85%

據此,應該足以支持我們推論:00929的成份股主要漲幅有很大一份力量是來自於00929ETF的買進力量所推升了成份股股價上漲。

 

我們反觀00878前五大成份股同期的波動

  1. 廣達 :下跌4.39%
  2. 緯創:下跌8.52%
  3. 華碩:下跌0.4%
  4. 光寶科: 下跌9.16%
  5. 英業達:下跌3.95%

上述00878前五大成份股在近一個月內悉數下跌,並且跌幅比00878的2.85%更顯著。

或許此時就會有投資人解讀成:高息ETF漲升時漲幅澎湃,跌價時反而含蓄小跌,所以此時可以出脫小跌的00878,轉換資金至充滿熱情的00929。

對於這種現象,本人深不以為然。
ETF擁有分散持股的特性,股價本就應該波動度小於成份股,而00878有此款走勢,只要我們對成份股結構略作分析也就一目了然了。

 

我認為應該用以下的態度來作高息ETF的投資

  1. 詳閱ETF的基本信息:配息週期、基金規模及內扣費用等
  2. 理解該ETF的選股邏輯,必須符合投資人認同的選股概念
  3. 檢閱一遍該ETF的成份股及成份股股價。舉例:00929成份股含聯發科,如果你打死也不買732元的聯發科,那麼你就不應該同日買進17.79元的00929ETF。因為當你買進00929後,經理人就必須拿你的錢其中約計3.3%的份額去買進732元左右價格的聯發科。
  4. 決定買進ETF後劃你的投資入金計劃: 單筆、定期定額、不定期不定額(漲時少扣、跌時多扣)等。重視成本,我認為是長期投資致勝的重要條件之一。
  5. 這是最為重要的一點,買進高息水ETF後,應視之為一種【儲蓄】,暫時忽略ETF巿價的波動,如此一來你將得到更舒適的投資心情。


小結:
買進高息ETF,長期而言可獲取合理的報酬。此合理報酬即是成份股配予ETF的股息和股價增長。
如果你預判收益平準金能充沛ETF的殖利率,這是沒有意義的,收益平準金僅僅是將你自己的錢保留一部份再配還予你,不具有收益的意義。
又若你冀望經理人幫你低進高出賺取價差再配資本利得給你,這也是不現實的期待,因為經理人不能每天拿ETF的資金殺進殺出,乘風破浪。如此也違背了我們被動投資,獲取長期收益的初心,不是嗎!

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以上分享於2023.09.13。以上內容不作為任何投資推薦之依據,投資人應自行評估投資風險。

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從白手到財務自由是筆者的歷程,2022年領息200萬。 這個專題將陪你走向穩健投資的道路
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