【聰明投資系列 6 】ETF太多該怎麼選？Mr. S 嚴選最適合投資新手的20檔台股 ETF (下)
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你猜猜現在台股裡面有幾檔 ETF？
相信你一定猜不到，答案是 240 檔！數量很驚人對吧！
從 2003 年發行第一支 ETF之後，台灣 ETF 市場在 2023 年已經邁入第 20 年！ 這幾年更是成長快速，今年整體規模已經達到 3 兆元台幣了，受益人數也從 200 多萬人增加到 600 多萬人，將近每 4個台灣人就會有一個人投資 ETF，很誇張對吧？
而且紀錄不只這樣，根據這則新聞中指出，目前亞洲地區的 ETF 規模，日本以 5,156億美元排名第一，而第二的是誰？就是台灣！台灣以 981 億美元排第二，超過第三的香港（832億美元）以及第四的韓國（786億美元）。
現在 ETF 琳瑯滿目 ，有股票型、槓桿型、債券型、原物料型以及外匯型，很容易讓人陷入選擇困難，對吧？
所以這篇文章 Mr. S 特別幫理財新手們整理出了最適合的 20 檔 ETF(如下圖)，幫助你從長期投資的角度，透過我簡單介紹，能夠從中選到適合你的 ETF。我根據類型區分為股票型、高股息型、債券型以及主題型，礙於篇幅的關係，會拆分成兩篇文章，上篇我們談到了股票型跟高股息型，而這篇文章接著談債券型及主題型。
還沒看過上一篇的可以走這個傳送門：【聰明投資系列 5 】ETF太多該怎麼選？Mr. S 嚴選最適合投資新手的20檔台股 ETF (上)
趕緊繼續閱讀吧！
債券型(核心)
若你覺得要每個月都配息還得買好幾檔高股息 ETF 組裝起來真麻煩，債券型 ETF 裡面就有每個月都配息的選擇。Mr. S 選出 4 檔相對大規模又具代表性的債券 ETF 給你參考
13) 中信高評級公司債 00772B
若你對持有全球投資等級公司債有興趣，那麼你可以參考 00772B，它是追蹤彭博10年期以上高評級美元公司債指數。其中 91% 為美國公司，如 Microsoft、Disney、Amazon、Visa 等等。
00772B 原本是債券 ETF 中最吸金的，資本規模高達 1,252億台幣，這幾年突然被元大美債快速超越，我想是很多投資人想吃降息豆腐的關係，五年年化報酬率為 -1%，殖利率為 4.62%，管理費為 0.31%。每個月都會配息。
需要注意的地方是債券跟利率走勢是相反的，所以去年走升息循環時讓債券本身的價格是持續下跌的，讓 00772B 的報酬率變成負的。好在這波升息循環已經走到終點，未來走降息循環會比較順暢，投資人也可以趁機卡位。
14) 元大美債20年 00679B
若你想直接持有最不會違約的美國公債，你可以參考 00679B，它是持有美國 20 年期的政府公債，不過要特別注意一下的是越長期的公債對利率變化越敏感，所以千萬不要以為持有公債，價格波動就會比較小，00679B 的波動不會輸給一般股票 ETF 呢，像 2022 年大幅升息就讓 00679B 下跌了近 44%！建議搭配富邦美債 7 - 10年 00695B 共同持有會比較好。
00679B 資本規模暴增到 3,038億！一年多就加了2,000億！五年年化報酬率為 -4.48%，殖利率為 4.5%，管理費為 0.16%，配息採季配息，配息月份是 2 、5 、8、11 月。2022 年大幅升息導致報酬率轉負，但之後若還回到降息循環後報酬率就會改善許多了。
15) 群益10年IG金融債 00724B
若你存膩了金融股，想存金融「債」，而且是美國投資等級的金融債，那麼你可以參考 00724B，它追蹤 ICE BofA 10年期以上美元金融債指數，持有像是高盛、富國銀行、美國銀行、摩根大通銀行、匯豐銀行等等的金融公司債券。
00679B 資本規模是債券第三大，高達 1019 億台幣，五年年化報酬率為 0.35%，殖利率為 5.52%，管理費為 0.29%，配息採季配息，配息月份是 1 、4 、7、10 月。
16) 富邦美債7-10年 00695B
若你想持有美國公債，但是又不想要忍受像 00679B 那樣的大幅波動，就可以參考 00695B，它是持有美國 7 - 10年政府公債，對利率的敏感度就相對溫和，Mr. S 自己也是偏好這樣的標的。也可以與 00679B 一起做搭配，像是各持有一半也行。
00695B 資本規模成長到 12 億台幣，五年年化報酬率為 -0.07%，殖利率為 2.45%，管理費為 0.47%，配息採季配息，配息月份是 1 、4 、7、10 月。
介紹到此已經完整將高股息型與債券型介紹完畢，若你想打造一個每月都配息的組合，可以參考下圖來組裝喔。
如果是我自己組合，若以資產配置的角度，我會選擇 00772B 就好，因為我想以簡馭繁，投一支就能立刻享有每月配息，而我會搭配股票型如 0050 來彌補報酬率較差的部分。若我還是硬要選三支來做搭配，我會選 00695B + 00878 + 00713 的組合，因為這是相對穩健的選擇。
若你覺得被動投資實在太無聊了，想要測試一下自己是否天生神力可以掌握市場的脈動，那麼你就可以將 20% 資金當作衛星主動投資，在投資組合中納入主題型的 ETF，作為取得超額報酬的工具。以下就是主題型的介紹
主題型(衛星)
主題型 ETF 比較適合衛星組合，也就是説每檔最多投入 1 - 5% 就好。另外值得一提的是主題型 ETF 要能募資成功，需要有話題，通常必須是那個主題已經漲了一大段以後，引起民眾注意才能成功募資，所以成功上市往往就是當時的高點，讓投資人容易看得到，吃不到。
投資的時候要特別注意一下，我介紹的這幾檔主題型雖然都是未來趨勢，不過都才剛成立幾年而已，需要多多觀察。
17) 國泰台灣5G+ 00881
若投資人對投資 5G+ 甚至 6G、7G相關的網路通訊科技有興趣，可以參考 00881 ，未來隨著 AI 科技加入，對網路通訊的需求只會更水漲船高。
00881 資本規模 617 億台幣，三年年化報酬 17.86%，殖利率 8.54%，管理費 0.51%，成分股有包含台積電、鴻海、聯發科、台達電、聯電、廣達等等。
18) 國泰智能電動車 00893
若你覺得電動車未來是個大趨勢，而想要透過台股持有全球知名的電動車相關公司，投資橫跨美國、歐洲及中國，歡迎參考 00893，成分股包含 Tesla、Nvidia 、AMD、寧德時代、比亞迪、恩智浦半導體等。
00893 資本規模 2023 年 253 億台幣，今年下滑到 138 億，三年年化報酬 16%，目前沒有配息，管理費 1.27%，費用率是相對高的，投資人要注意一下，如果配息又要考慮到其他國家股利預扣稅額的問題，管理費用更高。
19) 中信ESG永續關鍵半導體 00891
若你想要投資符合 ESG 規範，又想要享受半導體未來的成長趨勢，那麼就可以考慮 00891。半導體相關的公司在 00891 佔了將近八成，成分股包含台積電、聯發科、聯電、日月光、聯詠、瑞昱等等。
00891 資本規模 197 億台幣，三年年化報酬 9.36%，殖利率 9.27%，管理費為 0.58%，不過台灣大部分主導的都是半導體產業，這家我覺得定位有點尷尬。
20) 元大全球AI 00762
投資人若想捕捉全球 AI 長期成長的趨勢，可以參考 00762，成分股包含 Meta、Nvidia、Microsoft、Alphabet、Oracle、Intel 等等。高達 87% 的比例投資在美國的公司，只有少數 2 - 3% 分別投資在澳洲、日本、台灣等國家。
00762 資本規模 29 億台幣，五年年化報酬 24%，沒有配息，管理費為 1.27%。比較值得一提的是，多數人(包含我)都不是那麼有市場敏感度，2023 年初全球籠罩在經濟準備衰退的陰影之下，很少人會預測到今年會被 AI carry，直到半年過去了，AI 類股早已經噴出一大段，多家新聞媒體頻頻曝光之後，才發現今年是 AI 年。
00762 2023 年股價漲了 56%，今年又漲 45% ，而從資本規模來看，即使直到 2024 年，大部分台灣股民是不知道有 00762 的存在的，若以為 2023 年 AI 漲夠了，轉而一窩蜂去買美債跟高股息 ETF 股。 2024 年的差距會相當巨大！
而真正能夠吃到最多漲幅的人往往是買進持有的傻瓜，其實當個傻傻待在市場的憨人也不錯，傻人有傻福，對吧？
結語
以上就是債券型以及主題型 ETF 的介紹，Mr. S 相信介紹的這20檔 ETF 已經足夠給你打造出適合自己的資產配置的投資組合。
若你覺得這清單不夠，想要自己學會篩選 ETF，那我們下篇文章就來分享如何用 Ｍ平方篩選出合適的 ETF。
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