【聰明投資系列 6 】ETF太多該怎麼選？Mr. S 嚴選最適合投資新手的20檔台股 ETF (下)

你猜猜現在台股裡面有幾檔 ETF？

相信你一定猜不到，答案是 240 檔！數量很驚人對吧！

從 2003 年發行第一支 ETF之後，台灣 ETF 市場在 2023 年已經邁入第 20 年！ 這幾年更是成長快速，今年整體規模已經達到 3 兆元台幣了，受益人數也從 200 多萬人增加到 600 多萬人，將近每 4個台灣人就會有一個人投資 ETF，很誇張對吧？

而且紀錄不只這樣，根據這則新聞中指出，目前亞洲地區的 ETF 規模，日本以 5,156億美元排名第一，而第二的是誰？就是台灣！台灣以 981 億美元排第二，超過第三的香港（832億美元）以及第四的韓國（786億美元）。

現在 ETF 琳瑯滿目 ，有股票型、槓桿型、債券型、原物料型以及外匯型，很容易讓人陷入選擇困難，對吧？

所以這篇文章 Mr. S 特別幫理財新手們整理出了最適合的 20 檔 ETF(如下圖)，幫助你從長期投資的角度，透過我簡單介紹，能夠從中選到適合你的 ETF。我根據類型區分為股票型、高股息型、債券型以及主題型，礙於篇幅的關係，會拆分成兩篇文章，上篇我們談到了股票型跟高股息型，而這篇文章接著談債券型及主題型。

還沒看過上一篇的可以走這個傳送門：【聰明投資系列 5 **】ETF太多該怎麼選？Mr. S 嚴選最適合投資新手的20檔台股 ETF (上)

趕緊繼續閱讀吧！

債券型(核心)

若你覺得要每個月都配息還得買好幾檔高股息 ETF 組裝起來真麻煩，債券型 ETF 裡面就有每個月都配息的選擇。Mr. S 選出 4 檔相對大規模又具代表性的債券 ETF 給你參考

13) 中信高評級公司債 00772B

若你對持有全球投資等級公司債有興趣，那麼你可以參考 00772B，它是追蹤彭博10年期以上高評級美元公司債指數。其中 91% 為美國公司，如 Microsoft、Disney、Amazon、Visa 等等

00772B 是債券 ETF 中最吸金的，資本規模最大高達 1,073億台幣，五年年化報酬率為 -7.33%，殖利率為 4.84%，管理費為 0.28%。每個月都會配息。

需要注意的地方是債券跟利率走勢是相反的，所以去年走升息循環時讓債券本身的價格是持續下跌的，讓 00772B 的報酬率變成負的。好在這波升息循環已經走到終點，未來走降息循環會比較順暢，投資人也可以趁機卡位。

14) 元大美債20年 00679B

若你想直接持有最不會違約的美國公債，你可以參考 00679B，它是持有美國 20 年期的政府公債，不過要特別注意一下的是越長期的公債對利率變化越敏感，所以千萬不要以為持有公債，價格波動就會比較小，00679B 的波動不會輸給一般股票 ETF 呢，像 2022 年大幅升息就讓 00679B 下跌了近 44%！建議搭配富邦美債 7 - 10年 00695B 共同持有會比較好。

00679B 資本規模 980 億台幣，五年年化報酬率為 -1.8%，殖利率為 3.82%，管理費為 0.22%，配息採季配息，配息月份是 2 、5 、8、11 月。去年大幅升息導致報酬率轉負，但之後若還回到降息循環後報酬率就會改善了。

15) 群益10年IG金融債 00724B

若你存膩了金融股，想存金融「債」，而且是美國投資等級的金融債，那麼你可以參考 00724B，它追蹤 ICE BofA 10年期以上美元金融債指數，持有像是高盛、富國銀行、美國銀行、摩根大通銀行、匯豐銀行等等的金融公司債券。

00679B 資本規模是債券第三大，高達 920 億台幣，五年年化報酬率為 1.63%，殖利率為 1.13%，管理費為 0.29%，配息採季配息，配息月份是 1 、4 、7、10 月。

16) 富邦美債7-10年 00695B

若你想持有美國公債，但是又不想要忍受像 00679B 那樣的大幅波動，就可以參考 00695B，它是持有美國 7 - 10年政府公債，對利率的敏感度就相對溫和，Mr. S 自己也是偏好這樣的標的。也可以與 00679B 一起做搭配，像是各持有一半也行。

00695B 資本規模 7 億台幣，五年年化報酬率為 0.17%，殖利率為 1.13%，管理費為 0.52%，配息採季配息，配息月份是 1 、4 、7、10 月。

介紹到此已經完整將高股息型與債券型介紹完畢，若你想打造一個每月都配息的組合，可以參考下圖來組裝喔。

如果是我自己組合，若以資產配置的角度，我會選擇 00772B 就好，因為我想以簡馭繁，投一支就能立刻享有每月配息，而我會搭配股票型如 0050 來彌補報酬率較差的部分。若我還是硬要選三支來做搭配，我會選 00695B + 00878 + 00713 的組合，因為這是相對穩健的選擇。

若你覺得被動投資實在太無聊了，想要測試一下自己是否天生神力可以掌握市場的脈動，那麼你就可以將 20% 資金當作衛星主動投資，在投資組合中納入主題型的 ETF，作為取得超額報酬的工具。以下就是主題型的介紹

主題型(衛星)

主題型 ETF 比較適合衛星組合，也就是説每檔最多投入 1 - 5% 就好。另外值得一提的是主題型 ETF 要能募資成功，需要有話題，通常必須是那個主題已經漲了一大段以後，引起民眾注意才能成功募資，所以成功上市往往就是當時的高點，讓投資人容易看得到，吃不到。

投資的時候要特別注意一下，我介紹的這幾檔主題型雖然都是未來趨勢，不過都才剛成立幾年而已，需要多多觀察。

17) 國泰台灣5G+ 00881

若投資人對投資 5G+ 甚至 6G、7G相關的網路通訊科技有興趣，可以參考 00881 ，未來隨著 AI 科技加入，對網路通訊的需求只會更水漲船高。

00881 資本規模 512 億台幣，兩年年化報酬 4.25%，殖利率 4.18%，管理費 0.58%，成分股有包含台積電、鴻海、聯發科、台達電、聯電、廣達等等。

18) 國泰智能電動車 00893

若你覺得電動車未來是個大趨勢，而想要透過台股持有全球知名的電動車相關公司，投資橫跨美國、歐洲及中國，歡迎參考 00893，成分股包含 Tesla、Nvidia 、AMD、寧德時代、比亞迪、恩智浦半導體等。

00893 資本規模 253 億台幣，兩年年化報酬 11%，目前沒有配息，管理費 1.44%，費用率是相對高的，投資人要注意一下，如果配息又要考慮到其他國家股利預扣稅額的問題，管理費用更高。

19) 中信ESG永續關鍵半導體 00891

若你想要投資符合 ESG 規範，又想要享受半導體未來的成長趨勢，那麼就可以考慮 00891。半導體相關的公司在 00891 佔了將近八成，成分股包含台積電、聯發科、聯電、日月光、聯詠、瑞昱等等。

00891 資本規模 188 億台幣，兩年年化報酬 -1.38%，殖利率 4.94%，管理費為 0.50%，過去幾年因為製造業庫存修正的關係表現沒有很好，且成立不到 3 年，還需要多點時間觀察。

20) 元大全球AI 00762

投資人若想捕捉全球 AI 長期成長的趨勢，可以參考 00762，成分股包含 Meta、Nvidia、Microsoft、Alphabet、Oracle、Intel 等等。高達 87% 的比例投資在美國的公司，只有少數 2 - 3% 分別投資在澳洲、日本、台灣等國家。

00762 資本規模 12 億台幣，三年年化報酬 16%，沒有配息，管理費為 1.1%。比較值得一提的是，多數人(包含我)都不是那麼有市場敏感度，2023 年初全球籠罩在經濟準備衰退的陰影之下，很少人會預測到今年會被 AI carry，直到半年過去了，AI 類股早已經噴出一大段，多家新聞媒體頻頻曝光之後，才發現今年是 AI 年。

00762 今年股價漲了 56%，而從資本規模來看，即使直到現在，大部分台灣股民是不知道有 00762 的存在的，真正能夠吃到最多漲幅的人往往都是一直待在市場裡面的憨人。

然後還要經過別人提醒以後才發現

「欸！原來漲了這麼多啊！ 運氣真好，嘿嘿」

其實當個傻傻待在市場的憨人也不錯，傻人有傻福，對吧？

結語

以上就是債券型以及主題型 ETF 的介紹，Mr. S 相信介紹的這20檔 ETF 已經足夠給你打造出適合自己的資產配置的投資組合。

若你覺得這清單不夠，想要自己學會篩選 ETF，那我們下篇文章就來分享如何用 Ｍ平方篩選出合適的 ETF。

⭐延伸閱讀

• 【聰明投資系列 2 】ETF 介紹 - 連股神巴菲特都推薦！99.9%的人都絕對不能錯過的一項投資工具
• 【聰明投資系列 3 】實踐資產配置的5大關鍵步驟，為財務自由打造基礎
• 【聰明投資系列4】最常用的12檔美股ETF總整理：新手資產配置必看的指南

▋加入 100 + 終身學習者的行列！

如果你對投資理財、一人公司、自我成長有興趣，歡迎訂閱 Mr. S 免費電子報！每週分享一篇文章、一則金句、一個小觀念、一則推薦內容，讓你每週成長一點，成為你期望的「改變」。

現在訂閱，改變成真：https://bit.ly/3WWJ26N

▋免費預約1對1規劃諮詢

好消息！Mr. S 與知名財務顧問公司安睿宏觀理財合作，成為全生涯理財規劃的推廣大使，若您有財務問題，歡迎預約免費1對1理財諮詢，將安排合適的顧問與您聯繫。你不會很厲害才開始，開始才會很厲害！

免費預約1對1規劃諮詢：https://azsinopro.pse.is/4phull

追蹤Mr. S 👉《 電子報｜Portaly｜ Facebook ｜方格子｜Podcast》