2023-07
投資理財內容聲明
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收入-支出 170Kntd
股息收入156Kntd: Q3為台股發股息的旺季, 雖然說是左手換右手, 入帳還是蠻開心的~
支出: 多了一筆香港行的機票+酒店的刷卡, 醫療則是老婆大人閃到腰看中醫吃水藥
資產負債:
股票: 七月一波反彈, 八月又跌了 T.T
NLCH: 老婆大人靈機一動下買入的挪威郵輪股票... 財報公布後目前未實現-12%左右, 下次還是別單押個股了吧....
直債120K$, 再來買一點ETD
負債:
美金計價/淨值: 56% 沒什麼特別想法, 50%左右應該算健康吧
股/(股+債): 70%; (直債ETD算到債, 打包型以比例計例如AOA 20%債) 以年紀來說應該要降到50%... 先慢慢往60%移動
七月底淨值約52M. 再來操作方向主要在簡化投資組合, 轉換到VWRA/VWRD/AGGU/006208, 以及持續買入ETD維持固定收益的配置.
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隨著理財資訊的普及，越來越多台灣人不再將資產侷限於台股，而是將視野拓展到國際市場。特別是美國市場，其豐富的理財選擇，讓不少人開始思考將資金配置於海外市場的可能性。
然而，要參與美國市場並不只是盲目跟隨標的這麼簡單，而是需要策略和方式，尤其對新手而言，除了選股以外還會遇到語言、開戶流程、Ap
嘿，大家新年快樂~ 新年大家都在做什麼呢？
跨年夜的我趕工製作某個外包設計案，在工作告一段落時趕上倒數。
然後和兩個小孩過了一個忙亂的元旦。在深夜時刻，看到朋友傳來的解籤網站，興致勃勃熬夜體驗了一下，覺得非常好玩，或許有人玩過了，但還是想寫上來分享紀錄一下~
在台股今日再度創下歷史性大跌、7月中至今修正超過4500點、台指期面臨 10% 跌停的同時，上周的籌碼流動狀況如何?
整理一下7月過往主力分點股票
漲幅最多的不少是月初曾提過的分點
5443均豪 +44%
4909新復興+27%
弘憶股+26%
安國+23%
給過往後面加入同學導覽
去年與今年的8月都是不祥之月
近期台股受費半牽連實在跌得有點痛
加上英美中東準備撤僑
去年這時候科技股開始回檔
年終投資心得分享，回顧今年1-7月的投資策略，包括股市波動、個股投資、高股息ETF投資策略等。分享存股策略，提供小資族參考，鼓勵大家一起加入「存股」行列。
從2022年七月入金第一筆元大臺灣50正2起，終於兩年了!!見證了股市由空頭轉為多頭氛圍，第一筆投入00631L當時股價為104元，最低點跌到73元，最高點漲到282元(2024年7月)。投資流派屬於生命週期投資法＋景氣週期投資法，也就是說在低基期位階透過槓桿的投入，獲得超越大盤的超額報酬。
2024年的上半年投資報酬率是18.89%，2024上半年的資產增長率約為23.57%。除了資本利得+上儲蓄率，匯差收益也影響很大。
如果你是有在記錄換匯成本的人就會發現光是今年上半年美元對台幣就漲了6%左右。所以扣除掉美元的匯差，投資報酬率約為12.89%。
8月是適合年度決策要不要進行股債「再平衡」的好時機，因為我大部分的股息大概在7月底就能到位了，同時年度預算也在這個時間編列完成之後，8月正好可以開始做再平衡規劃跟執行。
自2023年10月起我另外重建了一個新的投資帳戶，開始進行定期定額的被動投資，之後新的投資部位大概都會用這個帳戶進行加碼，
3月到了尾聲，又到檢視股息替代率的時刻，本月主力有4檔股息，分別是00878/00929/00679B/00772B，本月總共是6萬元。
昨天整理了二月的買賣紀錄，順便記錄了一下年初到目前(3/6)的報酬
扣除投入現金之台股市場報酬6.866%含現金股利7.03%
扣除投入現金之美股市場報酬3.203%
兩者目前落後大盤指數
以下是二月投資交易紀錄
台股部分:
加碼:2890永豐金、3023信邦、9945潤泰新、1
這幾天0056公布了第一季的配息0.66
除息日1/17 發息日2/21
以上是家人從去年07月24日到今天的存股績效幫他做個紀錄
0.66× 16010=10566 股息
10566÷ 560558=0.0188 一季殖利率1.88%
如果每一季都有這個成績 年殖利率約為7.5%
昨天的文章整理了交易紀錄和 2023 年績效統計，裡面提到目前台股帳戶已經取回一些現金。那麼，2024 年如果有出現一波修正，我要把資金投入在哪些重點股票或 ETF 上面呢？
隨著理財資訊的普及，越來越多台灣人不再將資產侷限於台股，而是將視野拓展到國際市場。特別是美國市場，其豐富的理財選擇，讓不少人開始思考將資金配置於海外市場的可能性。
然而，要參與美國市場並不只是盲目跟隨標的這麼簡單，而是需要策略和方式，尤其對新手而言，除了選股以外還會遇到語言、開戶流程、Ap
嘿，大家新年快樂~ 新年大家都在做什麼呢？
跨年夜的我趕工製作某個外包設計案，在工作告一段落時趕上倒數。
然後和兩個小孩過了一個忙亂的元旦。在深夜時刻，看到朋友傳來的解籤網站，興致勃勃熬夜體驗了一下，覺得非常好玩，或許有人玩過了，但還是想寫上來分享紀錄一下~
在台股今日再度創下歷史性大跌、7月中至今修正超過4500點、台指期面臨 10% 跌停的同時，上周的籌碼流動狀況如何?
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5443均豪 +44%
4909新復興+27%
弘憶股+26%
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給過往後面加入同學導覽
去年與今年的8月都是不祥之月
近期台股受費半牽連實在跌得有點痛
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年終投資心得分享，回顧今年1-7月的投資策略，包括股市波動、個股投資、高股息ETF投資策略等。分享存股策略，提供小資族參考，鼓勵大家一起加入「存股」行列。
從2022年七月入金第一筆元大臺灣50正2起，終於兩年了!!見證了股市由空頭轉為多頭氛圍，第一筆投入00631L當時股價為104元，最低點跌到73元，最高點漲到282元(2024年7月)。投資流派屬於生命週期投資法＋景氣週期投資法，也就是說在低基期位階透過槓桿的投入，獲得超越大盤的超額報酬。
2024年的上半年投資報酬率是18.89%，2024上半年的資產增長率約為23.57%。除了資本利得+上儲蓄率，匯差收益也影響很大。
如果你是有在記錄換匯成本的人就會發現光是今年上半年美元對台幣就漲了6%左右。所以扣除掉美元的匯差，投資報酬率約為12.89%。
8月是適合年度決策要不要進行股債「再平衡」的好時機，因為我大部分的股息大概在7月底就能到位了，同時年度預算也在這個時間編列完成之後，8月正好可以開始做再平衡規劃跟執行。
自2023年10月起我另外重建了一個新的投資帳戶，開始進行定期定額的被動投資，之後新的投資部位大概都會用這個帳戶進行加碼，
3月到了尾聲，又到檢視股息替代率的時刻，本月主力有4檔股息，分別是00878/00929/00679B/00772B，本月總共是6萬元。
昨天整理了二月的買賣紀錄，順便記錄了一下年初到目前(3/6)的報酬
扣除投入現金之台股市場報酬6.866%含現金股利7.03%
扣除投入現金之美股市場報酬3.203%
兩者目前落後大盤指數
以下是二月投資交易紀錄
台股部分:
加碼:2890永豐金、3023信邦、9945潤泰新、1
這幾天0056公布了第一季的配息0.66
除息日1/17 發息日2/21
以上是家人從去年07月24日到今天的存股績效幫他做個紀錄
0.66× 16010=10566 股息
10566÷ 560558=0.0188 一季殖利率1.88%
如果每一季都有這個成績 年殖利率約為7.5%
昨天的文章整理了交易紀錄和 2023 年績效統計，裡面提到目前台股帳戶已經取回一些現金。那麼，2024 年如果有出現一波修正，我要把資金投入在哪些重點股票或 ETF 上面呢？