領股息的好處

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投資理財內容聲明

前兩篇文章

記帳篇-股息不建議記帳在收入的原因

記帳篇-股利收入對於個人總資產的影響是0!!!

都在討論股息,要記在股票成本的減項

這篇則要探討,那領股息有什麼好處?

領到股息,代表現金增加!

現金的功能很多,以下舉例:

  1. 股息再投人股票,可增加持股
  2. 犒賞自己和身邊的人,投資是為了讓自己和所愛的人快樂
  3. 改變資產配置,買入其他股票
  4. 存起來,等待投資機會
  5. 投資自己,學習新事物

現金的好處實在不勝枚舉!

我認為現金是讓生活更有餘裕的存在

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除了現金增加,股息還可以抵減稅額!

股利金額的8.5%可抵減應納稅額

最多可以抵減8萬元

(股利所得在941,176(80,000/8.5%=941,176)以下者,可適用這8.5%的優惠)

  • 以下舉例
  • 應納稅額為0
  • 111年股利所得為11,818元,可以抵減1,005元。(11,818*8.5%=1,005)
  • 因應納稅額為0,故政府退稅1,005元(算是獲得一筆額外的小收入!)
擷取至我的網路申報收執聯

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政府退稅明細

政府退稅明細

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若是課稅級距在5%的小資族

因股利所得要併入綜合所得總額課稅

故股利所得也會被課到5%的稅

但政府會退稅,股利所得的8.5%

所以8.5%-5%=3.5%(優惠百分比)

而股利所得*3.5%=股利所得產生的優惠

  • 以下舉例
  • 111年股利所得為11,818元
  • 股利被課稅591元(11,818*5%=591)
  • 政府退稅1005元(11,818*8.5%=1,005)
  • 實際靠股利賺得414元的稅務優惠。(1005-591=414)or(11,818*3.5%=414)

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若是課稅級距在12%

  • 以下舉例
  • 111年股利所得為11,818元
  • 股利被課稅1418元(11,818*12%=1418)
  • 政府退稅1005元(11,818*8.5%=1,005)
  • 也就是股利所得被課稅3.5%(12%-8.5%=3.5%)
  • 股利所得被課稅413元。(1418-1005=413)or(11,818*3.5%=414)

(兩個算式差額1元,是因稅法規定要四捨五入,因綜合所得稅之計算,會先計算應納稅額,再計算可抵減稅額,所以需以相減計算的金額為主,百分比為輔)

  • 故課稅級距在12%以上者,股利所得就會開始被課稅
  • 這也就是有些人不參與除權息的原因!

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總結

對於課稅級距5%和免繳稅的人而言,股利所得是可以在稅務上賺到錢的!

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關於稅務之後應該也還有很多可以分享的~以後持續更新!

若有什麼問題,也請大家多多指教~

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