FinCEN MSB?! FINTRAC MSB?!兩張牌照傻傻分不清?!!

2023/10/06閱讀時間約 4 分鐘
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🤔 近期JPEX黑平台出包+CJC Market黑平台訴訟案,兩起事件,皆有學員找我求救問後續,老實說能幫的不多,除了補充資料、提供所需要的證明,Y大哀莫大於心死、悲莫過於無言。


但他們有個共通點,我希望跟大家在這篇文章簡單分享,其實無論是什麼海外交易平台,一定都要先看監管、要先看監管、要先看監管。


會有很多人說監管都是騙人的、買的、沒用的,但監管始終存在他的必要性,光是查帳、審核、清算就可以避免很多冤枉路了。


還是希望大家都能找有大監管保障(NFA、FCA、ASIC、FINMA)的交易平台為主,至於如何判別或是查詢,Y大前面有很多文章都有舉例或查證。


首先,我們要先搞清楚FinCEN MSB牌照和FINTRAC MSB牌照之間的差異及其保障的內容。


【FinCEN MSB牌照和FINTRAC MSB牌照之間的差異及其保障的內容】


都是屬於註冊許可制,若有金融機構或推廣業務需要在兩國國內從事金錢服務相關的業務都必須申請該許可,也就是說只有國內有效、國外看不懂英文甘我屁事的意思。


👉🏻監管機構:


美國MSB牌照由FinCEN(美國財政部金融犯罪執法局)監管和頒發。


加拿大MSB牌照由FINTRAC監管。


👉🏻保障的內容:


美國MSB牌照允許從事金融業務:國際匯款、外幣兌換、虛擬幣發行、數字幣交易、ICO發行、幣幣、法幣、合約交易


加拿大MSB牌照允許從事金融業務: 外匯交易、轉賬匯款業務、簽發或兌換匯票、虛擬貨幣交易


⚠️ 反思保障的內容,請問這兩張牌照對券商在"海外"做外匯保證金交易的交易員有保障嗎??


更別提區塊鏈去中心化的概念了!所以下圖的真正傳達的意思,不是踢皮球而是這又不是國內發生的事情!!


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【FinCEN MSB牌照】


向"美國人"提供服務的數字資產 「管理方」 (例如資產發行方) 與 「兌換方」 (例如交易所) 屬於美國銀行保密法案 (BSA) 下的 MSB,需要在公司設立 180 天內向 FinCEN 提出註冊。由於美國聯邦層面目前對幣幣交易沒有其他明確監管要求,我們熟知的美國本土的 B 網和 P 網都是在只持有 MSB 的前提下開展的幣幣交易業務。


公司開展業務必須遵守聯邦法規註冊為 MSB,並且還要遵守匯款活動的州內也必須遵守州法規,目前有 53 個州和地區有許可要求,其費用的成本主要包括擔保費、申請費、許可費、調查費和其他費用。相對來說許可要求代價高昂,並要求各種程序繼續許可,這些程序在實施方面極其嚴格和耗時。


👉🏻美國MSB牌照所需提交的美國公司基本資料:


1️⃣ 公司注冊證書


2️⃣ 公司章程或同等文件


3️⃣ 公司成立1年以上的良好信譽證明(年審文件)。


4⃣️ 公司EIN稅務編號


⚠️ 真的想長久經營的交易所通常都會努力拿到MSB牌照,這樣安全性也較高。


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【FINTRAC MSB牌照】


該中心的任務是協助偵查、預防和遏制與非法資金流通和資助恐怖行動有關的活動。FINTRAC通過其金融情報和合規職能,為保障"加拿大人"的安全和保護加拿大管轄範圍內金融領域的完整性做出了獨特的貢獻。


獲得該中心金融監管機構的權威批准,可以在"加拿大"開展相關業務,即代表對數字貨幣平臺的合規監管,規避交易風險。且加拿大MSB牌照准許開展ICO交易平臺幣幣交易與合約期貨,場外OTC法幣業務,可以更好地滿足客戶需求,提供更加多元化的服務。


👉🏻加拿大FINTRAC MSB牌照所需提交的加拿大公司基本資料:


1️⃣ 加拿大注冊的公司資料(電話、合法地址、銀行帳戶、財務狀況良好證明)


2️⃣ 合規專員(業內專業人士要有證照)或股東的背景資料


3️⃣ 擁有適當的業務架構,公司人員有一定的數字貨幣發行的資質


4⃣️ 至少2名負責人員,其中1名董事1名合規專員(業內專業人士要有證照)


⚠️ 加拿大牌照優勢:1.不需要保證金、不需要月維護費用;2.投訴少,口碑好;3.下牌時間快。所以許多券商黑平台為賺快錢放棄申請美國的FinCEN MSB牌照轉而抄捷徑去加拿大獲取FINTRAC MSB牌照。


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【結論】


希望藉由這篇文,讓大家更了解這兩家監管的差異性及保障內容,無論如何都要記住:


1️⃣ 入金金流到哪個國家的銀行


2️⃣ 是否有受到當地監管的當地公司


因為監管在嚴格,上有政策下有對策,掛羊頭賣狗肉的事情永遠不會消失,祝福大家交易順心、賺大錢、不被騙。



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