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投資經驗/2023年度現金配息&股票配股/明年存股新目標

更新於 發佈於 閱讀時間約 6 分鐘
投資理財內容聲明

2023.12.12 是聰聰一家三口持股裡,季配息中信關鍵半導體(00891)這檔ETF配發現金股息的日子,同時象徵2023年度的現金配息和股票配股已經全部完成,想說就來做個紀錄。

這篇除了分享紀錄持股以及各拿到的現金配息與股票配股,也會針對2023年度的存股策略做個調整(訂閱者閱讀),也已經在12月份開始準備了,不過存股紀錄表也是要等到1月才會看到就是了哈哈,那就事不宜遲,進入正題。


聰聰一家持股配息配股

免責聲明:本篇僅為年度配息配股所得之紀錄,非投資標的建議,資人應就其是否適合本身財務狀況與投資條件,並自行判斷投資買賣,盈虧自負。

現金配息(2020年度→2023年度)

  • 2020年:$3,360
  • 2021年:$16,240
  • 2022年:$53,006
  • 2023年:$70,967

其餘為股票配股,不過之前有提到2023年金融股普遍配息配股都很差,導致以持股來講,本來今年應該有機會達8萬9萬左右的現金配息,以及不少配股,結果都大失所望。


存股產業占比

若你不是投資台股大盤或者具有跨產業的個股,在大量資金壓在同一產業(例如金融、鋼鐵、航運等等),就容易受到全球經濟、景氣循環等大環境因素影響,往往人家說分散投資以分散風險,是指要將資金分散到其他產業或者其他資產(例如黃金、債券、房產等等),而不是說我今天一筆資金分別押在不同的金融股,這樣還是無法達到較好的產業分布效果。


以下是截至2023年12月19日(當日還有加碼存),聰聰的持股占比,還不包含老婆跟女兒的,目前幫老婆存的是國泰金、中信關鍵半導體;女兒則是台中銀、第一金、元大金,以及最近開始挪動資金到食品股的南僑、聯華食,故先忽略不計老婆跟女兒的。


圖表來源:聰聰自製

圖表來源:聰聰自製


可以看到前三大占比的包含金融股為28.9%,其次是化工股為19.3%,第三則是水泥股為17.9%。化工的興農(1712)持有10張已達目標,成本均價也算是滿低的,如果要減少其占比的話,會斟酌出清約60%左右持股取回投資成本,剩餘約40%即可視為零成本股票,可以繼續每年領息領股,不過興農持續穩定現金配息,仍有符合當時選股的標準,以它來調整的機率會比較低。(以下附上近五年基本面分析圖表)

圖表來源:聰聰自製

圖表來源:聰聰自製


水泥的台泥(1101)是目前帳面虧損最多的,主要是公司為綠能轉型,現階段盈餘都投入在公司作為發展資金所需,包含前陣子擬砸下266億元擴充土耳其和葡萄牙的水泥廠等等,目前Fcatest對台泥2023年度的EPS預估也下修到$1.18,假如對這個數字沒概念,可以參考以下近五年基本面分析圖表。雖然綠能和碳權是未來趨勢,不過這個景氣循環要等的時間恐怕有點久,加上水泥本身就是景氣循環股,同時配息配股的狀況不如預期,台泥這檔我會慢慢減碼到1~2張左右,將資金挪到新目標所用。

圖表來源:聰聰自製

圖表來源:聰聰自製


金融股方面應該就不用多說了,從存股起手式的華南金(2880)、後續新增的永豐金(2890)、中信金(2891)、玉山金(2884),總共4檔就佔據30%左右資金,目前已陸續先從中信金開始著手減碼,其原因當然是它雖然配息穩定,標配$1元起跳,相對地很難高到哪裡,故即便我投入成本不算高,但我寧可先價差獲利轉去投資新標的;第二開刀的可能會從華南金和玉山金下手,雖然2023年配息配股很差已經是過去式,其實也錯過較好的賣點,不過當時也還沒找到其他投資標的,因此當時沒有賣出,但是既然現在有了新的策略,加上華南金已經失去原本存它的初衷:配息配股各占一半,雖然它是我第一個達到10張的起家雞,但還是會視情況減碼,玉山金也是相同道理,因此暫時不會動作的應該會維持永豐金的部分。


其他的產業占比,其實滿多都是為了紀念品而存的,故暫不列入討論,再來應該就是食品股的兩雞一飲,考量到投資新策略,大成(1210)雞已經達到目標,故先暫時維持,卜蜂(1215)雞還未達目標,故有資金時會再繼續投入,黑松(1234)也還未達目標,同卜蜂。


2024年新投資策略

先前有在FB粉專提及,一位強者我同事,是個OO派的投資者。

除了是OO派之外,


以上分享,感謝你的閱讀,謝謝~

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