金融股/2023年現金配息預估/六大公股簡述

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資料來源:工商時報,記者查訪、國庫署
2022年已邁入尾聲,剩下不到100天日子,各家金融、產業、公司無不卯足全力做最後衝刺,每到這時候,有六大存股標的的現金股息是可以先沙盤推演的,那就是八大行庫(又稱公股銀行、官股銀行、八大官股、四金二銀等),針對配發的詳細說明可以參考新聞連結,聰聰這篇則針對公股做個簡述,並分享我對於今年度配發狀況的看法。

公股簡述

公股銀行又稱為公股行庫或官股銀行,在台灣總共有8間,因此常被稱為八大行庫,其原由為政府直接或間接持有多數股份的8家銀行。

八大行庫清單

臺灣銀行(國營)、土地銀行(國營)
合作金庫(民營)、第一銀行(民營)、華南銀行(民營)、彰化銀行(民營)、兆豐銀行、台灣企銀(民營)。
剛好這兩天有分享 2022年10月金融股EPS一覽表,裡面就有提到哪幾家是官股的部分,可以點連結回頭確認。

政府持股占比

再來針對政府持股占比來做說明,這個便是我們如何推演明年配息的重要指標,政府握有這六家上市公股金控、銀行多數的股票,其金控與銀行根據前三季的盈餘成績,就可以初步推算明年可發放股利的規模,尤其是現金股息攸關國庫署繳庫預算的編列,必須提前決定,因此我們這些小股民就能透過這上繳資料來預估明年配息狀況,各家的政府持股狀況如下:
八大行庫-政府持股占比
其中因為有6家是上市股票,可以在市場被交易的,那就是
四金(金控):華南金、兆豐金、第一金、合庫金(5880)
二銀(銀行):彰銀、台企銀

明年擬發現金股息

討論擬發現金股息前,先來看看2022年前10月的獲利(盈餘=EPS)狀況。
較去年同期增加:台企銀(+89.09%)、彰銀(+25.35%)
與去年同期接近:第一金(-1.47%)、華南金(-5.17%)
較去年同期減少:合庫金(-9.30%)、兆豐金(-27.39%)

合庫金(5880):$1.0

比照今年同樣發放$1.0現金配息,截至10月的EPS累計為$1.17,相較去年同期$1.29,年增減率達-9.30%,在獲利虧損近一成情況下若維持今年的現金股息發放水準,明年沒意外仍會繼續股票配股,保守估計會比今年多一些,初步抓$0.30~$0.35。
合庫金近五年股利政策 資料來源:Goodinfo 台灣股市資訊網

兆豐金(2886):$1.2

可以說是 大俠武林 代名詞的兆豐金,今年不外乎受到兆豐產險防疫保單虧損的影響,截至10月的EPS累計為$1.14,相較去年同期$1.57,年增減率達-27.39%,進而波及到明年配息狀況,恐從今年配$1.4下跌到$1.2,至於股票配股會不會維持$0.25,或者說會不會持續配股,我覺得是有機會藉此擴充股本,向股民們要些錢來維持公司營運。
兆豐金近五年股利政策 資料來源:Goodinfo 台灣股市資訊網

第一金(2892):$1.0

比照今年同樣發放$1.0現金配息,截至10月的EPS累計為$1.34,相較去年同期$1.36,年增減率達-1.47%,第一金在10月晉升到金控股中虧損最少(原本是民營股的永豐金),近乎獲利持平並維持今年發放的現金股息水準,可能一樣會有股票配股,並維持今年水準$0.2。
第一金近五年股利政策 資料來源:Goodinfo 台灣股市資訊網

華南金(2880):$0.5

華南金規劃配發較多的股票配股,也已經獲得財部同意,應該會恢復往常現金配息:股票配股為1:1的水準,截至10月的EPS累計為$1.10,相較去年同期$1.16,年增減率達-5.17%,雖然目前初步給出$0.5 + $?股票配股,依照我存它邁入第三年的瞭解,最後應該滿大機會是$0.55(現金配息)+$0.55(股票配股)。
華南金近五年股利政策 資料來源:Goodinfo 台灣股市資訊網

彰銀(2801):$0.5

比照今年同樣發放$0.5現金配息,截至10月的EPS累計為$0.89,相較去年同期$0.71,年增減率達+25.35%,現金配息維持去年水準情況下來講,股票配股方面應該會維持今年水準,意思意思配個$0.1左右。
彰銀近五年股利政策 資料來源:Goodinfo 台灣股市資訊網

台企銀(2834):$0.2

截至10月的EPS累計為$1.04,相較去年同期$0.55,年增減率達+89.09%,近乎倍增的獲利下,現金股息從今年$0.1拉高至$0.2,依照台企銀近幾年的股利政策,股票配股方面仍有機會持續配發,因應現金配息提升,股票配股應該會減少一些,初步抓$0.25~$0.35左右。
台企銀近五年股利政策 資料來源:Goodinfo 台灣股市資訊網

溫馨提醒

需要留意,目前僅以上繳給政府的部分來初估股利政策,也算是初步給存鼓族心裡有一個底,確切的股利政策(包含股票配股部分),仍需等2023年3、4月董事會決定後,公告出來的消息為主。
以上分享,祝大家一起早日財富自由。
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跟老婆都是工程師,家有兩貓一女兒。夫妻倆用存股來規畫退休金,為女兒規劃紅包。存股理念:存股當養雞,用生活日常方式來讓大家更好瞭解股票。喜歡PPT美編,會自製圖文來分享投資策略、財報分析、市場消息等面向,與獅友們一起累積財富。『存股工程師-聰聰』臉書粉專:http://bit.ly/3idprA4
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