2023全年度金控股追蹤筆記:年度自結EPS全公佈!兆豐金漲幅最大、新光金慘賠了

2024/01/15閱讀時間約 3 分鐘
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金控公司終於全數公佈自結EPS啦!除了幾家歡樂幾家愁之外,也不難去分出壽險陣營和銀行陣營的區別。幾家壽險型金控雖然沒有像2022年那樣慘烈,但經歷2023年的風風雨雨,一路走來也是顛簸,尤其新光金又是賠爛的一年。

一、2023年全年度金控自結EPS與增減幅度

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為了縮減過多的表格,這次我採用「每季」、「12月」及「年度自結」這三大項數據來讓大家參考這一年來的公司表現。

整年度的排名來說,前三名的績優生還是老樣子,依舊由富邦金(4.81元)、國泰金(3.24元)、中信金(2.82元)所拿下。但是全年度EPS超過2元的公司,除了上述的三家之外,還有兆豐金(2.37元)與元大金(2.09元)。因此我們可以從這邊整理一下年度排行前五名為:

  1. 富邦金
  2. 國泰金
  3. 中信金
  4. 兆豐金
  5. 元大金

如果從漲跌幅的角度來看,兆豐金以80%拿下冠軍,中信金的69%表現也不錯,國票金41%位坐季軍。全年度有三家負成長,分別為台新金(-7%)、合庫金(-19%)與新光金(-536%)。

新光金在整個年度當中,有七個月的EPS為負數,儘管12月份以0.21元坐冠群雄,但也無能力挽狂瀾多為負數的業績,導致整年度以-0.48元收場,比去年0.11元還要慘,衰退達-536%。儘管新光金股價不到10元,看似便宜,但在基本面不佳,股利上也不可能有好的結果之下,個人還是不會將資金放在這樣的投資標的上。

二、新聞與筆記

(一)富邦金

富邦金控全年度賺661億元,比2022年成長約41%,子公司富邦銀行及富邦證券都有不錯的表現,唯富邦人壽與富邦產險在匯兌方面有損失,因此表現上有受到影響。董事長也在重要場合上表示,富邦金2024配發的股息可望比2023年還要好,富邦金2023年配發1.5元現金與0.5元股票,如果依此說法,2024年可望有現金+股票在2元以上的可能性。

(二)國泰金

國泰金控全年度賺515億元,相較2022年成長了36%,國泰世華銀行和國泰投信的獲利都創下歷史新高,然而單月獲利下滑也是受損於台幣升值的影響。目前並無配息相關消息傳出。

(三)開發金

開發金控全年度賺189億元。凱基人壽也是因為匯兌影響而受損,但是凱基銀行、凱基證券與中華開發則是正向發展。開發金全年度EPS為1.13元,預估今年會打破去年沒有股息的窘境,至於要發多少錢,我們再等看看有沒有來自高層的消息。

(四)中信金

中信金這次可風光了,全年度賺了560億元,不但大幅成長67%,更是超車國泰金控。中信金2023年的EPS達到2.82元,如果以過去配發率都接近5成來看,希望今年的配息可以更盛以往,讓股東們更為滿意。

(五)官股行庫

四家官股金控當中,還是以兆豐金表現最好,這個大家似乎沒有太多的意外,然而合庫金因為海外虧損的關係,導致今年成長受到影響,全年度EPS1.17元,相較於2022年呈現衰退19%。在上一篇文章中有提到,根據財政部預算書的推估,各家在2024年配發的現金股息可能是,兆豐金1.4元,第一金1元,合庫金1元,華南金0.65元,然而合庫金今年虧損,是否會減少配息?華南金卻相較於2022年成長,配息是否會追加?這些都讓大家拭目以待!(從財政部預算書視角看官股金控2024的配息 | andyworld的沙龍 (vocus.cc)

全年度的業績都出爐,大家在領到年終獎金之際,或許可以開始根據這項數據所推估出來的配息進行布局,不然等到公司公佈之後,或許有些公司的股價就會因此飛漲到投資人不好追的地步啦!

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主持AndyWorld的Andydad是名小資族,Andydad將投資視為通往幸福家庭的途徑,其投資標的以ETF、金融及傳產為主,科技與其他產業為輔,藉由長期持有標的且降低持有成本,來打造領股息也賺價差的投資目的,並在最終達到財富自由的境界。
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