2024五月份金控股追蹤筆記

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金控公司五月表現穩定,已經有10家在累計獲利方面超過百億元,像是壽險雙雄已超過500億元,中信金超過300億元,其他如開發金、玉山金、元大金、兆豐金、新光金、永豐金、第一金也都有超過100億元的成績。這個月開始陸續有金控公司要進行配息,金控公司整體的營運也漸入佳境,上個月搭上Ai的風潮,趁台股上漲之際,金控的股價有多少有些長進,金控投資人應該漸漸恢復對公司的信心啦!

一、2024年五月份金控自結EPS與增減幅度

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表格每個月份的表現是用「這個月的累計EPS」減去「上個月的累計EPS」,然而機構經由會計師認定的財報是每季發布,因此每個月的「自結」數據是有可能產生些微差距。

單月獲利前五名:

  • 富邦金:1.23元
  • 國泰金:0.54元
  • 中信金:0.27元
  • 新光金:0.24元
  • 元大新:0.20元

累積獲利前五名:

  • 富邦金:4.57元
  • 國泰金:4.07元
  • 中信金:1.60元
  • 兆豐金:1.18元
  • 元大金:1.17元

富邦金這個月以EPS4.57元繼續蟬聯寶座,國泰金則是以4.07緊追在後,至於三到五名目前還沒有看到突破2元,兩大壽險金控持續遙遙領先所有同業。

四月份除了兩大壽險金控之外,突破1元EPS的只有中信金,然而到了五月份則再增加兩家金控,分別是兆豐金的1.18元與元大金的1.17元。整了一下,五月份總共有五家金控突破累計EPS1元的成績,看來今年的金控公司業績應該不至於太差!

二、殖利率表現

數據是6/14的收盤價格。

數據是6/14的收盤價格。

元大金率先所有金控公司於6/27進行配發1.1元現金股息,照過去的慣例,若元大金有配發股票,會於日後擇日再配股。另外一間有公佈日期的則是國泰金,將於7/1配發2元現金股息。若對這兩家公司有所期待的投資人,可以在行事曆上做個注記了。

目前為止,沒有任何一家金控的現金殖利率超過5%,不過總殖利率來看的話,則有華南金、台新金與國票金超過5%,比例實在不算多。殖利率=股息÷股價,股息雖然恢復一定水準,但今年金控股價有隨著大盤與各種題材飆漲而上漲,所以股價稍高是造成殖利率下降的原因之一。

至於有人喜歡看的還原殖利率,配出的股票會隨著股價上漲而變多,所以從還原殖利率的角度來看都很漂亮。

三、觀察與結論

  1. 國泰金:目前公司前五個月賺588億元,已經超越去年一整年的業績,在累計EPS方面,也以260%拿下同業冠軍,期待今年股價上有所表現,讓過去有入手的投資人可以轉取合理的獲利。
  2. 開發金:集團決定更名為「凱基」,以符合旗下公司的名字,待公司正式發佈後,我們就要改口叫「凱基金」了!公司預估要用1億元來支援這次更名所需要的花費。
  3. 玉山金:前5月獲利破百億,創下歷年同期最高。其實玉山金的體質不錯,ROE連續10年破8%,這是國內各家金控所望塵莫及的好成績,但是經常配發股票,使得股本膨脹有點大,這幾年EPS的表現始終沒有很好看,如果要使用領息策略的話,這方面受制於EPS的成長,我認為沒有其他金控表現來得好。但是玉山金的股價過去幾年還算爭氣,對於股價價差還有些利益可圖。要使用哪種策略來獲利,就端看投資人的選擇了。
  4. 台股6~8月為配息旺季,加上近期科技類股帶動的資金熱潮,在收息與資本利得之下,許多金控股的收益應該會比較好看一些!

科技股暴漲、金控股、各大熱門ETF今年表現也很好,投資人在如此太平盛世當中,也要有居安思危的心態,不要一次all in進去。除了資金分散,適時獲利了結與標的分散也是可以思考的方向。











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主持AndyWorld的Andydad是名小資族,Andydad將投資視為通往幸福家庭的途徑,其投資標的以ETF、金融及傳產為主,科技與其他產業為輔,藉由長期持有標的且降低持有成本,來打造領股息也賺價差的投資目的,並在最終達到財富自由的境界。
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