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【個股分析】SP1 一<會員專屬>新光金(2888)三年各增資70億元的要求,股東「必須」要知道的事

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前言

在作者我的投資手冊文章中,曾經對新光金(2888)的特別股做了較深入的探討,並有很多讀者對此關注。於是,作者我也藉此做為起頭,在投資手冊文章開啟新的「個股分析」系列,分享個股(普通股)的投資訊息,也歡迎各位讀者追蹤並一起討論。


近期新光金的增資,受到新聞媒體及大眾的關注。尤其新聞媒體引述,過去新光人壽向金管會承諾,自2023年起的連續三年每年增資70億元;然而,2023年已成為過去式,握有經營權的董事會已經改組,最終僅實現15億元增資幅度。


相信新光金的投資人,也相當在意這個事件,並想了解究竟發生什麼事情。對散戶投資人來說,最在意的莫過於,新光金的股價是否還有上漲空間,以及未來有沒有辦法發放股利。


第一篇文章,因為蒐集了很多重點,尤其對於新光金股東(或潛在股東),更要了解新光金增資新光人壽,將會帶來什麼影響,故本篇先提供給付費會員參閱。這篇文章,希望能給讀者更多研究的啟發,若讀者恰好也是新光金的股東(或持續觀望的潛在股東),以下的內容是你可以參考的,並可以納入未來的投資規劃;或是,非關注新光金個股,但對股票投資有興趣的讀者,也希望帶給你投資要注意的事情。


以下,作者我統整了增資緣由增資進度增資作法(含增資方案的可行性評估),並說明投資人要注意的事項,及未來股利分配情形等,讓各位讀者參考,並開放討論。



增資緣由

新光人壽承諾增資,主要是為了資本適足率的要求。不僅是新光人壽的資本適足率(RBC)不符合要求,就連母公司新光金控整體的資本適足率(CAR)也落在合格邊緣,若新光金及新光人壽不增資,在2023年全年的虧損之下,其資本狀況可能未達監理的水平,當未來遇到不可預期的重大事件,對公司的清償能力也會打上一個大問號。


2023年5月,金管會保險局局長施瓊華女士透露,當時在新光人壽第一季造成大幅虧損時,已約談相關人員了解。而新光人壽在2023年第一季虧損達113億元,主要來自三大原因,分別是:外匯兌換虧損(含避險成本)、利率上行使固定收益資產下跌投資狀況不佳


而金管會保險局長需親自約談,可能也因為新光人壽的大幅虧損,導致新光金成為2023年第一季台灣所有金控中唯一虧損的公司,基於維護保戶投資人的權益,適時的了解並協助改善公司的狀況也是好的。


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在投資手冊系列中,將依照作者我自己的個人投資經驗,分享各種投資心法或成功/失敗的原因,提出值得省思及注意的關鍵點,讓各位讀者找到投資上的靈感。內容不僅有個別股票商品,也會分享如ETF、特別股、可轉換公司債、外匯,或是金融及經濟方面的時事探討囉!
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2023年底完成了對特別股進行的大統整,文章中提到,投資人應提前利用現有資訊預估公司的獲利狀況,評估是否能夠配息,以便在股價偏離合理水位時能夠獲利機會。此外,也對29檔特別股的基本資訊更新、股價走勢、特別股的漲幅排名、跌幅排名以及配息考量等進行了觀察分析。
這篇文章探討了臺灣投信公司發行的美國特別股ETF的投資優勢和風險分析,以及詳細介紹了富邦美國特別股(00717)和元大US高息特別股(00771)的發行情況和相關特別股資訊。
本文介紹了投資公司債主題債券型 ETF 的各種優勢和機會,包括高殖利率、多元涵蓋領域、各產業公司的影響以及具體投資案例。投資者可以根據風險承受力和預期報酬選擇不同信用評級範圍或產業的公司債主題 ETF。
探討債券型 ETF 中公債主題的特色,包括違約機率低和流動性佳等。詳細介紹了公債主題債券型 ETF 的組成和投資價值。透過分析美國公債 ETF、新興市場公債 ETF 等不同類型的債券型 ETF。並以元大美債20年 ETF 為例,探討其投資表現和配息情況。
這篇文章探討了投資債券型 ETF 的優點和風險。透過債券型 ETF,投資者可以以較低的金額參與債券指數的投資,並享有交易成本低、資訊公開揭露等優點。然而,也須面對包括追蹤誤差風險、市場風險、信用風險和匯率風險在內的多種風險。
臺灣的債券型 ETF 風氣逐漸增長,2023年臺灣的債券型 ETF 規模比前一年度增長50%左右。本文將提供債券型 ETF 的基本介紹,讓投資人更瞭解如何進行債券型 ETF 這項長期穩定收息的投資。
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