00909 國泰數位支付服務|想投資加密貨幣卻害怕?|台股唯一一檔最接近比特幣的ETF

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哈囉👋🏻你今天要不要來點稀飯套餐呢?我是稀飯🍚

3月底在整理4月即將配息的ETF時,發現有一檔ETF今年來的績效竟然位居4月除息的24檔ETF榜首之位,短短4個月的報酬高達28%,連第二名的(0052)富邦科技都輸他6%,更打敗去年度報酬率總冠軍的(00733)富邦台灣中小,來者究竟是誰!

竟然是(00909)國泰數位支付服務,台灣目前唯一一檔與加密貨幣相關的ETF,不過並不是本身投資比特幣這類型的加密貨幣,而是投資挖礦、交易所等產業,成分股包含持有最多比特幣的公司MicroStrategy(微策略),美國最大的虛擬貨幣交易所Coinbase等。

受益於比特幣的浪潮,帶動00909的股價接連創新高,你想搭上加密貨幣的列車?這檔你一定要看完,並收藏起來!


基本資料

00909 國泰全球數位支付服務|基本資料

00909 國泰全球數位支付服務|基本資料


✎ 00909 國泰數位支付服務於2022年7月13號掛盤上市,發行價格15元,截至3月29號,股價29.82元。

✎ 以完全複製法追蹤Solactive全球數位支付服務指數,鎖定「數位支付」、「數位資產軟體」、「數位資產基礎建設」三大潛力數位支付領域!風險收益等級為RR5。

✎ 屬於年配的海外型ETF,每年4月進行除息。

✎ 保管銀行為華南銀行。每年的經理費為0.80%,保管費則為0.15%。

✎ 市值規模達8.57億元,在近250檔ETF中排名第163名。

✎ 受益人數0.39萬人,排名第124名。



追蹤指數

  • 追蹤指數:Solactive全球數位支付服務指數。
  • 指數介紹:相較於一般傳統市值型指數,主要差異在於不單依市值大小挑選成分股,而係聚焦於數位支付生態系整體發展過程中的各類參與者,並先排除在中國當地上市股票,依指數公司內部開發及專有的自然語言處理算法ARTIS®文本探勘挑選符合上述投資主題範圍之關聯性與參與程度最高公司,故產業聚焦於數位支付平台、數位資產軟體、數位資產基礎建設產業。

選股邏輯

00909 國泰全球數位支付服務|成分股篩選標準

00909 國泰全球數位支付服務|成分股篩選標準

00909 國泰全球數位支付服務|成分股審核調整

00909 國泰全球數位支付服務|成分股審核調整



合格樣本:

  • 已開發市場國家(含台灣、韓國,不含中國)交易所上市之普通股。
  • 成分股公司之全球總部,應位於 Solactive 國家分類定義下之已開發市場或新興市場的國家。
  • 市值規模
    • 在指數調整之基準日
    • 非指數成分公司之市值至少需達 2 億美元以上
    • 既有指數成分公司之市值至少需達 1.6 億美元以上。
  • 流動性檢驗
    • 非指數成分公司之過去 3 個月的平均每日交易金額至少為 300 萬美元以上
    • 既有指數成分公司之過去 3 個月的平均每日交易金額至少為 240 萬美元以上

ARTIS®分數計算:

基於上述合格樣本下,Solactive AG 指數公司運用其內部開發及專有的自然語言處理(NLP)算法 ARTIS®,篩選公開可用信息 (例如金融新聞、公司業務業績概況報告、公司出版物等)進行主題關鍵字語義搜索,識別出合格樣本公司在本指數對應主題下的關聯性與參與程度(exposure),找出在以下業務面向有高度投入的公司:

(A) 發展、分銷或整合數位支付平台及軟體,和應用相關數位支付服務、結算。


(B) 生產用於數位資產挖礦或交易之科技、建設或硬體、從事數位資產交易、發展數位資產平台及交易所、開發數位錢包或支付工具。(C)  開發和分銷數位資產及區塊鏈相關之軟體及應用程式。(D) 發行數位資產、加密資產如加密貨幣、NFT、數位藝術品等。


由 ARTIS®所識別的每家合格樣本公司,會取得一個分數,該分數反映個別公司與指數主題的關聯程度。此處 Solactive 指數監督委員會將對各公司進行審查,以確保其實際運營業務與指數主題確實相關,而若指數主題無相關業務之公司,將在此階段中刪除。

成分股決定及緩衝規則:

(A) 每次指數定期調整時,取得 ARTIS®分數的個股,將按其得分降序排列。


(B) 排名前 6 位的所有個股,直接成為指數成分股。(C) 後續將現有成分股中排名列於7至36的個股,先加入指數,直至指數中的股票總數達到 30。(D) 如果經過前面的步驟指數成分股總數仍低於 30,則將排名最高的證券納入到指數中,直到達到 30 檔成分股。


以上指數成分股的選擇,完全基於外生給定規則,指數管理者不做出任何主觀決定。

權重計算方法:

基於上述 ARTIS®分數得前步驟選出的 30 檔成分股,依照市值加權,個股上限5%,超過 5%部分等比例分配於其他指數成分股。

指數維護方式:

(A) 加權方式:市值加權。


(B) 成分股調整:每年兩次,於每年 1 月與 7 月最後一個交易日生效。


00909追蹤的Solactive全球數位支付服務指數,從已開發國家中,排除中國的交易所上市公司中,根據市值規模及流動性篩選出合格樣本,並使用ARTIS®識別這些合格樣本是否對數位支付、挖礦、交易所及半導體等領域有高度投入的公司,最終選出30檔作為成分股。依照市值加權,並設有單一個股最高5%的權重限制,每年於1、7月審核調整成分股。


成分股及產業分布

00909 國泰全球數位支付服務|產業分佈

00909 國泰全球數位支付服務|產業分佈

00909的持股不同於市面上熱門的0050、0056、00919等ETF以投資台股為核心,00909投資的成分股主要集中在北美(占89.11%)及日本(占9.47%)兩大地區。而持股超過6成與加密貨幣產業相關,包含挖礦、交易所及半導體,另外38%則是支付領域。

00909 國泰全球數位支付服務|前十大成分股

00909 國泰全球數位支付服務|前十大成分股

平常沒有接觸加密貨幣的投資人,挖礦、交易所的公司就是一個完全陌生的領域,不過這些公司在幣圈可是大有來頭!

第一大成分股微策略是一間全球最大的企業級BI(商業智慧)工具公司,更猛的是,他也是持有最多比特幣的一家上市公司,近期股價更是水漲船高,光是今年就成長超過150%,完完全全是個飆股。第二大成分股 Coinbase是一間美國第一間上市,且交易量最大的加密貨幣交易所,今年度漲幅也高達50%。

來介紹台灣人比較熟悉的公司,若你平常有刷卡的習慣,你會發現卡面上印了大大的VISA、Mastercard字樣,這表示是此張卡的發卡公司,而這兩家同時也是00909的成分股之一。

半導體產業則有近期火紅的輝達及超微,這兩間股價今年度也有大幅的成長!所以00909的成分股並不是全然陌生的!


過往配息表現

00909 國泰全球數位支付服務|配息表現

00909 國泰全球數位支付服務|配息表現

00909屬於年配息的股票,於每年4月進行除息,從上市至今共除息一次,並有順利完成填息,今年4月將迎來第二次除息,預計每單位配發1.81元,年化殖利率高達6%,相比與上次,可說進步不少。

國泰投信並無公開00909的淨值組成,稀飯觀察00909近一年漲幅高,加上美股本身配息金額並不高這2點推估,這次的1.81元很有可能資本利得佔比較高,確切的數據仍以國泰投信公告為主。


股價走勢圖

00909 國泰全球數位支付服務|股價走勢圖

00909 國泰全球數位支付服務|股價走勢圖

今年以來截至3月29號,00909股價從23.28元,上漲6.54元,漲幅高達28%,報酬小輸於的槓桿型的00631L,遠勝熱門0050、0056及00919,00909今年以來的走勢相當強勢!

加密貨幣也太夯了吧!愛因斯坦說過「複利,是世界上第八大奇蹟」,根據Top Assets by Market Cap的資料顯示,比特幣在3月中的時候,踏上世界第八大最有價值的資產,超越白銀的地位。觀察00909指數的走勢,與比特幣、以太幣走勢相似,相關係數高達0.6以上。

不過高報酬的同時,也隱含了較高的風險,今年比特幣抵達7萬美元大關,間接帶動00909的成長,但也要記得,曾經的比特幣也跌下神壇過,跌到16,000美元左右,而00909則在比特幣約22,000美元的時候成立。


你吃飽了嗎?今天的餐點就到這裡囉!以下稀飯為大家總結 (00909)國泰數位支付服務 的5個機會點及3個注意點,一起來回味!

總結

✎ 機會點

  • 與台股ETF成分股重疊度低:投資產業與台股熱門ETF大相徑庭,重疊率相當低。
  • 持股產業分散:持股涵蓋挖礦、交易所、半導體及支付領域,並非單壓在加密貨幣市場,可降低因加密貨幣市場的劇烈波動,進而對00909股價的直接影響。
  • 與比特幣、以太幣的走勢有正相關:從過往資料顯示,00909與比特幣及以太幣的走勢有0.6以上的正相關,是目前全台最接近加密貨幣的一檔ETF。
  • 減少稅額:股息屬與海外所得,個人基本所得額超過750萬元,才需繳納基本稅額。
  • 題材加持:美國比特幣ETF在今年1月上市後,帶動比特幣價格攀升,加上4月比特幣即將減半,過去3次減半經驗中,比特幣價格在6~12個月內再創新高,有題材上的加持與機會。

✎ 注意點

  • 股價漲跌幅度較大:比特幣等加密貨幣漲跌幅度較大,且00909風險等級屬於RR5,建議投資前先行評估自身財務狀況。
  • 產業熟悉度低:若你平常以投資台股為主,且對加密貨幣領域不了解,投資前建議要先了解此領域,再進行投資。
  • 經管費較高:海外ETF的經管費通常較高,而00909一年的經管費也高達0.95%,相比與台股ETF,高上不少。

比特幣近期又再次引發不少熱議,稀飯也收到部分投資人詢問台灣目前是否有一檔投資加密貨幣的ETF,很可惜目前台灣還沒有,但美國已經有10檔以上相關的ETF存在,台灣最接近的,就是00909這一檔,如果你對數位支付、加密貨幣這塊市場有興趣,00909可以納入口袋名單,但高報酬,也伴隨著高風險,建議要全面評估自身的財務能力,做好風險管控,做好研究,切勿投資自身完全不了解的領域。

✏️資料更新日期:2024/04/01

✏️製圖日:2024/04/03

📂資料來源:國泰投信官網GoodinfoYahoo股市


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