美股QYLD的投資試驗

近期台股最夯ETF無非是月配息新星復華台灣科技優息（00929）以及新募集的統一台灣高息動能(00939)，元大台灣價值高息(00940)，年化值利率都預計高達7%以上，吸引許多追求穩定現金流與高殖利率的投資人進場卡位，但在台股之外，美股是否也有高股息且月配的ETF存在呢？

幾年前在研究高股息的投資標的時就看到此標的，詳細的說明可以參考以下連結，寫的非常詳細，我就不多做說明，但說真的以我的資質來說真的看不太懂~~~

簡單來說這檔就是一個相對穩定，漲不跟漲，跌可能跟跌，但提供相對穩定的高殖利率，感覺非常適合存股領息的我。基本的優缺點如下：

優點：

相對穩定的現金流，只要策略正常運作，則有穩定配息。

缺點：

ETF股價成長性差

當標的股票大漲時獲利有限，但大跌時虧損無限

當現股強烈上漲時，會因此錯過漲幅

所以掩護性買權ETF主要適合想穩定領息，且不甘於只領5、6%的投資者。或是當作投資組合的一部分，利用它穩定的配息來加碼成長性股票。

想買美國的ETF主要有幾個管道，一是直接在美國券商開戶，如嘉信證券(Charles Schwab) 、IB 盈透證券（InteractiveBrokers）、Firstrade(第一證券)等平台。或是透過國內的複委託銀行進行投資。早期國內的複委託手續費非常高，並且都有低消的設定，例如每筆交易最低收20美元手續費。因此一開始是在第一證券開戶買賣美股，相關的開戶及出入金手續目前網路上都有非常詳細的說明。

但是大約在2022年初左右，國內的券商開始取消低消的設定以及手續費競爭，最低都可以到0.18~0.25%左右，入手門檻已經降的非常低了，很適合一般投資人上手。

對複委託有興趣的朋友們可以參考以下連結：

在2022年初，由於富邦打出最低0.18%手續費且無低消的廣告，鑒於國外券商還需要一整筆至少一萬美金一次匯款以減少匯費，且未來可能衍生許多問題的情況下，開始申請富邦的複委託，嘗試另一個美股的投資平台。而這個平台就準備進行QYLD的投資試驗。

試驗方法如下，準備一萬美元的資金，開始在2022/5/1第一筆投資，逢回慢慢買進，將一萬美元都買光為止。後續配息一入帳，立刻在買進最多的股數。這過程中也順便了解一下富邦複委託是否會幫忙處理退稅的事宜，因為網路查了許多資料，都不是很確定。

實際投資內容

此項投資試驗非常無聊，就是一開始分批將一萬美元買光，以後每月配息就馬上投入。

實驗投資內容

從2022年5月11日開始到今天(2024年3月25日)約2年的時間，本金投入一萬美元，目前總市值約為11,877.63美元，成長了1877.63美元或18.77%，年化報酬約9%，三月的配息尚未計算。

目前平均每月配息約80美元上下，可以再買4~5股。完美的呈現定期定額，微笑曲線投資成果。

QYLD月線-2022/5~2024/3

至於退稅的部分，在2023年五月有退一筆107.39的稅，至於退稅比率是多少已經不重要了，有退就好，等今年五月再來檢查是否還有退稅，算是一筆小確幸。

結論：

相對於美股許多飆股來說，QYLD確實溫吞了許多，但不失為長期定期定額投資的一個好標的，沒有太多的激情，順順的每個月給你差不多的報酬，讓你睡的好覺，吃得好飯，不用擔心漲太多要不要獲利入袋的問題。當然最好是搭配其他長期穩定向上的好標的，把QYLD當作是投資組合的一部分，這樣在整個投資歷程裡，至少還有相對穩定以及能提供高額資本利得的部份。

我的第一證券裡面也有投資QYLD一部份，未來希望能當作母基金，將每個月的配息轉換成科技股，例如蘋果或是輝達等享受飆股的樂趣，這部份等未來有機會在分享給大家。