美股QYLD的投資試驗

閱讀時間約 3 分鐘
  • 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容,皆為創作者個人分享行為。
  • 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料,僅供輔助說明之用,不代表創作者投資決策之推介及建議。
  • 閱讀同時,請審慎思考自身條件及自我決策,並應有為決策負責之事前認知。
  • 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份,養成獨立思考的能力、判斷、行動,成就最適合您的投資理財模式。
raw-image

近期台股最夯ETF無非是月配息新星復華台灣科技優息(00929)以及新募集的統一台灣高息動能(00939),元大台灣價值高息(00940),年化值利率都預計高達7%以上,吸引許多追求穩定現金流與高殖利率的投資人進場卡位,但在台股之外,美股是否也有高股息且月配的ETF存在呢?

幾年前在研究高股息的投資標的時就看到此標的,詳細的說明可以參考以下連結,寫的非常詳細,我就不多做說明,但說真的以我的資質來說真的看不太懂~~~

簡單來說這檔就是一個相對穩定,漲不跟漲,跌可能跟跌,但提供相對穩定的高殖利率,感覺非常適合存股領息的我。基本的優缺點如下:

優點:

相對穩定的現金流,只要策略正常運作,則有穩定配息。

缺點:

ETF股價成長性差

當標的股票大漲時獲利有限,但大跌時虧損無限

當現股強烈上漲時,會因此錯過漲幅

所以掩護性買權ETF主要適合想穩定領息,且不甘於只領5、6%的投資者。或是當作投資組合的一部分,利用它穩定的配息來加碼成長性股票。


想買美國的ETF主要有幾個管道,一是直接在美國券商開戶,如嘉信證券(Charles Schwab) 、IB 盈透證券(InteractiveBrokers)、Firstrade(第一證券)等平台。或是透過國內的複委託銀行進行投資。早期國內的複委託手續費非常高,並且都有低消的設定,例如每筆交易最低收20美元手續費。因此一開始是在第一證券開戶買賣美股,相關的開戶及出入金手續目前網路上都有非常詳細的說明。

但是大約在2022年初左右,國內的券商開始取消低消的設定以及手續費競爭,最低都可以到0.18~0.25%左右,入手門檻已經降的非常低了,很適合一般投資人上手。

對複委託有興趣的朋友們可以參考以下連結:

在2022年初,由於富邦打出最低0.18%手續費且無低消的廣告,鑒於國外券商還需要一整筆至少一萬美金一次匯款以減少匯費,且未來可能衍生許多問題的情況下,開始申請富邦的複委託,嘗試另一個美股的投資平台。而這個平台就準備進行QYLD的投資試驗。

試驗方法如下,準備一萬美元的資金,開始在2022/5/1第一筆投資,逢回慢慢買進,將一萬美元都買光為止。後續配息一入帳,立刻在買進最多的股數。這過程中也順便了解一下富邦複委託是否會幫忙處理退稅的事宜,因為網路查了許多資料,都不是很確定。

實際投資內容

此項投資試驗非常無聊,就是一開始分批將一萬美元買光,以後每月配息就馬上投入。

實驗投資內容

實驗投資內容

從2022年5月11日開始到今天(2024年3月25日)約2年的時間,本金投入一萬美元,目前總市值約為11,877.63美元,成長了1877.63美元或18.77%,年化報酬約9%,三月的配息尚未計算。

目前平均每月配息約80美元上下,可以再買4~5股。完美的呈現定期定額,微笑曲線投資成果。


QYLD月線-2022/5~2024/3

QYLD月線-2022/5~2024/3


至於退稅的部分,在2023年五月有退一筆107.39的稅,至於退稅比率是多少已經不重要了,有退就好,等今年五月再來檢查是否還有退稅,算是一筆小確幸。

結論:

相對於美股許多飆股來說,QYLD確實溫吞了許多,但不失為長期定期定額投資的一個好標的,沒有太多的激情,順順的每個月給你差不多的報酬,讓你睡的好覺,吃得好飯,不用擔心漲太多要不要獲利入袋的問題。當然最好是搭配其他長期穩定向上的好標的,把QYLD當作是投資組合的一部分,這樣在整個投資歷程裡,至少還有相對穩定以及能提供高額資本利得的部份。

我的第一證券裡面也有投資QYLD一部份,未來希望能當作母基金,將每個月的配息轉換成科技股,例如蘋果或是輝達等享受飆股的樂趣,這部份等未來有機會在分享給大家。

10會員
14內容數
初次分享請大家多多指教
留言0
查看全部
發表第一個留言支持創作者!
從 Google News 追蹤更多 vocus 的最新精選內容