投資比特幣前需要認清的風險

更新於 2024/12/23發佈於 2024/12/23閱讀時間約 8 分鐘

投資理財內容聲明

比特幣在2024年通過現貨ETF之後漸漸的進入了傳統金融與股票投資者的雷達中。加上2024年美國總統大選確定由川普成為下一屆美國總統後，比特幣在12月初來到了10萬美金一顆，也吸引了更多投資者的目光。在一連串好消息的背後，這裡跟大家分享需要注意的7個風險給投資比特幣的新手小白。

1. 你了解什麼是比特幣嗎？

有在投資股票的人尤其是投資個股的投資人一定會先去了解這間公司的背景、產品或服務以及未來前景，當然現在自媒體發達我也承認一定有不少人是因為某某KOL提到了他投資XX公司進而跟風進場。但至少你也聽了KOL提到他為什麼投資這間公司的原因。

比特幣不是一間公司，它是去中心化沒有任何政府國家可以管控的，所以你不能用股票看公司的思維來研究比特幣，而是應該用貴金屬、貨幣等特性來研究這件事情。回到原本的問題，投資比特幣之前，你至少應該先了解比特幣是什麼，基本的運作原理，他想要嘗試解決現有的什麼問題等。為什麼現在各個國家與企業都開始爭先恐後的囤積比特幣？

2. 市場的波動風險

比特幣最被傳統投資者詬病的就是他的漲跌幅非常大，像2024年12月的FOMC的會議，有記者提問關於比特幣儲備的看法，聯準會主席鮑威爾提到We are not allowed to owned bitcoin and that is the kind of thing for congress to consider，白話一點就是現在的法律不允許他們去做比特幣儲備而這個決定應該交給國會。但就會被媒體解讀為鮑威爾不喜歡彼特幣，引起市場恐慌而下跌，從兩天前的10萬8跌到9萬8。這種跌幅一定會引起很多新進到市場的人恐慌，但對於待在市場久的人，會覺得這種急速回調對於長期的價格才會是好事。

再舉個例子，如果你在2021年11月買了一顆比特幣，那時候的價格在69000元美金。但隨後的一年迎來了高達77%的慘跌，來到了16000元美金一顆。如果在2021年買比特幣的你，還會相信這個會改變未來金融的數位黃金嗎？我想大部分的投資者可能早早就認賠賣出，然後說比特幣是個騙局，區塊鏈殺人等等。台股每天的最大跌幅就是10%，但加密貨幣的市場可是沒有漲跌幅限制的。而且是全年無休24小時都在交易。但如果你習慣了這種漲跌幅，那恭喜你的心臟現在練的很強壯，這裡可以說是七龍珠裡面的精神時光屋，讓你練就對於資產漲跌處之泰然的心態。但副作用就是未來你面對股票跌個5-10%會沒有太大的感覺，因為你對於漲跌的接受度變得很大，這對於資產規模比較大的朋友不見得是一件好事。

3. 註冊了奇怪的交易所，結果你入金的錢拿不回來。

當你已經做好心理準備要進入市場的時候，神奇的演算法總是會在你面前出現，一些奇怪的交易所，並且用一些誇大不實的廣告詞來吸引你註冊並入金。如果各位想要找台灣合法合規的交易所，可以上網搜尋VASP台灣虛擬通貨公會的官網去查詢台灣合規的交易所名單。我最常使用且有出入金經驗的交易所是MAX和BitoPro，建議新手可以先從這兩間台灣的交易所開始使用。當你發現有朋友或廣告吸引你註冊台灣XX交易所，你可以先去查這間台灣交易所是否有被列在VASP台灣虛擬通貨公會的網站上，如果沒有，那就不要使用。

如果你只是單純的想買比特幣、以太幣這種市值比較大的加密貨幣，那台灣交易所就可以滿足你的需求。但如果你想要做比較進階的操作，比如說理財、定存、新幣挖礦Launchpool、Launchpad等，甚至是合約操作（雖然不太建議使用合約），那勢必就是要註冊海外交易所，你可以到Coinmarketcap, Coingecko去搜尋exchanges（交易所），新手建議註冊交易量比較大且有資產儲備證明的交易所例如幣安。

但最後還是說，無論規模多大的交易所，都還是可能會倒閉像是FTX。因此最保險的做法就是在交易所買完加密貨幣之後，把加密貨幣轉到你自己的冷錢包中保管。或者如果你本來就是美股的投資者，直接購買比特幣的現貨ETF也可以。

4. 冷錢包或註記詞遺失、註記詞揭露給其他人、冷錢包資產傳承

雖然冷錢包是普遍幣圈人覺得資產管理最安全的方式，但某些情況也可能是最不方便的方式。因為這個錢包中的財產存取權，只有擁有冷錢包裝置與密碼或者擁有註記詞的人才能使用。換言之，如果你今天不小心遺失你的冷錢包，無論是被偷、意外損毀等只要你的註記詞還在都可以重新買一個新的冷錢包重置，但最怕的就是冷錢包與註記詞同時遺失，或者意外的揭露你的冷錢包註記詞給其他人，那拿到註記詞的人就有權去控制你錢包中的所有財產。

最後就是冷錢包的資產傳承，目前我還尚未想到最佳的解決方案，有人說可以放到銀行的保險箱內，但換言之就是把你的資產存放到中心化的機構，變相有點失去比特幣去中心化的精神。不過我相信隨著加密市場的演進，這種需求一定會越來越多，適合的資產傳承服務應該也就會出現了。

5. 投資心態

比特幣是一個中性沒有情緒的投資標的，但是投資的人卻是有情緒的，尤其是投資市場更是不可預期。在牛市最常遇到的就是你買的幣沒有其他幣漲得多，然後你就會開始心生嫉妒改變你的原本的投資策略，最常遇到的結局就是追高殺低。又或者是你買了一個山寨幣，漲幅達到你預期但卻沒有離場，心想「恩，應該還會再繼續漲吧」，之後價格跌下來不甘心就繼續握著，最後抱過一座山，從原本賺錢變成賠錢，最後就是想要以小博大開高槓桿做合約交易。

在幣圈開高槓桿贏錢的人很多，但是賠錢的人更多，不要在社群媒體看到一堆人分享賺錢的單子就想著我也可以，想要成為交易員，一定要先做足功課，擬出自己的一套交易策略並嚴格的執行，否則運氣賺來的錢，最後也會靠實力賠回去。

6. 黑天鵝、市場風向改變或總經市場出問題。

這類的問題比較不可控。最近的黑天鵝像是南韓戒嚴，導致韓國交易所的比特幣價格一夕崩跌到6萬多美金一顆。又或者像是2020年的312事件，因為新冠肺炎導致整體市場恐慌，比特幣價格一天下跌超過50%，LUNA死亡螺旋、FTX破產等都導致比特幣和整體加密貨幣市場下跌。市場風向改變，歷史過往像是2021年的519事件，中國政府發布公告禁止金融機構參與加密貨幣交易，警告投資者不要參與加密貨幣市場。

未來可能的風向改變像是美國決定不執行比特幣的國家戰略儲備。最後總體經濟市場，例如2022年聯準會暴力升息，導致無論股票、加密貨幣等投資商品都邁入熊市。我周遭很多朋友都在這些時間點離開了加密貨幣投資市場，投資不是比誰獲利的多，而是比誰氣比較長。