本篇季報我會記錄我2025年於台股和美股的配置，同時我會把定期定額計畫，與目前的台美股的資產組合和大家做說明。
聲明：文章內容僅為個人統計分享，不得作為投資決策依據。投資有風險。歷史與數據不代表未來績效保證。文章內容但僅供參考，並不構成投資有關之建議或推薦，請勿做為投資買賣唯一的依據，須自行評估一切風險並自負盈虧。
⭕台股配置
目前投資風格進行調整個股目前僅持有台汽電，同時有調整定期定額計畫持有主動型ETF。🟫前7大持股
延續上季的統計，括弧中的百分比為持股比例，上季前7大持股佔比為75.14%，目前7大持股佔比75.57%。
- 富邦台50(23.42%)
- 富邦台灣加權正2(21.59%)
- 富邦公司治理(12.45%)
- 國泰永續高息 (5.43%)
- 台汽電(5.20%)
- 國泰加權正2 (4.38%)
- 富邦A級公司債(3.26%)
🟫報酬計算
2025年報酬26.53%
Q4/2025的單季報酬為8.24%
Q3/2025的單季報酬為18.35%
Q2/2025的單季報酬為2.38%
Q1/2025的單季報酬為-3.59%
⭕美股配置
美股我主要是透過定期定額方式投資，投資方式是國泰的美股複委託，交易的手續費目前是每次交易為0.1美元。目前截至2026/02/15已出清VOO、QQQM、AOA與部分NVDA。
🟫資產持股
美股目前配置如下，此美股的配置中另含有45%的美金。
- VT(35.63%)
- NVDA(7.86%)
- BRK-B(10.61%)
🟫報酬計算
2025年報酬7.88%
Q4/2025的單季報酬為5.48%
Q3/2025的單季報酬為10.78%
Q2/2025的單季報酬為-6.36%
Q1/2025的單季報酬為-1.55%
投資規劃
台股目前策略是定期定額加上正2的投入，持續累積資產美股方面因為比較多操作但明顯判斷錯誤，所以會逐漸轉往VT為主軸的投資。
⭕台股定期定額計畫
目前日期分散所以改用金額進行排序，總計66500月
元大台灣50(0050)，16000元
富邦公司治理(00692)，5000元
國泰永續高息(00878)，4000元
元大台灣高息低波(00713)，4000元
中信NASDAQ(009800)，3000元
元大優息投等債(00968B)，3000元
元大臺灣ESG永續(00850)，3000元
富邦未來車(00895)，3000元
主動聯博投等入息(00980D)，3000元
富邦台灣中小(00733)，3000元
復華S&P500成長(00924)，2000元
統一美債20年(00931B)，2000元
元大防衛科技(00965)，2000元
富邦A級公司債(00746B)，2000元
富邦標普500(009814)，1500元
主動復華未來50(00991A)，1000元
富邦科技(0052)，1000元
平衡凱基美國TOP(00980T)，1000元
主動摩根美國科技(00989A)，1000元
主動安聯台灣高息(00984A)，1000元
元大美債1-3(00719B)，1000元
凱基優選高股息30(00915)，1000元
群益優選非投等債(00953B)，1000元
主動群益台灣強棒(00982A)，1000元
主動野村台灣50(00985A)，1000元
主動統一台股增長(00981A)，1000元
主動野村臺灣優選(00980A)，1000元
⭕美股定期定額計畫
目前扣款日設定為5、15、25，目前定期定額計畫總計:740美元，
🔲每月5號
NVDA，100美
🔲每月15號
VT，350美，追蹤全球市場指數
🔲每月25號
BRK-B，160美，波克夏
🟦關於小資進行式
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