【交易】【交易】Q1/2025，投資績效季報|第12期

本篇季報我會記錄我2025年第1季於台股和美股的配置與交易回顧，同時我會把定期定額計畫，與目前的台美股的資產組合和大家做說明。

聲明：文章內容僅為個人統計分享，不得作為投資決策依據。投資有風險。歷史與數據不代表未來績效保證。文章內容但僅供參考，並不構成投資有關之建議或推薦，請勿做為投資買賣唯一的依據，須自行評估一切風險並自負盈虧。

⭕台股配置

🟫本季新增

正2的配置是因應持股賣出而進行轉換，但目前的狀況是恐怕不妙，台汽電是例行的規畫配置。

🟫本季減倉

尚凡(5278)、富邦越南(00885)、鈊象(3293)、中信金(2891)

賣出的狀況為汰弱將資金轉入，富邦台灣加權正2(00675L)。，中信金則為持股分散的降低。

🟫前7大持股

延續上季的統計，括弧中的百分比為持股比例，上季前7大持股佔比為57.94%，目前7大持股佔比58.92%。

• 富邦台50(12.79%)
• 富邦公司治理(10.56%)
• 富邦台灣加權正2(8.1%)🆕
• 聯華食(7.8%)↓
• 新海(7.03%)↓
• 台汽電(6.21%)↓
• 國泰永續高息 (6.41%)↓

🟫報酬計算

• Q1/2025的單季報酬為-3.59%

⭕美股配置

美股我主要是透過定期定額方式投資，投資方式是國泰的美股複委託，交易的手續費目前是每次交易為0.1美元。

本季操作減持NVDA定期定額的AOA全數出清，VOO也賣出部分。

🟫資產持股

美股目前配置如下，此美股的配置中另含有27%的美金。

• VOO(30.42%)
• VT(25.58%)
• AOA
• NVDA(4.31%)
• QQQM(5.69%)
• BRK-B(6.71%)

🟫報酬計算

• Q1/2025的單季報酬為-1.55%

投資規劃

目前撰文的當下，川普已經公布關稅相關訊息，美股近期也向下，台股的影響恐怕會更劇烈定期定額的配置，基本上沒有要進行調整，會透過單筆投資的方式進行調整，美股方面因為有進行調整，所以調整VT的投資比例。

⭕台股定期定額計畫

目前扣款日設定為6、16、26，目前定期定額計畫總計:46,000元。調整富邦台50(006208)與富邦A級公司債(00746B)，分別新增1000元投入。

另外停扣富邦越南(00885)

🔲每月6號

元大臺灣ESG永續(00850)，4000元

卜蜂(1215)，3000元

富邦未來車(00895)，2000元，3000元

富邦金(2881)，2000元

野村區市動能高息(00944)，2000元

🔲每月16號

富邦公司治理(00692)，7000元

統一美債20年(00931B)，3000元

復華S&P500成長(00924)，2000元

國泰永續高息(00878)，2000元

FT台灣Smart(00905)，1000元

🔲每月26號

富邦台50(006208)，9000元，10000元

富邦A級公司債(00746B)，4000元

富邦越南(00885)，2000元

元大台灣高息低波(00713)，2000元

富邦台灣中小(00733)，1000元

⭕美股定期定額計畫

目前扣款日設定為5、15、25，目前定期定額計畫總計:720美元，計畫的調整是VT+50。

🔲每月5號

AOA，180美，股債配置80:20，內建定期資產平衡機制

🔲每月15號

VT，250美，追蹤全球市場指數

🔲每月25號

VOO，160美，追蹤S&P500指數

BRK-B，130美，波克夏