本篇季報我會記錄我2025年第1季於台股和美股的配置與交易回顧，同時我會把定期定額計畫，與目前的台美股的資產組合和大家做說明。
聲明：文章內容僅為個人統計分享，不得作為投資決策依據。投資有風險。歷史與數據不代表未來績效保證。文章內容但僅供參考，並不構成投資有關之建議或推薦，請勿做為投資買賣唯一的依據，須自行評估一切風險並自負盈虧。
⭕台股配置
以下為我個人於Q1非定期定額的增倉與減倉，僅會記錄我自己交易的原因，不會做價位與張數的描述。
🟫本季新增
富邦台灣加權正2(00675L)、台汽電(8926)正2的配置是因應持股賣出而進行轉換，但目前的狀況是恐怕不妙，台汽電是例行的規畫配置。
🟫本季減倉
尚凡(5278)、富邦越南(00885)、鈊象(3293)、中信金(2891)
賣出的狀況為汰弱將資金轉入，富邦台灣加權正2(00675L)。，中信金則為持股分散的降低。
🟫前7大持股
延續上季的統計，括弧中的百分比為持股比例，上季前7大持股佔比為57.94%，目前7大持股佔比58.92%。
- 富邦台50(12.79%)
- 富邦公司治理(10.56%)
- 富邦台灣加權正2(8.1%)🆕
- 聯華食(7.8%)↓
- 新海(7.03%)↓
- 台汽電(6.21%)↓
- 國泰永續高息 (6.41%)↓
🟫報酬計算
- Q1/2025的單季報酬為-3.59%
⭕美股配置
美股我主要是透過定期定額方式投資，投資方式是國泰的美股複委託，交易的手續費目前是每次交易為0.1美元。
本季操作減持NVDA定期定額的AOA全數出清，VOO也賣出部分。
🟫資產持股
美股目前配置如下，此美股的配置中另含有27%的美金。
- VOO(30.42%)
- VT(25.58%)
AOA- NVDA(4.31%)
- QQQM(5.69%)
- BRK-B(6.71%)
🟫報酬計算
- Q1/2025的單季報酬為-1.55%
投資規劃
目前撰文的當下，川普已經公布關稅相關訊息，美股近期也向下，台股的影響恐怕會更劇烈定期定額的配置，基本上沒有要進行調整，會透過單筆投資的方式進行調整，美股方面因為有進行調整，所以調整VT的投資比例。
⭕台股定期定額計畫
目前扣款日設定為6、16、26，目前定期定額計畫總計:46,000元。調整富邦台50(006208)與富邦A級公司債(00746B)，分別新增1000元投入。
另外停扣富邦越南(00885)
🔲每月6號
元大臺灣ESG永續(00850)，4000元
卜蜂(1215)，3000元
富邦未來車(00895)，2000元，3000元
富邦金(2881)，2000元
野村區市動能高息(00944)，2000元
🔲每月16號
富邦公司治理(00692)，7000元
統一美債20年(00931B)，3000元
復華S&P500成長(00924)，2000元
國泰永續高息(00878)，2000元
FT台灣Smart(00905)，1000元
🔲每月26號
富邦台50(006208)，9000元，10000元
富邦A級公司債(00746B)，4000元
富邦越南(00885)，2000元
元大台灣高息低波(00713)，2000元
富邦台灣中小(00733)，1000元
⭕美股定期定額計畫
目前扣款日設定為5、15、25，目前定期定額計畫總計:720美元，計畫的調整是VT+50。
🔲每月5號
AOA，180美，股債配置80:20，內建定期資產平衡機制
🔲每月15號
VT，250美，追蹤全球市場指數
🔲每月25號
VOO，160美，追蹤S&P500指數
BRK-B，130美，波克夏
