本篇季報我會記錄我2025年第2季於台股和美股的配置與交易回顧，同時我會把定期定額計畫，與目前的台美股的資產組合和大家做說明。
聲明：文章內容僅為個人統計分享，不得作為投資決策依據。投資有風險。歷史與數據不代表未來績效保證。文章內容但僅供參考，並不構成投資有關之建議或推薦，請勿做為投資買賣唯一的依據，須自行評估一切風險並自負盈虧。
⭕台股配置
以下為我個人於Q1非定期定額的增倉與減倉，僅會記錄我自己交易的原因，不會做價位與張數的描述。🟫本季增倉與減倉
- 新增:富邦台灣加權正2(00675L)、台汽電(8926)、統一美債20年(00931B)
- 減倉:富富邦金(2881)、卜蜂(1215)、新海(9926)、大豐電(6184)、富邦未來車(00895)、元大高股息(0056)、元大臺灣ESG永續(00850)
除了富邦台灣加權正2(00675L)，另外兩擋都是200股以下的湊張數操作，由於本季出清蠻多部位目前會以增加鋪險的方式進行投資，讓績效能夠追上大盤。資產組合將以ETF做為主要核心減少個股的投資，本次的減倉僅剩下大豐電還有持股其餘個股已經全部出清。
🟫前7大持股
延續上季的統計，括弧中的百分比為持股比例，上季前7大持股佔比為58.92%，目前7大持股佔比75.14%。
- 富邦台灣加權正2(23.36%)↑
- 富邦台50(15.24%)↓
- 富邦公司治理(12.08%)↓
- 聯華食(8.19%)
- 台汽電(6.45%)↑
- 國泰永續高息 (6.24%)↑
- 富邦A級公司債(3.58%)🆕
🟫報酬計算
Q2/2025的單季報酬為2.38%、Q1/2025的單季報酬為-3.59%
⭕美股配置
美股我主要是透過定期定額方式投資，投資方式是國泰的美股複委託，交易的手續費目前是每次交易為0.1美元。
本季操作減持部分VT、VOO、BRK/B
🟫資產持股
美股目前配置如下，此美股的配置中另含有34%的美金。
- VOO(19.24%)
- VT(24.48%)
- AOA(3.37%)
- NVDA(6.31%)
- QQQM(6.48%)
- BRK-B(5.18%)
🟫報酬計算
Q2/2025的單季報酬為-6.36%、Q1/2025的單季報酬為-1.55%
投資規劃
台股目前策略是定期定額加上正2的投入買跌不買漲，搭配定期定額的持續累積。
⭕台股定期定額計畫
目前扣款日設定為6、16、26，目前定期定額計畫總計:54,000元。
富邦美債20年(00696B)與元大台灣50(0050)，為類似的標的進行互換
新增元大防衛科技(00965)、富邦美債20年(00696B)、元大優息投等債(00968B)、元大台灣50(0050)
停扣卜蜂(1215)、富邦金(2881)、統一美債20年(00931B)、FT台灣Smart(00905)、富邦台50(006208)
🔲每月6號
元大臺灣ESG永續(00850)，4000元，6000元
富邦未來車(00895)，3000元
野村區市動能高息(00944)，2000元
元大防衛科技(00965)，2000元
卜蜂(1215)，3000元
富邦金(2881)，2000元
🔲每月16號
富邦公司治理(00692)，7000元，8000元
國泰永續高息(00878)，2000元，4000元
復華S&P500成長(00924)，2000元
富邦A級公司債(00746B)，4000元，2000元
富邦美債20年(00696B)，2000元
富邦台灣中小(00733)，1000元，2000元
元大優息投等債(00968B)，2000元
統一美債20年(00931B)，3000元
FT台灣Smart(00905)，1000元
🔲每月26號
元大台灣50(0050)，14000元
富邦台50(006208)，9000元，10000元
元大台灣高息低波(00713)，2000元，3000元
中信NASDAQ(009800)，2000元
⭕美股定期定額計畫
目前扣款日設定為5、15、25，目前定期定額計畫總計:740美元，計畫的調整是BRK-B+20。
🔲每月5號
AOA，180美，股債配置80:20，內建定期資產平衡機制
🔲每月15號
VT，250美，追蹤全球市場指數
🔲每月25號
VOO，160美，追蹤S&P500指數
BRK-B，180美，波克夏
