2019/01 投資小結
閱讀時間約 1 分鐘
2018/12/24有幸在每年再投入的時間點剛好遇到下跌最深的時間點投入，因此2019年隨便漲就補足去年的跌幅。
目前資產配置比例如下：
- 股票資產：71.51%，
(VTI: 46.4%、IJR:4.98%、VXUS：15.09%、VSS:5.03%) - 債券資產：23.60%
(VDTY.LN:10.79%、MYI:12.81%) - 房地產信託資產 REITs：27.42%
(IDUP.LN:15.76%、IUKP.LN:11.66%) - 槓桿: -22.53%
今年使用了IB的融資功能，利用低利率(1.5%)的日圓/歐元負債來提高股票資產部位，但相對的也曝險在匯率風險上，使用槓桿的最終結果必定是去槓桿化，未來隨著資本累計也會逐步去槓桿化，目前的想法是債券部位要等於槓桿部位來避險。
月初手癢小玩了一點主動投資的操作，趁著之前ETD大特價陸陸續續購入了CTDD、TBB、OPINI，還有BRK.B、AAPL等，手養玩波段，有些不可取QQ，不過到了月底就結清全數轉入被動組合了。
1月整體資產漲幅：＋9.43%
投資至今整體資產漲幅：+9.17%
目前投資剛滿一年多一點，故年化報酬率就當作＋9.17%計算了。
追蹤標的1月漲幅:
- 股票部位：VII:8.61%、IJR:10.41%、VXUS:7.68%、VSS:7.51%
2. 債券部位：VDTY.LN:0.33%、MYI:3.66%
3. REITs：IDUP.LN:11.57%、IUKP.LN:8.71%
債券和REITs是最近配置變動比較大的部位，陸陸續續換成具有稅務優勢的市政債MYI＋英國股市的ETF，REITs也是一樣，除了把VNQ換成IDUP.LN之外，也加入了英國REITs IUKP.LN的配置，未來考慮再加入新加坡REITs。
為什麼會看到廣告
1會員
46內容數
留言0
查看全部
你可能也想看
Google News 追蹤
嘿，大家新年快樂~ 新年大家都在做什麼呢？
跨年夜的我趕工製作某個外包設計案，在工作告一段落時趕上倒數。
然後和兩個小孩過了一個忙亂的元旦。在深夜時刻，看到朋友傳來的解籤網站，興致勃勃熬夜體驗了一下，覺得非常好玩，或許有人玩過了，但還是想寫上來分享紀錄一下~
本月投資檢討
股票質押100萬買入投資級債，運氣不錯，買完開始漲。
預計逐步拉高高股息型ETF比例，兩年後半退休
定期定額太多檔，持續整理並減少檔數
整理一下7月過往主力分點股票
漲幅最多的不少是月初曾提過的分點
5443均豪 +44%
4909新復興+27%
弘憶股+26%
安國+23%
給過往後面加入同學導覽
去年與今年的8月都是不祥之月
近期台股受費半牽連實在跌得有點痛
加上英美中東準備撤僑
去年這時候科技股開始回檔
從2022年七月入金第一筆元大臺灣50正2起，終於兩年了!!見證了股市由空頭轉為多頭氛圍，第一筆投入00631L當時股價為104元，最低點跌到73元，最高點漲到282元(2024年7月)。投資流派屬於生命週期投資法＋景氣週期投資法，也就是說在低基期位階透過槓桿的投入，獲得超越大盤的超額報酬。
昨天把手上持股都賣掉，現在只剩下美債-國泰20年美債(下圖三)，因為覺得現在只有美債安全。
曬單今年二月到現在損益。
老實說以資本來說，損益不算很好，只是至少都是賺錢 (如下圖一&二)。
究其原因，是我賭福邦證會好，所以在幾個月前美債發息時，評估發息的錢跟賣掉部分美債持股賠的錢差不多損益兩平後
這幾天台股創高，開始回頭檢視資產配置，回顧了債券投資中的幾個主要風險。
利率風險是最明顯的，當聯準會升息時，債券價格會下跌；反之，當聯準會降息時，債券價格會上升。這種翹翹板效應尤其在長期債券中表現得更為明顯。
例如，我持有的元大00679B債券，它的到期殖利率為4.85%，存續期間為16年。如果
從2022年七月入金第一筆元大台灣50正2起，目前投入時間為22個月，慢慢見證了股市由空頭轉為多頭氛圍，第一筆投入00631L當時股價為104元，最低點跌到73元，最高點漲到217元(2024年5月)。我採取每個月都投入的方式進行(為了規避回調風險與心理耐受程度)。
美股的部分因為NVDA跟MSFT、PLTR帶動，雖然有APPLE、TMF跟TSLA拖累，持股算是三好三壞，大盤是8%，目前績效小贏大盤一點到10%。
台股的部分因為大部分持有2330跟0050，這一季績效算是超級棒的一季，2330在這一季漲了30%，0050也漲了20%。
從2022年七月入金第一筆元大台灣50正2起，當時股價為104元,2024年二月股價也來到了171元，第一筆入金到現在報酬率約為70%,一年半來漲幅十分的快速,若第一筆就全部資金投入也會相當可觀,但是我並沒有這麼做,採取每月不定額的方式投入(為了規避回調風險與心理耐受程度)。
接續上個月，
本月也繼續記錄
今年已經是個牛年(大概)，
加權指數甚至碰到19000
在去年買的一些個股開始成長茁壯
所以賣出了一些股票，進行資產一些調節
【下跌有限上漲無限再降息年，每次回檔都是好的進場點 一波接著一波向上】
by我的好友 僅供參考
中租抱了一陣子，但因為利率一直沒
2023在地緣政治動盪與美中總經情勢的起伏中畫下句點。來到了2023的第一天，一樣的檢視去年的投資績效。。。。
誠如去年初的判斷，個人在去年其實抱持著謹慎且抱保守的心態對應投資操作，也因此錯失了整個AI族群的起漲........
嘿，大家新年快樂~ 新年大家都在做什麼呢？
跨年夜的我趕工製作某個外包設計案，在工作告一段落時趕上倒數。
然後和兩個小孩過了一個忙亂的元旦。在深夜時刻，看到朋友傳來的解籤網站，興致勃勃熬夜體驗了一下，覺得非常好玩，或許有人玩過了，但還是想寫上來分享紀錄一下~
本月投資檢討
股票質押100萬買入投資級債，運氣不錯，買完開始漲。
預計逐步拉高高股息型ETF比例，兩年後半退休
定期定額太多檔，持續整理並減少檔數
整理一下7月過往主力分點股票
漲幅最多的不少是月初曾提過的分點
5443均豪 +44%
4909新復興+27%
弘憶股+26%
安國+23%
給過往後面加入同學導覽
去年與今年的8月都是不祥之月
近期台股受費半牽連實在跌得有點痛
加上英美中東準備撤僑
去年這時候科技股開始回檔
從2022年七月入金第一筆元大臺灣50正2起，終於兩年了!!見證了股市由空頭轉為多頭氛圍，第一筆投入00631L當時股價為104元，最低點跌到73元，最高點漲到282元(2024年7月)。投資流派屬於生命週期投資法＋景氣週期投資法，也就是說在低基期位階透過槓桿的投入，獲得超越大盤的超額報酬。
昨天把手上持股都賣掉，現在只剩下美債-國泰20年美債(下圖三)，因為覺得現在只有美債安全。
曬單今年二月到現在損益。
老實說以資本來說，損益不算很好，只是至少都是賺錢 (如下圖一&二)。
究其原因，是我賭福邦證會好，所以在幾個月前美債發息時，評估發息的錢跟賣掉部分美債持股賠的錢差不多損益兩平後
這幾天台股創高，開始回頭檢視資產配置，回顧了債券投資中的幾個主要風險。
利率風險是最明顯的，當聯準會升息時，債券價格會下跌；反之，當聯準會降息時，債券價格會上升。這種翹翹板效應尤其在長期債券中表現得更為明顯。
例如，我持有的元大00679B債券，它的到期殖利率為4.85%，存續期間為16年。如果
從2022年七月入金第一筆元大台灣50正2起，目前投入時間為22個月，慢慢見證了股市由空頭轉為多頭氛圍，第一筆投入00631L當時股價為104元，最低點跌到73元，最高點漲到217元(2024年5月)。我採取每個月都投入的方式進行(為了規避回調風險與心理耐受程度)。
美股的部分因為NVDA跟MSFT、PLTR帶動，雖然有APPLE、TMF跟TSLA拖累，持股算是三好三壞，大盤是8%，目前績效小贏大盤一點到10%。
台股的部分因為大部分持有2330跟0050，這一季績效算是超級棒的一季，2330在這一季漲了30%，0050也漲了20%。
從2022年七月入金第一筆元大台灣50正2起，當時股價為104元,2024年二月股價也來到了171元，第一筆入金到現在報酬率約為70%,一年半來漲幅十分的快速,若第一筆就全部資金投入也會相當可觀,但是我並沒有這麼做,採取每月不定額的方式投入(為了規避回調風險與心理耐受程度)。
接續上個月，
本月也繼續記錄
今年已經是個牛年(大概)，
加權指數甚至碰到19000
在去年買的一些個股開始成長茁壯
所以賣出了一些股票，進行資產一些調節
【下跌有限上漲無限再降息年，每次回檔都是好的進場點 一波接著一波向上】
by我的好友 僅供參考
中租抱了一陣子，但因為利率一直沒
2023在地緣政治動盪與美中總經情勢的起伏中畫下句點。來到了2023的第一天，一樣的檢視去年的投資績效。。。。
誠如去年初的判斷，個人在去年其實抱持著謹慎且抱保守的心態對應投資操作，也因此錯失了整個AI族群的起漲........