『ETF比較』006208 vs 0050?|楊萱

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資料來源自豐雲學堂官網

「指數型ETF」追蹤指數?

每檔 ETF 都有一個追蹤指數,用來指引一檔基金該買入哪些個股,也是 ETF 的核心!
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「台灣 50 指數」的成分股涵蓋市值前五十大台股上市公司,這五十家公司佔了台股市值七成以上,代表藍籌股之績效表現,也相對是投資台灣整體經濟成長,是台灣第一支交易型指數。
成分股固定調整為每季 3、6、9、12進行,若有非現有成分股公司市值排名上升第 40 名以上時,即可納入作為成分股!「台灣 50 指數」適合偏向想複製台股指數的股民,相關標的為 元大台灣50(0050)、富邦台50(006208)。

「指數型ETF」經理費用?

0050 與 006208,年費用率差異為0.152%,我們假設長期複利30年對總報酬來說差異為4.66%,雖然差異不顯著,但對能省則省的價值投資信仰者確實存在吸引力!
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「指數型ETF」成分股?

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若以成分股來比較,
0050 與 006208
追蹤同樣指數
所以成分股一樣。

「指數型ETF」報酬率?

我們接著來看看近四年報酬的歷史回測,假設以每月一萬元定期定額投入ETF、手續費1元的情境,由於 0050、006208主要成分股相似,因此年化報酬率都在 11% 左右,但最重要的是,過去這四年後都能最少存到 85 萬的財富!
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「指數型ETF」追蹤誤差?

評估追蹤誤差,可以看它和對應指數的報酬差異觀察出來。
資料來源自市場先生

「指數型ETF」怎麼選?

結論就是分析0050和006208的話可以發現追蹤同樣指數的ETF,本質上就是同樣的東西。
006208 從經理費用來看較 0050 來得好,但其中的差異不大。若著重商品的費用,006208 會是優先的選擇,若著重商品的長期穩定報酬、資金規模、流動性,那 0050 就較為適合。
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